Co może pomóc w zabezpieczeniu się przed oszustwami P2P i ochronie aktywów krypto?

Oszustwo pozostaje opowieścią starą jak świat. Współcześni cyberprzestępcy stają się coraz sprytniejsi, doskonaląc swoje umiejętności i wykorzystując rosnącą popularność kryptowalut. Oszustwa kryptowalutowe są powszechne w handlu typu peer-to-peer (P2P), gdzie kupujący i sprzedający łączą się bezpośrednio, bez udziału strony trzeciej lub pośrednika, w celu kupna lub sprzedaży kryptowalut.

W naszej platformie bezpieczeństwo i prywatność użytkowników są najwyższym priorytetem. Jako część naszego serwisu escrow, chroniącego transakcje P2P użytkowników, będziemy przechowywać krypto dla kupującego w trakcie transakcji. Zakupione aktywa krypto zostaną przekazane kupującemu dopiero po potwierdzeniu przez sprzedającego otrzymania płatności.

Traderzy muszą rozumieć, w jaki sposób mogą być celem ataków, aby chronić swoje aktywa krypto i zapewnić bezpieczny, płynny handel P2P. W odpowiedzi na rosnącą liczbę oszustw P2P przedstawiliśmy popularne kryptowalutowe przekręty oraz wskazówki, jak uniknąć wpadnięcia w takie pułapki.

Jak uniknąć oszustw kryptowalutowych P2P?

Oszustw kryptowalutowych P2P można uniknąć, stosując kilka prostych zasad bezpieczeństwa:

• Potwierdzaj wszystkie transakcje P2P: zawsze sprawdzaj, czy kryptowaluty dotarły na Twoje konto OKX, a środki fiat na Twoje konto bankowe przed autoryzacją transakcji – czyli przed wysłaniem płatności do sprzedającego lub uwolnieniem kryptowalut z naszej platformy do kupującego. Nie polegaj wyłącznie na potwierdzeniach transakcji, ponieważ mogą być sfałszowane.

• Weryfikuj tożsamość użytkownika: unikaj transakcji przez osoby trzecie i upewnij się, że dane konta płatniczego użytkownika są zgodne z jego tożsamością na naszej platformie. Zweryfikowani sprzedawcy P2P muszą przejść wyższy poziom weryfikacji tożsamości, aby lepiej chronić Twoje aktywa i rozwiązywać ewentualne spory.

• Zgłoś spór do obsługi klienta: jeśli zauważysz podejrzaną aktywność lub nie uda Ci się dojść do porozumienia, natychmiast skontaktuj się z naszą obsługą klienta w celu uzyskania pomocy. Nasz zespół obsługi klienta traktuje każde zgłoszenie poważnie i podejmie działania przeciwko oszustom.

• Prowadź komunikację wyłącznie na naszej platformie: nie używaj zewnętrznych platform komunikacyjnych, takich jak Telegram, WhatsApp, Discord itp. do kontaktu ze sprzedającym lub kupującym. Rozmowy prowadzone na naszej platformie zapewniają większe bezpieczeństwo i skutecznie chronią Twoje prawa. Dowiedz się więcej o zasadach transakcji tutaj.

• Nie daj się zastraszyć: nie ulegaj manipulacjom i próbom wywoływania strachu przez oszustów. Wypracuj nawyk zbierania zrzutów ekranu i konkretnych dowodów swoich interakcji, aby móc wesprzeć spór. Nie wahaj się odpuścić zlecenia, jeśli wydaje się podejrzane.

• Unikaj transakcji poza naszą platformą P2P: oszustwa kryptowalutowe P2P występują, gdy oszuści omijają system escrow platformy i dokonują transakcji zewnętrznych. Ogranicz swoje transakcje P2P do naszej platformy P2P, aby zwiększyć bezpieczeństwo swoich zleceń P2P. Nasz system escrow P2P przechowuje kryptowaluty na platformie i przekazuje je kupującemu dopiero po autoryzacji transakcji.

Jakie są najczęstsze rodzaje oszustw kryptowalutowych na rynku P2P?

1. Fałszywe potwierdzenia

Oszustwa z fałszywymi potwierdzeniami przelewu polegają na tym, że oszuści wysyłają potwierdzenie z banku, aby uwiarygodnić swoje twierdzenia o rzekomo wykonanym przelewie. Będą również upierać się, że pieniądze zostały wysłane przez transakcję escrow i pojawią się w Twoim portfelu dopiero po zwolnieniu Twoich kryptowalut.

