Lừa đảo giả mạo tiền mã hóa: cách phát hiện và tránh gian lận

Khi các loại tiền mã hóa như Bitcoin và Ethereum trở nên ngày càng phổ biến thì các vụ lừa đảo nhằm lợi dụng những nhà giao dịch nhẹ dạ cả tin cũng ngày càng tinh vi. Những trò lừa đảo này có thể liên quan đến việc kẻ gian mạo danh các thực thể đáng tin cậy hoặc những nhân vật có ảnh hưởng trong không gian tiền mã hóa để lừa người dùng gửi tiền mã hóa hoặc tiết lộ thông tin nhạy cảm.

Những cá nhân giả làm đại diện dịch vụ khách hàng từ các sàn giao dịch tiền mã hóa phổ biến, cơ quan chính phủ hoặc các nhân vật nổi tiếng quảng bá các dự án tiền mã hóa có vẻ sinh lời có thể lừa dối mọi người. Những kẻ xấu này sử dụng nhiều phương thức liên lạc khác nhau, chẳng hạn như mạng xã hội, thư điện tử và cuộc gọi điện thoại nhằm nhắm mục tiêu vào nạn nhân tiềm năng. Ngoài ra, họ sử dụng nhiều kỹ thuật khác nhau, chẳng hạn như hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc tận dụng hậu quả pháp lý để yêu cầu thanh toán nhanh chóng bằng tiền mã hóa.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu tìm hiểu các hình thức lừa đảo mạo danh phổ biến nhất hiện nay và vạch ra một số cách bạn có thể tự bảo vệ bản thân và tài sản kỹ thuật số của mình.

Tóm tắt

• Số vụ lừa đảo tăng lên cùng với sự phổ biến của tiền mã hóa: Khi Bitcoin và Ethereum ngày càng trở nên phổ biến, số vụ lừa đảo nhắm vào các nhà giao dịch ngày càng tăng, chẳng hạn như mạo danh những nhân vật đáng tin cậy trong thế giới tiền mã hóa.

• Thủ đoạn mạo danh: Kẻ gian giả làm đại diện dịch vụ khách hàng từ các sàn giao dịch tiền mã hóa, quan chức chính phủ, cá nhân nổi tiếng và các cá nhân hoặc tổ chức có ảnh hưởng khác. Họ sử dụng mạng xã hội, email và cuộc gọi điện thoại để lừa mọi người gửi tiền mã hóa hoặc chia sẻ thông tin cá nhân.

• Hứa hẹn và áp lực: Những hoạt động gian lận này thường sử dụng sức hút của lợi nhuận lớn hoặc sự sợ hãi về hậu quả pháp lý để gây áp lực buộc các cá nhân thực hiện thanh toán tiền mã hóa ngay lập tức.

• Sự chứng thực của người nổi tiếng: Hãy cảnh giác với các ưu đãi từ người nổi tiếng trong lĩnh vực tiền mã hóa. Một số có thể hợp pháp, nhưng một số khác có thể là một phần của các âm mưu lừa đảo, được chứng minh bằng các vụ việc liên quan đến những nhân vật nổi tiếng như Kim Kardashian và Floyd Mayweather.

• Mạo danh chính phủ và tổ chức tài chính: Hãy cẩn thận với những người giả danh nhân viên chính phủ hoặc ngân hàng yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa. Những yêu cầu này luôn là lừa đảo vì các tổ chức thực sự không yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa.

Sự chứng thực của người nổi tiếng này có thật không?

Điều cực kỳ hữu ích đối với nhà giao dịch tiền mã hóa là có thể phân biệt giữa sự chứng thực của người nổi tiếng thật và giả, bởi vì chúng thường có thể lừa dối. Trong khi một số cá nhân nổi tiếng, chẳng hạn như Paris Hilton và Reese Witherspoon, thể hiện sự quan tâm chân thành đến tài sản kỹ thuật số thì những người khác lại vướng vào các khiếu nại xung quanh loại tài sản này.

Ví dụ: việc quảng bá EthereumMax của Kim Kardashian đã dẫn đến một vụ kiện cáo buộc các kế hoạch thu lợi nhuận, trong khi cựu võ sĩ quyền anh Floyd Mayweather phải đối mặt với hành động pháp lý vì chứng thực cùng một loại tiền mã hóa. Thách thức nằm ở việc phân biệt chứng thực chân thành với chứng thực xuất phát từ động cơ tài chính hoặc gian lận. SEC đã công nhận mô hình này và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cảnh giác với các dự án tiền mã hóa được những người nổi tiếng hỗ trợ.

