Hoe kan ik P2P-cryptoscams vermijden en mijn assets beschermen?
Fraude is zo oud als de mensheid. Cybercriminelen gaan steeds slimmer te werk en profiteren van de hype rondom cryptocurrency om geld te verdienen. Cryptofraude komt veel voor bij peer-to-peer handel (P2P), waarbij een koper en verkoper rechtstreeks met elkaar handelen zonder tussenkomst van een derde partij.
Op ons platform zijn de veiligheid en privacy van onze gebruikers van het grootste belang. Wij bieden een escrow-service aan om de P2P-transacties van onze gebruikers te beschermen. Hierbij houden wij de cryptocurrency van de koper vast tijdens de transactie. De gekochte cryptovaluta wordt pas aan de koper vrijgegeven als de verkoper bevestigt dat de betaling is ontvangen.
Traders moeten begrijpen hoe ze worden benaderd om hun crypto te beschermen en veilige, probleemloze P2P-transacties te garanderen. Om het stijgende aantal P2P-fraudegevallen tegen te gaan, hebben we bekende cryptoscams op een rijtje gezet en tips gegeven om te voorkomen dat je slachtoffer wordt.
Hoe voorkom ik P2P-cryptofraude?
P2P-cryptofraude kan worden voorkomen met een paar eenvoudige veiligheidsmaatregelen:
Controleer alle P2P-transacties: Controleer eerst of je de crypto op je OKX-account en het geld op je bankrekening hebt ontvangen voordat je de transactie bevestigt, dus voordat je de betaling aan je verkoper verstuurt of je crypto van ons platform vrijgeeft aan je koper. Vertrouw niet alleen op het transactiebewijs, omdat dit kan worden vervalst.
Verifieer de identiteit van de gebruiker: Vermijd transacties via een tussenpersoon en controleer of de betaalgegevens van de gebruiker overeenkomen met zijn identiteit op ons platform. Geverifieerde P2P-verkopers moeten een strengere identiteitscontrole doorlopen om je geld beter te beschermen en problemen op te lossen als die zich voordoen.
Meld problemen bij onze klantenservice: Als je iets verdachts opmerkt of geen akkoord kunt bereiken, neem dan meteen contact op met onze klantenservice voor hulp. Onze klantenservice onderzoekt elke klacht zorgvuldig en er zullen maatregelen worden genomen tegen oplichters.
Communiceer alleen via ons platform: Gebruik geen externe communicatieplatforms zoals Telegram, WhatsApp of Discord om met de koper of verkoper te praten. Jouw gesprekken zijn veiliger op ons platform en je rechten worden beter beschermd. Meer informatie over transactieregels vind je hier.
Laat je niet intimideren door bangmakerij: Laat je niet afschrikken door bangmakerij van oplichters. Verzamel altijd screenshots en ander concreet bewijs van interacties om je standpunt te ondersteunen als er een conflict ontstaat. Aarzel niet om weg te lopen van deals die verdacht lijken.
Vermijd transacties buiten ons P2P-platform: P2P-cryptofraude vindt plaats wanneer oplichters het escrow-systeem van een platform omzeilen en externe transacties doen. Beperk P2P-transacties tot ons P2P-platform om een extra beveiligingsniveau toe te voegen aan P2P-transacties. Ons P2P-escrowsysteem houdt de verhandelde cryptovaluta op ons platform vast en geeft deze alleen vrij aan de koper wanneer de transactie is geautoriseerd.
Wat zijn veelvoorkomende vormen van P2P-cryptofraude?
1. Valse ontvangstbewijzen
Oplichters gebruiken valse betaalbewijzen om te doen alsof ze je al geld hebben overgemaakt. Ze zullen ook beweren dat het geld door middel van een escrow-transactie is overgemaakt en pas in je wallet zal verschijnen wanneer je je crypto vrijgeeft.
Meestal zullen oplichters agressieve taal gebruiken om je te dwingen je crypto af te staan. Deze oplichters kunnen ook gemakkelijk gegevens manipuleren, waaronder ontvangstbewijzen, foto's of screenshots.
Oplichting met valse ontvangstbewijzen voorkomen:
Controleer altijd je betaalrekening om te bevestigen dat je het juiste bedrag hebt ontvangen voordat je crypto vrijgeeft.
