Mikä voi auttaa estämään P2P-kryptohuijauksia ja suojaamaan varojani?

Petos on yhtä vanha tarina kuin aika. Nykypäivänä kyberrikolliset ovat yhä älykkäämpiä ja hiovat huijaustemppujaan samalla kun he hyötyvät kryptovaluuttojen kasvavasta kohusta. Kryptohuijaukset ovat yleisiä vertaisten välisessä treidauksessa (P2P), jossa ostaja ja myyjä yhdistävät suoraan ilman kolmatta osapuolta tai välittäjää ostaakseen tai myydäkseen kryptovaluuttoja.

Alustallamme käyttäjiemme turvallisuus ja yksityisyys ovat äärimmäisen tärkeitä. Osana escrow-palveluamme, jota tarjoamme käyttäjämme P2P-transaktioiden turvaamiseksi, pidämme ostajan kryptoja transaktion suorittamisen aikana. Ostetut kryptovarat luovutetaan ostajalle vasta, kun myyjä on vahvistanut, että maksu on vastaanotettu.

Treidaajien on ymmärrettävä, miten he voivat joutua huijauksen uhriksi, jotta he voivat suojata krypto-omistuksiaan ja varmistaa turvallinen, saumaton P2P-kauppa. Torjuaksemme lisääntyviä P2P-petoksia olemme hahmotelleet yleisiä kryptohuijauksia ja antaneet vinkkejä siitä, miten välttää joutumasta tällaisten järjestelmien uhriksi.

Mitä voin tehdä välttääkseni kryptojen P2P-huijauksia?

Kryptojen P2P-huijaukset voidaan välttää muutamalla yksinkertaisella turvatoimenpiteellä seuraavasti:

• Vahvista kaikki P2P-transaktiot: vahvista aina, oletko saanut kryptot OKX-tilillesi ja fiat-valuutat pankkitilillesi ennen transaktion hyväksymistä - eli ennen kuin maksua lähetetään myyjälle tai kryptoja vapautetaan alustaltamme ostajallesi. Älä luota pelkästään transaktion todisteisiin, koska ne voivat olla manipuloituja.

• Todenna käyttäjän henkilöllisyys: vältä asiointia kolmannen osapuolen kautta ja varmista, että käyttäjän maksutilin tiedot vastaavat hänen henkilöllisyyttään alustallamme. Todennettujen P2P-kauppiaiden on suoritettava korkeamman tason henkilöllisyyden todentaminen, jotta he voivat paremmin suojata varojasi ja ratkaista mahdolliset riidat.

• Nosta kiista asiakaspalvelumme kautta: jos havaitset epäilyttävää toimintaa tai et saa solmittua sopimusta, ota välittömästi yhteyttä asiakaspalveluumme saadaksesi tukea. Asiakaspalvelutiimimme tutkii jokaisen tapauksen vakavasti ja huijareita vastaan ryhdytään toimenpiteisiin.

• Pidä viestintäsi tiukasti ainoastaan alustallamme: älä käytä ulkoisia viestintäalustoja, kuten Telegramia, WhatsAppia, Discordia jne., kommunikoidaksesi ostajan tai myyjän kanssa. Alustallamme käydyt keskustelut tarjoavat sinulle paremman suojatason ja turvaavat oikeutesi tehokkaasti. Lue lisää transaktiosäännöistäsi täältä.

• Älä lankea pelottelutaktiikoihin: älä huolestu huijareiden käyttämistä pelottelutaktiikoista. Ota tavaksi ottaa talteen kuvakaappauksia ja konkreettisia todisteita vuorovaikutuksestasi mahdollisten kiistojen tueksi. Älä epäröi luopua tarjouksista, jos ne vaikuttavat epäilyttäviltä.

• Vältä transaktioita P2P-alustamme ulkopuolella: kryptojen P2P-huijauksia tapahtuu, kun huijarit ohittavat alustan escrow-järjestelmän ja suorittavat transaktioita sen ulkopuolella. Suorita P2P-transaktiosi ainoastaan P2P-alustallemme lisätäksesi P2P-kauppoihisi ylimääräisen suojakerroksen. P2P-escrow-järjestelmämme pitää treidauksen kohteena olevat kryptot alustallamme ja vapauttaa ne ostajalle vasta, kun transaktiot on hyväksytty.

Mitkä ovat yleisimmät kryptojen P2P-huijaustyypit?

