What are the types of documents that are accepted as proof of source of funds in the United Arab Emirates (UAE)?
Date de publication : 8 mai 2024Date de mise à jour : 18 sept. 2024Lecture de 2 min5
Navigating the requirements for proving the legitimacy of funds within financial transactions is crucial in maintaining compliance and transparency. Below, we outline the types of documentation accepted as proof for various sources of funds in the UAE.
What are the acceptable proofs for the source of funds?
| Source des fonds |
Type de justificatif de la source des fonds |
| Salaire/Épargne personnelle |
• Bulletins de paie de moins de trois mois • Relevé bancaire de moins de trois mois ou lettre de la banque mentionnant les revenus provenant du salaire • Lettre de vérification d'emploi ou attestation de salaire indiquant le poste, la date et le salaire (le plus récent) |
| Vente d’actifs (immobilier, commerce, actionnariat, etc.) |
• Copie du contrat de vente indiquant le montant et la réception de l'argent/des bénéfices |
| Bénéfices commerciaux | • Relevés bancaires de moins de trois mois du compte professionnel • Déclarations fiscales de l’entreprise (les plus récentes) • Données financières contrôlées (les plus récentes) mentionnant les bénéfices de l’entreprise, les dividendes et/ou les bonus • Justificatif de propriété de l’entreprise, registre des actionnaires et/ou état des capitaux propres |
| Héritage ou cadeau |
• Testament ou lettres d'homologation • Lettre du donateur expliquant le motif du cadeau, le montant et la source du patrimoine du donateur • Relevé bancaire mentionnant la réception des fonds/dépôts par le donateur • Décision de justice relative au divorce et prestation compensatoire/indemnités (monétaires, biens, etc.) |
| Financement à partir d’une institution financière |
• Relevé bancaire mentionnant les sommes d'argent reçues d'une institution financière • Justificatif d’accord de financement avec une institution financière (exemple : copie de l'accord de prêt) |
| Source de financement décentralisée | • Relevés de moins de trois mois d'une plateforme d'échange • Relevé bancaire mentionnant la réception des fonds de la plateforme d'échange • Reçus de transactions des plateformes d'échange décentralisées mentionnant les fonds échangés/obtenus |
What's the source of funds?
Defined as the origin of the funds or assets used in a specific transaction.