Top các nền tảng khai thác lợi nhuận tiền mã hóa hàng đầu năm 2024

Khai thác lợi nhuận, còn được gọi là khai thác thanh khoản, đã cho phép nhà giao dịch kiếm token tiền mã hóa bằng cách cung cấp thanh khoản cho các sản phẩm DeFi. Đây là một cách khác để phát triển danh mục đầu tư của bạn bên cạnh giao dịch tiền mã hóa truyền thống. Có rất nhiều điều cần cân nhắc khi khai thác lợi nhuận cũng như bất kỳ sản phẩm tiền mã hóa nào, hãy luôn khôn ngoan để tự nghiên cứu trước khi tham gia. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trình bày khái niệm khai thác lợi nhuận và chia sẻ tổng quan về một số nền tảng khai thác lợi nhuận hàng đầu có sẵn cho bạn ngay hôm nay.

Khai thác lợi nhuận là gì?

Tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép thực hiện các giao dịch ngang hàng liền mạch và an toàn trên blockchain. Điều này bao gồm các dịch vụ như giao dịch, hoán đổi, cho vay,... Để tất cả các dịch vụ này hoạt động, cần có thanh khoản. 

Ví dụ: khi người dùng hoán đổi Ethereum lấy USDT trên sàn giao dịch tiền mã hóa tập trung, sổ lệnh sẽ được sử dụng. Nếu đạt đến mức giá phù hợp, sàn giao dịch sẽ cho phép giao dịch giữa nhiều người dùng. Tuy nhiên, hầu hết các ứng dụng DeFi đều không sử dụng sổ lệnh. Thay vào đó, chúng sử dụng bể thanh khoản. Người dùng có thể khóa các loại tiền mã hóa như Ethereum và USDT trên giao thức DeFi, có thể được người khác sử dụng để thực hiện hoán đổi. Phí trả cho việc cung cấp thanh khoản được gọi là yield farming/khai thác lợi nhuận. Bể thanh khoản là yếu tố cần thiết để chạy giao thức DeFi một cách suôn sẻ vì chúng cho phép giao dịch liền mạch mà không cần đối tác. 

Các nền tảng khai thác lợi nhuận hàng đầu

Hãy xem một số nền tảng khai thác lợi nhuận hàng đầu trong năm 2024 cung cấp lợi suất rủi ro thấp hơn, số lượng cặp giao dịch phong phú và khả năng sử dụng đơn giản. 

Aave

Aave là nền tảng cho vay tiền mã hóa phi tập trung mã nguồn mở, nơi người dùng có thể cho vay và vay tài sản. Là nền tảng khai thác lợi nhuận, người dùng có thể tạo ra lợi nhuận bằng cách nạp tiền vào bể thanh khoản của Aave. Đổi lại, người dùng sẽ nhận được lãi dựa trên nhu cầu vay tài sản đã nạp. 

Loại dự án: Khoản vay phi tập trung.

Các chuỗi được hỗ trợ13 chuỗi khác nhau được hỗ trợ, bao gồm Ethereum, Avalanche, Polygon, BNB và Optimism.

Ưu điểm:

• Cung cấp dịch vụ cho vay và vay tài sản rủi ro thấp hơn trên blockchain. 

• Có một lịch sử hoạt động lâu dài và uy tín trong lĩnh vực DeFi.

• Đề xuất và cung cấp các sản phẩm mới cho không gian DeFi, chẳng hạn như khoản vay nhanh, cho phép người dùng vay tiền mà không cần thế chấp.

• Cộng đồng có thể quyết định tương lai của giao thức bằng cách sử dụng token quản trị AAVE. 

Nhược điểm:

• Khoản vay nhanh đã được khai thác trong quá khứ. 

• Không phải lúc nào dễ sử dụng cho người mới bắt đầu. 

• Nếu bạn đang vay, bạn cần thế chấp vượt mức cần vay. Ví dụ: nếu bạn muốn vay $1.000, bạn cần có tài sản thế chấp là $1.500. Ngoài ra, bạn có nguy cơ bị thanh lý nếu tài sản thế chấp giảm giá trị. 

Uniswap

Uniswap là sàn giao dịch phi tập trung nổi tiếng với việc tiên phong áp dụng mô hình thị trường tự động (AMM). Người dùng có thể tạo bể thanh khoản cho bất kỳ cặp giao dịch nào và nhà giao dịch có thể hoán đổi token ngay lập tức mà không cần sổ lệnh hoặc giao dịch đối tác. Người dùng nhận token LP khi cung cấp thanh khoản, có thể stake để nhận phần thưởng. Qua nhiều năm, Uniswap đã trải qua nhiều lần nâng cấp và mở rộng sang nhiều blockchain khác nhau nhờ vào sự hỗ trợ của cộng đồng người dùng năng động của mình.

