ما هي أنواع المستندات المقبولة كإثبات على مصدر الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
تم النشر في 8 مايو 2024تم التحديث في 18 سبتمبر 20242 دقيقة قراءة5
يعد التنقل بين متطلبات إثبات شرعية الأموال في المعاملات المالية أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الامتثال والشفافية. نعرض أدناه أنواع الوثائق المقبولة كدليل على مصادر التمويل المختلفة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ما هي الإثباتات المقبولة لمصدر الأموال؟
| مصدر الأموال |
نوع إثبات مصدر الأموال |
| الراتب / المدخرات الشخصية |
• كشوف الرواتب (لآخر 3 أشهر) • كشف حساب بنكي (لآخر 3 أشهر) أو خطاب من البنك يظهر الأرباح من الراتب • خطاب تحقق من العمل أو شهادة الراتب التي تتضمّن المنصب الوظيفي والتاريخ والراتب (الأحدث) |
| بيع أصول (العقارات، والأعمال التجارية، والمساهمة، وما إلى ذلك) |
• نسخة من عقد البيع يوضح المبلغ واستلام الأموال/العائدات |
| أرباح الشركات التجارية | • كشوف الحسابات البنكية (لآخر 3 أشهر) من حساب الشركة التجارية • إقرارات ضريبية للشركة (الأحدث) • البيانات المالية المدققة (الأحدث) التي تظهر أرباح الشركة، الأرباح التوزيعية، و/أو المكافآت • دليل ملكية الأعمال، سجل الأسهم، و/أو بيان الأسهم |
| ميراث أو هدية (الهبة) |
• وصية أو إذن بتنفيذ الوصية • خطاب من المانح يشرح سبب الهدية (الهبة)، المبلغ، ومصدر ثروة المانح • كشف حساب بنكي يظهر استلام الأموال/الودائع من المانح • أمر قضائي للطلاق والنفقة/الجوائز (نقدية، عقارية، إلخ) |
| التمويل من مؤسسة مالية |
• كشف حساب بنكي يظهر الأموال المستلمة من مؤسسة مالية • دليل على اتفاقية مالية مع مؤسسة مالية (مثال، نسخة من عقد قرض) |
| تمويل من خدمات التمويل اللامركزي | • كشوف من منصة تداول (لآخر 3 أشهر) • كشف حساب بنكي يظهر استلام الأموال من منصة تداول • إيصالات المعاملات من منصات لامركزية تظهر الأموال التي تم تبديلها/المكتسبة |
ما هو مصدر الأموال؟
يتم تعريفه على أنه أصل الأموال أو الأصول المستخدمة في معاملة معينة.