1. Väärennetyt kuitit

Väärennettyjen kuittien huijauksissa huijarit lähettävät sinulle pankkikuitin todistaakseen väitteensä, että he ovat jo lähettäneet sinulle rahaa. He myös väittävät, että rahat lähetettiin escrow-transaktion kautta ja että ne näkyvät lompakossasi vasta, kun olet vapauttanut krypto-omistuksesi.

Useimmissa tapauksissa huijarit käyttävät voimakasta kieltä painostaakseen sinua luopumaan kryptovaroistasi. Nämä huijarit voivat myös helposti manipuloida tietoja, kuten kuitteja, valokuvia tai kuvakaappauksia.

Näin estät väärennettyjen kuittien huijaukset:

• Tarkista aina maksutilisi varmistaaksesi, että olet saanut oikean summan, ennen kuin vapautat mitään kryptovaroja.

• Älä tunne oloasi painostetuksi vapauttamaan krypto-omistuksiasi välittömästi. Varmista, että olet saanut maksusi pankkitilille tai lompakkoon, ennen kuin vapautat kryptoja.

2. Imitaattorit

Huijarit väittävät olevansa edustajiamme ja saattavat ottaa sinuun yhteyttä ja pyytää sinua vapauttamaan krypto-omistuksesi välittömästi, jotta niitä ei jäädytetä. Nämä imitaattorit saavat yhteystietosi maksun yhteydessä antamasi sähköpostiosoitteen tai puhelinnumeron perusteella.

Kyseiset huijarit voivat myös esiintyä julkisuuden henkilöinä tai valtion virkamiehinä houkutellakseen uhreja luovuttamaan kryptovarojaan. Federal Trade Commissionin mukaan yritysten ja hallitusten imitaatiohuijaukset ovat aiheuttaneet 133 miljoonan dollarin raportoidut kryptotappiot vuoden 2021 jälkeen. Äskettäin huijarit, jotka esiintyivät Teslan toimitusjohtajana Elon Muskina, onnistuivat kavaltamaan yli 2 miljoonaa dollaria kryptovaroina.

Kuinka estää imitaattorit:

• Huomaa, että OKX:n asiakaspalvelun edustajat eivät missään olosuhteissa uhkaa jäädyttää varojasi tai pyytää sinua vapauttamaan krypto-omistuksiasi.

• Varmista, että kaikki meiltä tulevat sähköpostit lähetetään virallisesta okx.com-verkkotunnuksesta.

• Asenna aina tietojenkalastelun estokoodi kaikille lähettämillemme sähköposteille. Tietojenkalastelun estokoodin avulla voit tunnistaa paremmin, ovatko sähköpostit todella meidän lähettämiämme.

Lue lisää siitä, miten voit suojautua imitaatio- tai tietojenkalasteluhyökkäyksiltä täältä.

3. Sosiaalinen manipulointi

Toinen yleinen kryptoihin liittyvä P2P-huijaus on sosiaalinen manipulointi, jossa uhreja houkutellaan peruuttamaan tai valtuuttamaan transaktioita. Huijarit voivat esimerkiksi väittää, että uhrin henkilöllisyyden todentamisessa tai tilissä on ongelma, ja pyytää toimeksiannon peruuttamista sen jälkeen, kun varat on jo siirretty.

Huijarit voivat myös yrittää mitätöidä pankkisiirtonsa laillisesti väittämällä, että heidän pankkitilinsä on varastettu tai hakkeroitu. Tässä skenaariossa huijarit voivat edelleen vakuuttaa uhrit siitä, että kryptovaluutat ovat laittomia tai eivät kuulu paikallisten viranomaisten toimivaltaan, hiljentääkseen ja pelotellakseen heidät luopumaan asiasta.

Kuinka estää sosiaalinen manipulointi:

• Vältä P2P-transaktion peruuttamista, jos olet jo lähettänyt pankkisiirron P2P-toimeksiannossa valitulla maksutavalla näkyvälle pankkitilille. Vältä myyntitoimeksiannon vapauttamista, jos et näe varoja pankkitililläsi (tai lompakossasi), joka lisättiin P2P-toimeksiannon maksutavaksi.

• Älä lankea pelottelu- ja manipulointitaktiikoihin. Ota talteen kuvakaappauksia ja todisteita vuorovaikutuksestasi huijarin kanssa, jotta OKX:n P2P-tiimi voi ratkaista kiistan.