Loại dự án: Sàn giao dịch phi tập trung.

Các chuỗi được hỗ trợ: Ethereum, Polygon, Optimism, Base,... Cả Uniswap V2 và V3 đều có sẵn trên sáu blockchain khác nhau.

Ưu điểm:

• Sàn giao dịch phi tập trung hoàn toàn không cần sổ lệnh. 

• Người dùng có thể tạo bể thanh khoản cho bất kỳ cặp giao dịch nào. 

• Cộng đồng mạnh mẽ cùng đội ngũ phát triển hỗ trợ phía sau. 

• Với Uniswap V3, người dùng có thể tạo các bể thanh khoản tùy chỉnh để tiết kiệm vốn hiệu quả hơn. 

Nhược điểm: 

• Nguy cơ thua lỗ tạm thời đối với thợ đào/người khai thác thanh khoản. 

• Phí gas đôi khi có thể đắt đỏ khi sử dụng Uniswap trên Ethereum.

OKX

Là một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn và hàng đầu thế giới, húng tôi cung cấp dịch vụ khai thác lợi nhuận đơn giản và an toàn cho người dùng. Đến nay, chúng tôi đã tích hợp nhiều giao thức khai thác lợi nhuận vào nền tảng của mình, bao gồm SushiSwap và cung cấp cả sản phẩm on-chain earn. Sau khi đăng ký và đăng nhập, bạn có thể bắt đầu sử dụng tính năng kiếm lời on-chain bằng số tiền trong Ví Web3 OKX của mình. 

Loại dự án: Sàn giao dịch tiền mã hóa có quyền truy cập vào các giao thức khai thác lợi nhuận on-chain.

Các chuỗi được hỗ trợ: Có tổng cộng 32 blockchain khác nhau được hỗ trợ bằng đồng tiền gốc, bao gồm Ethereum, IOST và DOT. Trong khi đó, OKX đã tích hợp sáu cặp giao dịch chính từ SushiSwap. 

Ưu điểm: 

• Rất dễ bắt đầu, mà không cần thử nghiệm với nhiều nền tảng khai thác lợi nhuận khác nhau. 

• Tiếp cận các cặp khai thác lợi nhuận đã được xác minh.

• Không tính phí gas hoặc phí giao dịch khác. Bạn có thể bắt đầu với số tiền đã có trong Ví Web3 OKX của mình. 

Nhược điểm: 

• Có số lượng tiền mã hóa và cặp giao dịch hạn chế so với các nền tảng khác. 

Curve Finance

Curve Finance là một sàn giao dịch phi tập trung phổ biến khác. Tuy nhiên, một hạn chế có thể kể đến là các cặp giao dịch được cung cấp có loại tài sản giống nhau, ảnh hưởng đến sự đa dạng hóa. Ví dụ: Có các loại stablecoin khác nhau như USDT và USDC cùng với các coin được neo giá như ETH và WETH. Bạn có thể sử dụng cùng một loại tài sản để khai thác lợi nhuận trên Curve với độ biến động tương đối thấp. 

Loại dự án: Sàn giao dịch phi tập trung tập trung vào cặp giao dịch của các loại tài sản tương tự.

Các chuỗi được hỗ trợ: Ethereum, Polygon, Avalanche và nhiều chuỗi khác.

Ưu điểm: 

• Chuyên về stablecoin và tài sản được neo giá. 

• Lý tưởng cho những người muốn khai thác lợi nhuận cùng loại tài sản. Hỗ trợ tổng cộng 11 blockchain khác nhau. 

Nhược điểm: 

• Curve đã từng bị xâm nhập do lỗ hổng về mã. 

• Số lượng cặp tiền và blockchain được hỗ trợ còn hạn chế.

• Sử dụng phức tạp cho người mới bắt đầu. 

Yearn Finance

Yearn Finance không có sàn giao dịch hay tự mình cho vay. Thay vào đó, Ripple đóng vai trò là công cụ tổng hợp DeFi để khai thác lợi nhuận. Nền tảng này cung cấp bộ công cụ và sản phẩm để người dùng khai thác lợi nhuận trên nhiều giao thức và chuỗi DeFi. Yearn tồn tại để tối ưu hóa và tăng cường khai thác lợi nhuận trên các nền tảng khác. 

Loại dự án: Tăng cường khai thác lợi nhuận trên các ứng dụng DeFi khác.

Các chuỗi được hỗ trợ: Có tổng cộng năm chuỗi: Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon và Fantom. 

Ưu điểm: 

• Giúp người dùng tối ưu hóa nỗ lực khai thác và tối đa hóa lợi nhuận. 

• Được thiết kế để tự động chuyển tiền trên nhiều giao thức, nhằm sinh lời cao nhất có thể. 