Nhà giao dịch đã được cảnh báo phải điều tra cẩn thận động cơ đằng sau những khuyến nghị này, vì việc không tiết lộ bất kỳ khoản đền bù nào cho việc quảng bá sản phẩm có thể bị coi là bất hợp pháp.

Khi đánh giá lời chứng thực của người nổi tiếng, hãy cân nhắc những điều sau.

• Tìm hiểu về sự tham gia của người nổi tiếng: Sự quan tâm hoặc hiểu biết thực sự về tiền mã hóa có thể cho thấy lời chứng thực thực sự.

• Tìm kiếm thông tin tiết lộ: Các đề xuất trung thực phải nêu rõ mọi lợi ích hoặc mối liên kết về tiền tệ.

• Xác minh tính hợp pháp của tiền mã hóa: Nghiên cứu loại tiền mã hóa được chứng thực để đảm bảo rằng đó không phải là một phần của dự án bơm xả.

Mặc dù lời chứng thực của người nổi tiếng có thể nâng cao nhận thức về tiền mã hóa nhưng chúng không nên là yếu tố chính trong việc quyết định có đầu tư hay không. Điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu những rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào liên quan đến tiền mã hóa.

Chính phủ có thực sự yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa không?

Một số kẻ gian sẽ đóng giả là nhân viên cơ quan chính phủ và yêu cầu thanh toán tiền mã hóa ngay lập tức. Điều đó thường dựa trên yếu tố sợ hãi khi có một thực thể quyền lực đưa ra yêu cầu, điều này có thể khiến một số người đưa ra quyết định bốc đồng là giao nộp tiền mã hóa của họ. FTC đã cảnh báo về những kẻ gian giả làm đại diện chính phủ và yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa, điều này rất bất thường.

Theo FTC, mọi yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa, dù là về thuế, tiền phạt hay "bảo vệ" tiền, đều là lừa đảo. Các cơ quan chính phủ hoặc doanh nghiệp hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu tiền mã hóa làm phương thức thanh toán. Tội phạm có thể mạo danh đại diện từ các cơ quan chính phủ hoặc cơ quan thực thi pháp luật khác nhau, sử dụng mã QR và hướng dẫn mục tiêu sử dụng máy ATM tiền mã hóa để gửi tiền.

Họ có thể khẳng định rằng bạn còn nợ thuế hoặc tiền phạt và ép bạn thanh toán kịp thời bằng tiền mã hóa. Điều cần thiết là phải nhớ rằng các tổ chức chính phủ không tham gia vào các giao dịch tài chính liên quan đến tiền mã hóa.

Để bảo vệ chống lại các hoạt động gian lận này và các hoạt động khác, FTC khuyến nghị:

• Hãy thận trọng khi nhận được thông tin liên lạc bất ngờ, đặc biệt là từ các nguồn lạ yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa.

• Bạn rất nên tránh việc kết hợp hẹn hò trực tuyến với các khuyến nghị đầu tư, đặc biệt là liên quan đến các giao dịch tiền mã hóa.

• Xác minh mọi nhu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa bằng cách liên hệ với nguồn gốc bị cáo buộc thông qua một phương tiện liên lạc thay thế.

Các yêu cầu của tổ chức tài chính này có hợp pháp không?

Khi các thủ đoạn lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi hơn, việc luôn cảnh giác trước khả năng kẻ lừa đảo mạo danh các tổ chức tài chính cũng là điều cực kỳ cần thiết. Một câu hỏi quan trọng cần được đặt ra: "Tại sao các tổ chức tài chính lại yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa?"

Không có gì lạ khi kẻ gian mạo danh các tổ chức tài chính. Những kẻ lừa đảo này tạo ra những vụ lừa đảo tinh vi, thường sử dụng email hoặc tin nhắn có vẻ như đến từ các tổ chức tài chính có uy tín để yêu cầu thanh toán hoặc đầu tư bằng tiền mã hóa.

FTC và các chuyên gia an ninh mạng cảnh báo rằng những yêu cầu này thường là lừa đảo. Sau đây là các bước để xác minh tính xác thực của các yêu cầu đó:

• Kiểm tra nguồn: Xem kỹ địa chỉ email hoặc thông tin liên hệ. Kẻ lừa đảo thường sử dụng địa chỉ gần giống với các địa chỉ chính thức nhưng có những khác biệt nhỏ.