4. Takaisinveloitushuijaukset

Takaisinveloitushuijauksia tapahtuu, kun huijarit hyödyntävät joidenkin maksualustojen takaisinveloitusominaisuuksia peruuttaakseen alkuperäisen maksun, joka on suoritettu P2P-toimeksiannon yhteydessä. Huijaus on valmis, kun uhri hyväksyy transaktion, jolloin uhrin varat siirretään hänen pankkitililtä tai kryptolompakosta huijarille.

Kuinka estää takaisinveloitushuijaukset:

• Vältä takaisinveloitusta tukevien maksualustojen, kuten PayPalin, käyttöä.

• Älä kiirehdi hyväksymään P2P-transaktioita. Tarkista aina pankkitilisi tai kryptolompakkosi ja varmista, että olet saanut varat P2P-kaupastasi, ennen kuin näet "Olen vastaanottanut maksun" -tilan P2P-toimeksiannossa ja ennen kryptosiirron valtuuttamista.

• Käy kauppaa vain todennettujen kauppiaiden kanssa. Alustamme todennettuilta P2P-kauppiailta vaaditaan korkeamman tason henkilöllisyyden todennusta, jotta P2P-kiistat voidaan käsitellä tehokkaammin.

5. Henkilökohtaiset käteisvarojen transaktiot

Tässä kryptohuijauksessa käyttäjät haluavat mieluummin ostaa ja myydä kryptovaluuttoja kasvotusten ja käteisellä. Treidaamalla offline-tilassa huijarit voivat kuitenkin maksaa sinulle väärennetyllä rahalla tai saada maksun vapauttamatta kryptoja.

Tällaisissa tapauksissa asiakaspalvelutiimimme ei voi validoida transaktiota laillisten todisteiden puutteen vuoksi. Siksi tämän maksutapatyypin valitsevien treidaajien on oltava tietoisia riskeistä ennen käteisvarojen transaktioiden suorittamista.

Näin estät kasvotusten tehdyt käteisvarojen transaktiohuijaukset:

• Valitse aina julkinen ja turvallinen paikka, kun haluat treidata kryptovaluutoillasi henkilökohtaisesti. Vältä tapaamisia yksityisissä tiloissa, kuten henkilön kotona, ja vahvista kauppiaan kaupapaosoite ennen tapaamista.

• Varmista, että vastaanotetut käteisvarat ovat aitoja ja summa on oikein, ennen kuin vapautat kryptovaroja.

• Ota tapaamiseen aina mukaan sellainen henkilö, johon luotat, äläkä koskaan mene yksin, kun suoritat offline-transaktioita.

6. Tilin haltuunottohuijaukset

Tilien haltuunottohuijaukset ovat kasvava uhka kryptomaailmassa. Kyseisissä huijauksissa huijarit huijaavat käyttäjiä myöntämään heille tietämättään pääsyn tileilleen. Kun huijarit saavat tilin haltuunsa, he voivat manipuloida varoja, suorittaa luvattomia transaktioita tai jopa lukita käyttäjiä ulos omilta tileiltään, mikä johtaa merkittäviin taloudellisiin tappioihin.

Nämä huijaukset alkavat usein siitä, että huijarit esiintyvät todellisina osapuolina – kuten ostajina, myyjinä tai jopa asiakastuen edustajina – P2P-transaktioiden aikana. He suostuttelevat käyttäjiä siirtymään offline-viestintään, jossa he käyttävät petollisia taktiikoita päästäkseen käsiksi käyttäjien tileille.

Useimmissa tapauksissa huijari käyttää hyväkseen käyttäjän luottamusta pyytämällä todennuskoodeja, QR-skannauksia tai muita arkaluonteisia tietoja väärillä perusteilla. Ymmärtämällä, miten nämä huijaukset toimivat, ja ryhtymällä ennaltaehkäiseviin toimenpiteisiin, voit suojautua joutumasta tällaisten hyökkäysten uhriksi. Sitten he käyttävät yhtä seuraavista menetelmistä huijatakseen käyttäjiä myöntämään heille käyttöoikeuden:

Näin estät tilin haltuunottohuijaukset:

• Pidä kaikki viestintä OKX-alustalla: älä koskaan jaa yhteystietojasi tai siirry offline-viestintään vastapuolen kanssa P2P-transaktion aikana.

• Älä koskaan jaa todennuskoodeja kolmansien osapuolten kanssa: vältä vahvistamattomien QR-koodien skannaamista tai todennuskoodien antamista kolmansille osapuolille.

• Pyydä tukea vain virallisista kanavista: pyydä aina apua asiakaspalvelusta käyttämällä chatbottiamme.

Lisätietoja erilaisista huijauksista löytyy täältä.