• Dễ sử dụng vì người dùng không phải thử nghiệm nhiều ứng dụng. 

Nhược điểm: 

• Yearn Finance đã bị hack nhiều lần trong quá khứ. 

• Yearn Finance không có quỹ bảo hiểm để bù đắp tổn thất cho người dùng trong trường hợp xảy ra sự cố hack trong tương lai. 

• Token gốc có lượng cung hạn chế là 30.000. Token quản trị này và nguồn cung thấp có thể tạo ra rào cản để người dùng mới tham gia. 

SushiSwap

SushiSwap là sàn giao dịch tiền mã hóa phi tập trung tương tự như Uniswap. Trên thực tế, Uniswap bắt đầu với tư cách một nhánh của Uniswap tập trung vào cộng đồng và ra mắt với token SUSHI dưới dạng token quản trị. Chỉ sau này, Uniswap mới ra mắt token quản trị của riêng mình. SushiSwap cũng tạo sự khác biệt với Uniswap bằng cách chia sẻ một phần lợi suất phí giao dịch với những người dùng stake token SUSHI. SushiSwap hầu hết giống như nền tảng khai thác lợi nhuận cho hầu hết các loại tiền mã hóa phổ biến. Tuy nhiên, bạn có thể nhận thấy sự khác biệt trong AMM đối với các loại tiền mã hóa có khối lượng thấp hơn, vì sàn giao dịch này có thể có khối lượng giao dịch lớn hơn sàn giao dịch kia. 

Loại dự án: Sàn giao dịch phi tập trung.

Các chuỗi được hỗ trợ: Có tổng cộng bảy chuỗi được hỗ trợ, trong đó có Ethereum, Polygon, Optimism và Base.

Ưu điểm: 

• Kể từ khi ra mắt, đã duy trì sự tập trung mạnh mẽ vào cộng đồng.

• Chia sẻ lợi suất từ phí giao dịch với những người dùng stake token SUSHI. 

• SushiSwap cung cấp các sản phẩm DeFi khác như vay, cho vay, và launchpad cho các dự án mới. 

Nhược điểm: 

• SushiSwap là một phân nhánh của Uniswap V2 và không có nhiều tính năng độc đáo. 

• Tốn nhiều thời gian sử dụng trên Ethereum.

• Nguy cơ thua lỗ tạm thời đối với thợ đào/người khai thác thanh khoản.

Compound

Compound là nền tảng cho vay tiền mã hóa phi tập trung, nơi bạn có thể khóa và cho vay tiền mã hóa để kiếm lãi. Tương tự, bạn cũng có thể vay trên tài sản bị khóa. Lãi suất vay sẽ thay đổi linh hoạt theo tình hình thị trường hiện tại.

Loại dự án: Cho vay phi tập trung.

Các chuỗi được hỗ trợ: Ba chuỗi được hỗ trợ - Ethereum, Arbitrum, Polygon và Base. Ngoài ra, Compound chỉ hỗ trợ một số lượng tiền mã hóa hạn chế trên các chuỗi này. 

Ưu điểm: 

• Có tính thanh khoản cao vì được tối ưu hóa cho một số lượng tiền mã hóa hạn chế. 

• Dễ dàng thiết lập và bắt đầu làm nền tảng khai thác lợi nhuận. 

Nhược điểm: 

• Số lượng tiền mã hóa và chuỗi bị hỗ trợ hạn chế.

• APY thấp hơn một số đối thủ cạnh tranh. 

• Không phù hợp với người dùng mới.  

Cách chọn nền tảng khai thác lợi nhuận

Bây giờ chúng ta đã điểm qua một số nền tảng khai thác lợi nhuận hàng đầu, bạn nên xem xét những yếu tố nào khi chọn phương án phù hợp với bản thân?

Hiểu rõ về dự án

Trước khi cân nhắc việc khóa token, bạn phải hiểu rõ dự án và quan trọng hơn nữa là nguồn lợi suất đến từ đó. Là người dùng, việc hiểu rõ lợi suất được tạo ra sẽ giúp bạn nghiên cứu rủi ro, phần thưởng và tính khả thi dài hạn của dự án tốt hơn. 

Đánh giá tài sản và cặp coin

Tiếp theo, xem xét tài sản được hỗ trợ bởi các nền tảng khai thác lợi nhuận - cả tài sản bị khóa và phần thưởng - nhằm giúp bạn giảm thiểu rủi ro bị tổn thất tạm thời tiềm ẩn. 

