Vad kan jag göra för att förhindra P2P-kryptobedrägerier och skydda mina tillgångar?

Bedrägerier är en historia lika gammal som mänskligheten. Idag blir cyberbrottslingar smartare och finslipar sin teknik när de tjänar pengar på kryptovalutans växande popularitet. Kryptobedrägerier är vanliga inom peer-to-peer-handel (P2P), där en köpare och säljare har direktkontakt utan en tredje part eller mellanhand för att köpa eller sälja kryptovaluta.

På vår plattform är användarnas säkerhet och integritet av största vikt. Som en del av vår escrow-tjänst som vi tillhandahåller för att skydda våra användares P2P-transaktioner, innehar vi krypto för köparen under transaktionen. Kryptotillgångarna som köpts kommer endast att släppas till köparen efter att säljaren har bekräftat att betalningen har tagits emot.

För att skydda sina kryptoinnehav och garantera en säker och sömlös P2P-handel måste handlarna förstå hur de kan bli måltavlor. För att bekämpa de allt vanligare fallen av P2P-bedrägerier går vi igenom vanliga kryptobedrägerier och ger tips om hur du kan undvika att falla offer för sådana system.

Vad kan jag göra för att undvika P2P-kryptobedrägerier?

P2P-kryptobedrägerier kan undvikas med några enkla skyddsåtgärder:

• Bekräfta alla P2P-transaktioner: Bekräfta alltid om du har tagit emot krypton på ditt OKX-konto och fiat på ditt bankkonto innan du godkänner transaktionen – dvs. när du skickar betalning till din säljare eller släpper din krypto från vår plattform till din köpare. Lita inte enbart på transaktionsbevis, eftersom de kan vara manipulerade.

• Verifiera användarens identitet: Undvik transaktioner via tredje part och försäkra dig om att användarens kontouppgifter för betalning stämmer överens med deras identitet på vår plattform. Verifierade P2P-handlare måste genomgå en högre nivå av identitetsverifiering för att kunna skydda dina tillgångar på ett bättre sätt och lösa tvister om de uppstår.

• Ta upp en tvist med vår kundtjänst: Om du upptäcker någon misstänkt aktivitet eller inte kan nå en överenskommelse bör du genast kontakta vår kundtjänst för support. Vår kundtjänst utreder varje ärende seriöst och kommer att vidta åtgärder mot bedragare.

• Kommunicera endast på vår plattform: Använd inte externa kommunikationsplattformar som Telegram, WhatsApp, Discord eller liknande för att kommunicera med din köpare eller säljare. Konversationer som sker på vår plattform innebär större säkerhet för dig och skyddar dina rättigheter på ett effektivt sätt. Läs mer om transaktionsreglerna här.

• Låt dig inte skrämmas av skrämseltaktik: Låt dig inte skrämmas av skrämseltaktiken som används av bedragare. Gör det till en vana att spara skärmbilder och konkreta bevis på dina interaktioner som stöd för din tvist. Tveka inte att avstå från affärer om de verkar misstänkta.

• Undvik transaktioner utanför vår P2P-plattform: P2P-kryptobedrägerier uppstår när bedragare kringgår en plattforms escrow-system och genomför transaktioner externt. Begränsa dina P2P-transaktioner till vår P2P-plattform för att ge dina P2P-affärer ett extra lager av säkerhet. Vårt P2P escrow-system innehar handlade krypton på vår plattform och släpper dem till köparen först när transaktionerna är auktoriserade.

Vilka är de vanligaste typerna av P2P-kryptobedrägerier?

1. Falska kvitton

Bedrägerier med falska kvitton innebär att bedragare skickar ett bankkvitto till dig för att styrka sina påståenden om att de redan har skickat pengar till dig. De kommer också att insistera på att pengarna skickades genom en escrow-transaktion och kommer att återspeglas i din plånbok först efter att du har släppt dina kryptoinnehav.

I de flesta fall kommer bedragare att använda ett hårt språk för att pressa dig att ge upp dina kryptotillgångar. Dessa bedragare kan också enkelt manipulera data, inklusive kvitton, foton eller skärmbilder.

Så undviker du bedrägerier med falska kvitton:

• Dubbelkolla alltid ditt betalkonto för att bekräfta att du fått rätt belopp innan du släpper några kryptotillgångar.

• Låt dig inte pressas att släppa dina kryptoinnehav direkt. Se till att du har fått din betalning på ett bankkonto eller i en plånbok innan du släpper krypton.

2. Imitatörer

Genom att påstå sig representera oss kan bedragare kontakta dig och be dig att omedelbart släppa dina kryptoinnehav för att förhindra att de fryses. Dessa imitatörer får dina kontaktuppgifter baserat på den e-postadress eller det telefonnummer som du anger när du skickar betalningen.

Dessa bedragare kan också utge sig för att vara kändisar eller myndighetspersoner för att lura offren att ge bort sina kryptotillgångar. Enligt Federal Trade Commission har bedrägerier där bedragare utger sig för att vara företag eller myndigheter lett till rapporterade kryptoförluster på $133 miljoner sedan 2021. På senare tid har bedragare som utger sig för att vara Teslas VD Elon Musk lyckats lägga beslag på mer än $2 miljoner i kryptotillgångar.

Så undviker du bedrägerier som utförs av imitatörer:

• Observera att OKX kundtjänstmedarbetare aldrig kommer att hota med att frysa dina tillgångar eller be dig att släppa dina kryptoinnehav.