• Liên hệ trực tiếp với tổ chức: Nếu bạn được yêu cầu thực hiện giao dịch tiền mã hóa, hãy liên hệ với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính qua các kênh chính thức của họ. Hãy đảm bảo sử dụng thông tin liên hệ được liệt kê trên trang web thực của họ, không phải thông tin được cung cấp trong liên lạc đáng ngờ.

• Hãy cảnh giác với sự cấp bách: Kẻ gian thường tạo ra cảm giác cấp bách để cố gắng gạt bỏ lý luận hợp lý của bạn. Một tổ chức tài chính hợp pháp sẽ không gây áp lực buộc bạn phải tham gia vào các giao dịch tiền mã hóa một cách vội vàng.

• Tìm kiếm cảnh báo xấu: Những sai sót về ngữ pháp, những lời chào mời không mời mà đến và đề nghị có vẻ đáng ngờ là những dấu hiệu lừa đảo thường xuyên.

• Sử dụng các trang web an toàn: Đảm bảo trang web an toàn trước khi cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào bằng cách kiểm tra 'https://' trong URL và ký hiệu padlock.

• Luôn cập nhật thông tin: Cập nhật nhanh chóng các phương pháp mới nhất được kẻ gian sử dụng. Trang web của Ủy ban Thương mại Liên bang là nguồn tài nguyên vô giá để cập nhật các mô hình lừa đảo tiền tệ mới nhất.

Sẽ là khôn ngoan khi nhớ rằng các giao dịch tiền mã hóa hầu hết là vĩnh cửu. Việc thu hồi tài sản tiền mã hóa sau khi chuyển chúng có thể cực kỳ khó khăn. Đặc điểm không thể thay đổi này là lý do tại sao kẻ gian thường ưu tiên tiền mã hóa hơn các tài sản có giá trị khác.

Điều quan trọng nữa là phải thận trọng và siêng năng khi xử lý các yêu cầu giao dịch tiền mã hóa từ các tổ chức tài chính. Luôn xác nhận tính hợp pháp của yêu cầu thông qua các kênh chính thức và chú ý đến các chiến thuật thường được kẻ gian sử dụng.

Hỗ trợ kỹ thuật này có chính hãng không?

Việc điều hướng thế giới tiền mã hóa có thể là một thách thức, đặc biệt là khi phải đối mặt với những lời kêu gọi hỗ trợ kỹ thuật có mục đích. Một câu hỏi quan trọng khi bạn sử dụng các ứng dụng như Telegram hoặc Discord là: "những yêu cầu hỗ trợ kỹ thuật này có đến từ một nguồn hợp pháp không?" Việc xác định tính xác thực của các yêu cầu hỗ trợ công nghệ liên quan đến tiền mã hóa là bước đầu tiên để tránh trở thành nạn nhân của các âm mưu lừa đảo.

Khi tiền mã hóa ngày càng trở nên phổ biến, các trò lừa đảo hỗ trợ công nghệ cũng đã thích ứng theo. Những kẻ lừa đảo thường giả trang thành nhân viên hỗ trợ công nghệ đáng tin cậy, tuyên bố cung cấp trợ giúp cho một sự cố không tồn tại hoặc tạo ra sự cố, sau đó yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa.

FTC và các chuyên gia an ninh mạng đã cảnh báo về tần suất ngày càng tăng của các trò lừa đảo tinh vi này. Để xác minh tính xác thực của các yêu cầu hỗ trợ kỹ thuật liên quan đến tiền mã hóa, hãy xem xét các bước sau:

• Các kênh liên hệ chính thức: Một số công ty cung cấp hỗ trợ kỹ thuật thực sự và sẽ không yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa làm phương pháp tiếp cận đầu tiên. Nếu nhận được đề nghị hỗ trợ kỹ thuật không mời mà đến, bạn phải liên hệ trực tiếp với công ty thông qua các kênh dịch vụ khách hàng chính thức của họ.

• Phương thức thanh toán: Hãy thận trọng nếu đại lý hỗ trợ công nghệ yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa. Các nhà cung cấp hỗ trợ công nghệ thông thường thường không chấp nhận tiền mã hóa vì loại tiền này không thể đảo ngược hoặc truy vết.

• Sự cấp bách và áp lực: Kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác cấp bách hoặc áp lực buộc bạn hành động ngay lập tức. Hỗ trợ kỹ thuật hợp pháp cho bạn có thời gian suy nghĩ và không gây áp lực buộc bạn phải thanh toán vội vàng.

• Nghiên cứu và xác minh: Nghiên cứu dịch vụ hỗ trợ kỹ thuật trực tuyến. Hãy tìm kiếm các đánh giá hoặc khiếu nại có thể chỉ ra một vụ lừa đảo. Ngoài ra, hãy xác minh mọi số điện thoại hoặc địa chỉ email được cung cấp so với những địa chỉ được liệt kê trên trang web chính thức của công ty.