W większości przypadków oszuści używają agresywnego języka, by zmusić Cię do oddania Twoich aktywów kryptowalutowych. Mogą oni również łatwo manipulować danymi, w tym potwierdzeniami przelewu, zdjęciami lub zrzutami ekranu.

Jak zapobiegać oszustwom związanym z fałszywymi potwierdzeniami przelewu:

• Przed przekazaniem aktywów krypto zawsze sprawdź dwukrotnie swoje konto, aby potwierdzić otrzymanie odpowiedniej kwoty.

• Nie ulegaj presji natychmiastowej sprzedaży swoich aktywów krypto. Przed zwolnieniem kryptowalut upewnij się, że środki wpłynęły na konto bankowe lub portfel.

2. Osoby podszywające się pod innych

Oszuści mogą podszywać się pod naszych przedstawicieli i kontaktować z Tobą w celu zażądania natychmiastowego przekazania posiadanych kryptowalut, twierdząc, że zapobiegnie to ich zablokowaniu. Ci oszuści zdobywają Twoje dane kontaktowe na podstawie adresu e-mail lub numeru telefonu, który podajesz podczas dokonywania płatności.

Oszuści mogą również podszywać się pod celebrytów lub urzędników państwowych, aby nakłonić ofiary do oddania swoich aktywów kryptowalutowych. Według Federalnej Komisji Handlu (FTC), oszustwa polegające na podszywaniu się pod firmy i instytucje rządowe doprowadziły do strat w kryptowalutach o wartości 133 mln USD od 2021 roku. Ostatnio oszuści podszywający się pod dyrektora generalnego Tesli, Elona Muska, wyłudzili ponad 2 mln USD w aktywach kryptowalutowych.

Jak zapobiegać podszywaniu się pod inne osoby:

• Pamiętaj, że pracownicy obsługi klienta OKX pod żadnym pozorem nie będą grozić zamrożeniem Twoich aktywów ani prosić o udostępnienie posiadanych kryptowalut.

• Upewnij się, że wszystkie wiadomości e-mail od nas są wysyłane z oficjalnej domeny okx.com.

• Zawsze instaluj kod antyphishingowy dla wszystkich wysyłanych przez nas wiadomości e-mail. Kod antyphishingowy pomaga lepiej zidentyfikować, czy wiadomości e-mail rzeczywiście pochodzą od nas.

Dowiedz się więcej o tym, jak chronić się przed atakami podszywania się i phishingu, klikając tutaj.

3. Inżynieria społeczna

Innym popularnym oszustwem kryptowalutowym w P2P jest inżynieria społeczna, gdzie ofiary są prowokowane do anulowania lub autoryzowania zleceń. Na przykład, oszuści mogą twierdzić, że wystąpił problem z weryfikacją tożsamości lub kontem ofiary i żądać anulowania zlecenia po tym, jak środki zostały już przelane.

Oszuści mogą również próbować unieważnić swoje przelewy poprzez zgłoszenie do banku, że ich konto zostało przejęte lub zhakowane. W tym przypadku oszuści mogą dodatkowo przekonywać ofiary, że kryptowaluty są nielegalne lub nie leżą w kompetencjach lokalnych władz, by zastraszyć je i zmusić do porzucenia sprawy.

Jak zapobiegać inżynierii społecznej:

• Unikaj anulowania transakcji P2P, jeśli już wykonano przelew bankowy na konto wskazane w wybranej metodzie płatności dla zlecenia P2P. Unikaj składania zleceń sprzedaży, jeśli nie widzisz środków na koncie bankowym (lub w portfelu) dodanym jako metoda płatności w zleceniu P2P.

• Nie daj się zastraszyć ani zmanipulować. Zbierz zrzuty ekranu i dowody interakcji z oszustem, aby pomóc OKX P2P w rozstrzygnięciu sporu.

4. Oszustwa związane z obciążeniem zwrotnym

Oszustwa związane z obciążeniem zwrotnym polegają na wykorzystaniu przez oszustów funkcji zwrotu płatności na niektórych platformach, by wycofać lub anulować pierwotną płatność po zrealizowaniu zlecenia P2P. Oszustwo domyka się, gdy ofiara zatwierdza transakcję, w wyniku której środki zostają przelane z jej konta bankowego lub portfela krypto na konto oszusta.