• Se till att alla e-postmeddelanden från oss skickas under den officiella okx.com-domänen.

• Konfigurera alltid en antiphishing-kod för alla e-postmeddelanden som skickas av oss. Med en antiphishing-kod kan du bättre identifiera om e-postmeddelanden verkligen kommer från oss.

Läs mer om hur du kan skydda dig mot imitations- eller phishing-attacker här.

3. Social manipulation

En annan vanlig P2P-kryptobedrägeri är social manipulation, där offren lockas att avbryta eller godkänna transaktioner. Bedragare kan till exempel hävda att det har uppstått ett problem med offrets identitetsverifiering eller konto och begära att ordern avbryts efter att medel redan har överförts.

Bedragare kan också försöka ogiltigförklara överföringar med banken genom att hävda att bankkontot har blivit stulet eller hackat. I det här scenariot kan bedragare ytterligare övertyga offren om att kryptovaluta är olagligt eller inte ligger inom de lokala myndigheternas ansvarsområde för att tysta och skrämma dem till att släppa saken.

Så undviker du bedrägerier som bygger på social manipulation:

• Avbryt inte en P2P-transaktion om du redan har skickat en banköverföring till det bankkonto som anges i den betalningsmetod som valts i P2P-ordern. Släpp inte en säljorder om du inte ser att pengarna på ditt bankkonto (eller i din plånbok) har lagts till som betalningsmetod i P2P-ordern.

• Låt dig inte skrämmas av skrämsel- och manipulationstaktik. Ta skärmbilder och samla bevis på din interaktion med bedragaren för att hjälpa OKX P2P att lösa eventuella tvister.

4. Återbetalningsbedrägerier

Återbetalningsbedrägerier uppstår när bedragare utnyttjar återbetalningsfunktioner på vissa betalningsplattformar för att återföra eller avbryta den första betalningen som gjorts när P2P-ordern har slutförts. Bedrägeriet är slutfört när offret godkänner transaktionen, vilket resulterar i att offrets medel överförs från deras bankkonto eller kryptoplånbok till bedragaren.

Så undviker du att drabbas av återbetalningsbedrägerier:

• Undvik att använda betalningsplattformar som stöder återbetalning, t.ex. PayPal.

• Ha inte för bråttom med att godkänna P2P-transaktioner. Kontrollera alltid ditt bankkonto eller din kryptoplånbok för att bekräfta att du har tagit emot pengarna från din P2P-affär innan du ser statusen ”Jag har tagit emot betalningen” i P2P-ordern och innan du godkänner en kryptoöverföring.

• Handla endast med verifierade handlare. Verifierade P2P-handlare på vår plattform måste genomgå en högre nivå av identitetsverifiering, vilket gör att P2P-tvister kan hanteras mer effektivt.

5. Kontanttransaktioner på plats

Detta kryptobedrägeri bygger på att användare föredrar att köpa och sälja kryptovaluta öga mot öga och med kontanter. Men genom att göra transaktioner offline kan bedragare betala dig med förfalskade pengar eller få betalt utan att släppa krypton.

I sådana fall kan vår kundtjänst inte validera transaktionen på grund av att det saknas legitima bevis. Därför måste handlare som väljer den här typen av betalningsmetod vara medvetna om riskerna innan de gör kontanttransaktioner.

Så förhindrar du bedrägerier i samband med kontanttransaktioner på plats:

• Välj alltid en offentlig och säker plats för att handla med kryptovalutor på plats. Undvik att träffas på privata platser, t.ex. hemma hos en person, och validera adressen till säljarens plats före mötet.

• Kontrollera att de mottagna kontanterna är äkta och att beloppet är korrekt innan du släpper några kryptotillgångar.

• Ta alltid med dig någon du litar på till möten och var aldrig ensam när du genomför transaktioner offline.

6. Bedrägerier med kontoövertagande

Bedrägerier med kontoövertagande är ett växande hot i kryptosammanhang, där bedragare lurar användare att omedvetet ge dem tillgång till sina konton. När bedragare väl har tagit kontroll kan de manipulera medel, utföra obehöriga transaktioner eller till och med låsa ute användare från sina egna konton, vilket leder till betydande ekonomiska förluster.

Dessa bedrägerier börjar ofta med att bedragare utger sig för att vara legitima parter – till exempel köpare, säljare eller till och med medarbetare från kundtjänst – under P2P-transaktioner. De övertalar användarna att gå över till att kommunicera offline, där de använder bedrägliga metoder för att få tillgång till användarnas konton.

I de flesta fall utnyttjar bedragare användarnas förtroende genom att begära verifieringskoder, QR-avläsningar eller andra känsliga uppgifter under falska förespeglingar. Genom att förstå hur dessa bedrägerier fungerar och vidta förebyggande åtgärder kan du skydda dig från att falla offer för sådana attacker. De använder sedan en av två metoder för att lura användare att ge dem åtkomst:

Så undviker du bedrägerier med kontoövertagande:

• Kommunicera endast via OKX-plattformen: Dela aldrig dina kontaktuppgifter eller övergå till att kommunicera offline med en motpart under P2P-transaktionen.

• Dela aldrig auktoriseringskoder med tredje part: Undvik att skanna obekräftade QR-koder eller att lämna ut auktoriseringskoder till tredje part.

• Be endast om support från officiella kanaler: Be alltid om hjälp från kundtjänst via vår chattbot.

Mer information om andra typer av bedrägerier finns här.