• Không truy cập từ xa: Hãy thận trọng nếu bên hỗ trợ kỹ thuật yêu cầu quyền truy cập từ xa vào thiết bị của bạn và đề nghị thanh toán bằng tiền kỹ thuật số. Việc cấp quyền truy cập từ xa có thể khiến thông tin cá nhân và thông tin tài chính của bạn gặp rủi ro.

• Nhận thức về các thủ đoạn lừa đảo: Làm quen với các thủ đoạn phổ biến mà kẻ lừa đảo sử dụng bằng cách thường xuyên nghiên cứu và theo dõi các nguồn tin tức đáng tin cậy về tiền mã hóa.

Sàn giao dịch tiền mã hóa này có đáng tin cậy không?

Cho dù tập trung hay phi tập trung, các sàn giao dịch tiền mã hóa đều là một trong những nền tảng liên quan đến tiền mã hóa phổ biến nhất mà bạn có thể gặp. Điều đó cũng khiến các sàn này trở thành mục tiêu của lừa đảo thông qua mạo danh.

Các trang web không đáng tin cậy có thể bắt chước các sàn giao dịch nổi tiếng, lôi kéo nhà giao dịch bằng triển vọng kiếm được lợi nhuận lớn hoặc giảm phí. Để tránh bị lừa bởi những chiêu trò này, điều quan trọng là phải có khả năng nhận biết được sàn giao dịch tiền mã hóa hợp pháp.

Sau đây là những yếu tố chính cần cân nhắc:

• Tính xác thực của trang web: Kiểm tra thẻ “https” màu xanh lá trên thanh địa chỉ của trang web sàn giao dịch. Kẻ lừa đảo thường không bảo mật xác minh 'https' cho các trang web lừa đảo của chúng. Để tránh các trang web giả mạo, hãy đảm bảo nhập URL của sàn giao dịch theo cách thủ công hoặc sử dụng dấu trang.

• Các biện pháp bảo mật: Một nền tảng đáng tin cậy sẽ thường nhấn mạnh an toàn cho người dùng và thực hiện xác thực hai yếu tố, gửi thông báo qua SMS hoặc email về hoạt động đáng ngờ và cung cấp kho lạnh cho hầu hết tài sản. Những chiến thuật này bảo vệ chống lại hành vi nhập trái phép và rủi ro trực tuyến.

• Theo dõi hồ sơ: Thực hiện một nghiên cứu về lịch sử sự cố của sàn giao dịch. Tìm hiểu về mọi vi phạm bảo mật trước đó và phản ứng của sàn giao dịch, chẳng hạn như bồi thường cho người dùng bị ảnh hưởng và tăng cường các biện pháp bảo mật. Phản hồi từ người dùng và các nền tảng trực tuyến như Reddit có thể mang lại những quan điểm có giá trị về vị thế của sàn giao dịch.

• Quy trình xác minh: Để ngăn chặn hành vi rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác, các sàn giao dịch hợp pháp áp dụng quy trình xác minh ID nghiêm ngặt. Điều này có thể liên quan đến việc gửi giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và tiết lộ thông tin cá nhân.

• Tính minh bạch và dịch vụ hỗ trợ khách hàng: Các sàn giao dịch trung thực luôn cởi mở và thẳng thắn về quy trình của mình, chẳng hạn như quyền sở hữu, vị trí và các khoản phí. Họ cũng cung cấp hỗ trợ nhanh chóng và tận tình cho khách hàng. Hãy cẩn thận với những sàn giao dịch có ít hoặc không có thông tin chi tiết về đội ngũ hoặc quy trình của họ.

• Khối lượng giao dịch và thanh khoản: Sàn giao dịch hợp pháp thường có đặc điểm là khối lượng giao dịch và thanh khoản cao, biểu thị cơ sở người dùng lớn và hoạt động giao dịch tích cực. Điều quan trọng là phải thận trọng với các nền tảng có hoạt động người dùng hoặc khối lượng giao dịch thấp.

Bằng cách xem xét các yếu tố này một cách thận trọng, bạn có thể bảo vệ tiền mã hóa của mình và tránh trở thành nạn nhân của các sàn giao dịch lừa đảo. Điều cần thiết là phải nghiên cứu kỹ lưỡng và thận trọng trước khi ký kết bất kỳ thỏa thuận nào với một nền tảng cụ thể.