Jak zapobiegać oszustwom związanym z obciążeniem zwrotnym:

• Unikaj korzystania z platform płatniczych obsługujących obciążenie zwrotne, takich jak PayPal.

• Nie spiesz się z zatwierdzaniem transakcji P2P. Zanim zatwierdzisz status „Otrzymałem płatność” w zleceniu P2P i przed autoryzacją przelewu kryptowalut, zawsze upewnij się, że środki z transakcji P2P faktycznie wpłynęły na Twoje konto bankowe lub do portfela kryptowalutowego.

• Handluj wyłącznie ze zweryfikowanymi sprzedawcami. Zweryfikowani sprzedawcy P2P na naszej platformie wymagają wyższego poziomu weryfikacji tożsamości, dzięki czemu spory P2P mogą być skuteczniej rozwiązywane.

5. Osobiste transakcje gotówkowe

W tym oszustwie krypto użytkownicy wolą kupować i sprzedawać kryptowaluty twarzą w twarz i za gotówkę. Jednakże, podczas transakcji offline, oszuści mogą zapłacić fałszywymi pieniędzmi lub otrzymać płatność bez przekazania kryptowaluty.

W takich przypadkach nasz zespół obsługi klienta nie może zweryfikować transakcji z powodu braku wiarygodnego potwierdzenia. Dlatego traderzy, którzy wybierają tę metodę płatności, muszą być świadomi ryzyka przed rozpoczęciem transakcji gotówkowych.

Jak unikać oszustw podczas osobistych transakcji gotówkowych:

• Zawsze wybieraj miejsca publiczne i bezpieczne do osobistej wymiany kryptowalut. Unikaj spotkań w prywatnych miejscach, takich jak czyjeś mieszkanie, i zweryfikuj adres sklepu sprzedawcy przed spotkaniem.

• Sprawdź, czy otrzymana gotówka jest prawdziwa i kwota się zgadza, zanim przekażesz jakiekolwiek aktywa krypto.

• Podczas spotkań zawsze zabierz ze sobą zaufaną osobę i nigdy nie przeprowadzaj transakcji offline w pojedynkę.

6. Oszustwa związane z przejęciem konta

Oszustwa polegające na przejęciu konta stanowią rosnące zagrożenie w przestrzeni kryptowalutowej, gdzie oszuści podstępem nakłaniają użytkowników do nieświadomego przyznania im dostępu do swoich kont. Gdy oszuści przejmują kontrolę, mogą manipulować środkami, wykonywać nieautoryzowane transakcje, a nawet blokować użytkownikom dostęp do ich własnych kont, co prowadzi do znacznych strat finansowych.

Te oszustwa często zaczynają się od podszywania się oszustów pod legalne podmioty – takie jak kupujący, sprzedający, a nawet przedstawiciele obsługi klienta – podczas transakcji P2P. Nakłaniają użytkowników do przejścia na komunikację offline, gdzie stosują oszukańcze taktyki, aby uzyskać dostęp do ich kont.

W większości przypadków oszuści wykorzystują zaufanie użytkowników, prosząc pod fałszywym pretekstem o kody weryfikacyjne, skany kodów QR lub inne wrażliwe dane. Dzięki zrozumieniu mechanizmów działania tych oszustw i podjęciu środków zapobiegawczych możesz uchronić się przed padnięciem ofiarą takich ataków. Stosują jedną z dwóch metod, aby oszukać użytkowników i uzyskać dostęp:

Jak zapobiegać przejęciu konta:

• Prowadź całą komunikację wyłącznie w ramach platformy OKX: nigdy nie udostępniaj swoich danych kontaktowych ani nie przechodź na komunikację offline z drugą stroną podczas transakcji P2P.

• Nigdy nie udostępniaj kodów autoryzacyjnych stronom trzecim: unikaj skanowania niezweryfikowanych kodów QR oraz przekazywania kodów autoryzacyjnych osobom trzecim.

• Korzystaj wyłącznie z oficjalnych źródeł pomocy: wsparcie otrzymasz poprzez naszego chatbota obsługi klienta.

Aby dowiedzieć się więcej o innych rodzajach oszustw, kliknij tutaj.