Nền tảng khai thác lợi nhuận có thể hứa hẹn những phần thưởng giá trị cao. Tuy nhiên, token mà bạn quan tâm có thể có lượng cung lớn hoặc tỷ lệ lạm phát cao, điều này có thể ảnh hưởng đến giá trong tương lai của token đó. Ví dụ: khi rút lợi suất, bạn có thể đã kiếm được lợi nhuận từ số lượng token mà bạn nắm giữ, nhưng tổng giá trị của chúng có thể thấp hơn đáng kể so với số lượng mà bạn mua. Điều này được gọi là tổn thất tạm thời. Tìm những nền tảng hỗ trợ nhiều loại tiền mã hóa khác nhau, mang đến cho bạn sự linh hoạt trong việc chọn coin theo khẩu vị rủi ro của mình. 

Hỗ trợ blockchain

Không phải tất cả nền tảng đều hoạt động trên mọi chuỗi. Đó cũng chính là chìa khóa để cân nhắc chuỗi trong khi chọn nền tảng khai thác lợi nhuận, vì phí mạng trên các chuỗi như Ethereum có thể "ăn mòn" lợi nhuận tiềm năng. Một số nền tảng cũng có thể tương tác, mang đến cơ hội khai thác lợi nhuận trên các blockchain khác nhau. 

Phân tích lợi nhuận thu được từ yield farming/khai thác lợi nhuận

Lợi nhuận trên các nền tảng yield farming/khai thác lợi nhuận rất linh hoạt và phụ thuộc vào điều kiện thị trường. Những khoản lợi nhuận này được tính là lãi suất phần trăm hằng năm (APY). Khi có tính thanh khoản cao hơn, APY sẽ thấp hơn. Ngoài ra, khi có ít thanh khoản hơn, APY cao hơn sẽ được cung cấp để khuyến khích người dùng khóa vốn. Điều này có nghĩa là lợi nhuận tiềm năng có thể thay đổi tùy thuộc vào loại tiền mã hóa được chọn, nền tảng và điều kiện thị trường hiện tại. Tương tự, APY cao hơn có thể được cung cấp đối với loại coin rủi ro và biến động hơn. Bạn cần cân nhắc APY mà bạn cảm thấy thoải mái với coin đã chọn.  

Đánh giá bảo mật

Nền tảng khai thác lợi nhuận hoạt động trên blockchain thông qua hợp đồng thông minh. Trước kia, các hợp đồng thông minh mã hóa kém đã bị trục lợi, làm ảnh hưởng đến nguồn vốn của người dùng. Tìm những nền tảng có tính bảo mật cao và đã được kiểm chứng. Hợp đồng thông minh đã được kiểm toán với mã nguồn mở là điểm cộng. 

Xem lại tính thanh khoản và khối lượng

Xem tính thanh khoản của tài sản bị khóa và khối lượng hằng ngày để hiểu rõ mức sử dụng thực tế của nền tảng. Nền tảng tốt có một lượng tài sản đáng kể bị khóa, cho thấy sự tin tưởng vào nền tảng đó. Trong khi đó, khối lượng hằng ngày cho biết mức độ phổ biến của nền tảng.  

Công cụ bổ sung

Một số nền tảng cung cấp các công cụ tối ưu hóa lợi nhuận bổ sung có khả năng mang lại lợi nhuận tốt hơn. Một trong những tính năng nổi bật là tự động tích lũy (auto-compound), cho phép người dùng lựa chọn tự động tái đầu tư các khoản lợi nhuận. Các tính năng khác được cung cấp bởi một số nền tảng khai thác lợi nhuận bao gồm công cụ quản lý danh mục đầu tư nâng cao và quản lý rủi ro. 

Phân tích các nhà phát triển và cộng đồng

Nền tảng khai thác lợi nhuận liên tục phát triển. Một đội ngũ phát triển tích cực được hậu thuẫn bởi cộng đồng người dùng mạnh mẽ cho thấy nền tảng tận tâm và về lý thuyết, đáng tin cậy hơn.

Dễ sử dụng

Khai thác lợi nhuận không dễ dàng đối với người mới bắt đầu. Khai thác lợi nhuận rất khác biệt so với bất kỳ sản phẩm tài chính nào khác, đòi hỏi quá trình học tập cũng như trau dồi nghiêm túc và lâu dài. Do đó, nền tảng khai thác lợi nhuận có trách nhiệm giúp người dùng dễ dàng điều hướng sản phẩm thông qua giao diện người dùng trực quan và cấu trúc minh bạch. Trải nghiệm người dùng phức tạp có thể cản trở sự thành công của bạn.

Lời kết

Khai thác lợi nhuận là cơ hội duy nhất trong hệ sinh thái DeFi cho phép mọi người tham gia thị trường trên nền tảng mở. Việc hiểu rõ cách khai thác lợi nhuận và chọn đúng nền tảng phù hợp là điều cần thiết nhưng không hề đơn giản. Bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi cam kết sử dụng tài sản của chính mình – bắt đầu với hướng dẫn cần thiết của chúng tôi tại đây.