Các đề nghị ICO này có thực không?

Một số đợt phát hành coin đầu tiên (ICO) thu hút rất nhiều sự quan tâm trong giới tiền mã hóa vì các nhà giao dịch thường đổ xô vào tham gia và đầu tư tiền vào dự án mà họ tin tưởng. Sự phổ biến này – và tiềm năng tăng trưởng danh mục đầu tư – khiến ICO trở thành mục tiêu khác cho kẻ gian muốn lợi dụng sự quan tâm cao độ của người dùng tiền mã hóa. Một số kẻ xấu sẽ tạo ra các ICO lừa đảo để rút tiền theo hứa hẹn sẽ nhận lại tài sản, rồi biến mất cùng với số tiền đó.

Do đó, nhà giao dịch phải thực hiện các bước cần thiết để phân biệt giữa ICO thực và lừa đảo, vì không phải tất cả đều hợp pháp.

Sau đây là một số yếu tố chính cần cân nhắc khi đánh giá ICO:

Phân tích whitepaper và lộ trình

Whitepaper của ICO đóng vai trò như một kế hoạch chi tiết, cung cấp thông tin chuyên sâu về mục tiêu, công nghệ và chiến lược thực hiện liên quan. Đánh giá toàn diện cần bao gồm việc xem xét các yếu tố kỹ thuật, tính thực tế của mục tiêu dự án cũng như độ tin cậy và tính công khai của thông tin được trình bày.

Tính hợp pháp của ICO cũng có thể được đo lường bằng các mối quan hệ đối tác chiến lược và sự tham gia trong cộng đồng.

Đội ngũ và danh tiếng

Nghiên cứu đội ngũ đằng sau ICO. Bối cảnh, thành tích và các dự án trước đây có thể cung cấp thông tin chuyên sâu về năng lực và độ tin cậy của họ. Tin tức tiêu cực hoặc tranh cãi liên quan đến các thành viên trong đội ngũ thường là cảnh báo xấu.

Chi tiết phân phối và bán token

Phân tích cách phân bổ và phân phối token giữa các bên liên quan. Xem xét thời gian khóa token do các thành viên đội ngũ nắm giữ để đảm bảo cam kết lâu dài. Sức mạnh của tiện ích token trong hệ sinh thái của dự án cũng là một yếu tố cần cân nhắc.

Sự tham gia của cộng đồng và phương tiện truyền thông

Cộng đồng mạnh mẽ và sự chú ý tích cực của truyền thông là dấu hiệu cho thấy ICO đang hoạt động hiệu quả. Đánh giá quy mô và mức độ hoạt động của cộng đồng trên các nền tảng như Telegram, Twitter và Reddit. Việc đưa tin trên các phương tiện truyền thông và sự hỗ trợ của KOL có thể mang lại uy tín cho dự án.

Đầu tư vốn mạo hiểm và giai đoạn dự án

Kiểm tra xem các nhà đầu tư mạo hiểm có uy tín đã đầu tư vào ICO hay chưa, đây có thể là dấu hiệu của tính hợp pháp. Việc hiểu rõ giai đoạn hiện tại của dự án cũng rất quan trọng trong việc đánh giá tiến độ và tiềm năng thành công bền vững của dự án.

Minh bạch hoạt động

Khi kiểm tra các hoạt động của ICO, hãy đảm bảo chúng tuân thủ tính minh bạch, bao gồm các yêu cầu pháp lý và quy định sau đây. Điều quan trọng là phải xem xét các khu vực pháp lý và luật pháp chi phối ICO.

Khả năng tồn tại trên thị trường

Đánh giá các vấn đề mà ICO đặt mục tiêu giải quyết và đánh giá khả năng tồn tại của giải pháp được đề xuất. Quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường mục tiêu là những yếu tố thiết yếu để dự đoán khả năng thành công của ICO.

Lời kết

Để bảo vệ bản thân khỏi những hoạt động gian lận này, điều quan trọng là phải thận trọng và điều tra kỹ lưỡng mọi cơ hội mà bạn quan tâm. Điều này liên quan đến việc xác nhận tính hợp pháp của tin nhắn, nghi ngờ về những đề xuất bất ngờ và làm quen với các chiến lược điển hình của những tay lừa đảo.

Hãy nhớ rằng: các tổ chức hợp pháp như cơ quan chính phủ hoặc tổ chức tài chính sẽ không yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa. Và, bạn có toàn quyền kiểm soát mọi hành động, vì vậy đừng bị áp lực phải cam kết những khoản tiền mà bạn cảm thấy không phù hợp.