Laat je niet onder druk zetten om je crypto direct beschikbaar te maken. Zorg ervoor dat de betaling op je bankrekening of digitale wallet staat voordat je crypto vrijgeeft.
2. Impersonatie
Oplichters kunnen contact met je opnemen en beweren dat ze namens ons werken. Ze zullen je vragen om je crypto onmiddellijk vrij te geven om te voorkomen dat het wordt bevroren. Deze oplichters krijgen jouw contactgegevens via het e-mailadres of telefoonnummer dat je opgeeft bij het betalen.
Deze oplichters kunnen zich ook voordoen als bekende personen of overheidsfunctionarissen om slachtoffers te verleiden hun crypto af te staan. Volgens de Federal Trade Commission zijn er sinds 2021 voor $ 133 miljoen aan cryptoverliezen gemeld vanwege oplichters die zich voordoen als bedrijven of overheidsinstanties. Onlangs zijn oplichters die zich voordeden als Tesla-baas Elon Musk er met meer dan $ 2 miljoen aan crypto vandoor gegaan.
Lees hier meer over hoe je jezelf kunt beschermen tegen impersonatie of phishing.
Impersonatie voorkomen:
Schrijf je digitale assets niet over naar personen die zich voordoen als iemand van ons bedrijf. Onze klantenservice zal nooit dreigen je geld vast te zetten of vragen om je crypto vrij te geven.
Controleer of e-mails van ons zijn verzonden vanuit het officiële domein okx.com.
Installeer altijd een anti-phishingcode voor alle e-mails die door ons zijn verstuurd. Met een anti-phishingcode kun je makkelijker zien of e-mails echt door ons zijn verzonden.
3. Social engineering
Een veelvoorkomende P2P-cryptoscam is social engineering, waarbij slachtoffers worden verleid transacties te annuleren of goed te keuren. Oplichters kunnen bijvoorbeeld beweren dat er een probleem is met de identiteitsverificatie of het account van het slachtoffer en vragen om de order te annuleren nadat het geld al is overgemaakt.
Oplichters kunnen ook proberen om hun overboekingen juridisch ongedaan te maken bij hun bank door te beweren dat hun bankrekening is gestolen of gehackt. In deze situatie kunnen oplichters slachtoffers verder overtuigen dat de cryptocurrency illegaal is of buiten het bereik van de lokale autoriteiten valt om ze het zwijgen op te leggen en bang te maken, zodat ze de zaak laten vallen.
Social engineering voorkomen:
Annuleer een P2P-transactie niet als je al een bankoverschrijving hebt gedaan naar het bankrekeningnummer dat in de betaalmethode van de P2P-order staat. Verstuur de verkooporder niet voordat je het geld ziet op je bankrekening (of wallet) die als betaalmethode is toegevoegd aan de P2P-order.
Laat je niet afschrikken door dreigementen en manipulatie. Verzamel screenshots en bewijs van je interactie met de oplichter, zodat OKX P2P het geschil kan oplossen.
4. Chargeback-fraude
Bij chargeback-fraude maken oplichters misbruik van de mogelijkheid om betalingen terug te draaien op bepaalde betaalplatforms nadat de P2P-order is afgerond. De oplichting is voltooid zodra het slachtoffer de transactie goedkeurt, waardoor het geld van zijn bankrekening of cryptowallet wordt overgemaakt.
Chargeback-fraude voorkomen:
Gebruik geen betalingsplatforms die chargebacks ondersteunen, zoals PayPal.
Keur P2P-transacties niet te snel goed. Controleer altijd je bankrekening of cryptowallet om te bevestigen dat je het geld hebt ontvangen voordat je de status "Ik heb de betaling ontvangen" ziet in de P2P-order en de crypto-overdracht autoriseert.
Handel alleen met geverifieerde traders. Geverifieerde P2P-verkopers op ons platform moeten een strengere identiteitsverificatie ondergaan, zodat P2P-geschillen sneller kunnen worden opgelost.
5. Transacties met contant geld
Deze cryptoscams maakt gebruik van gebruikers die cryptocurrency liever in het echt en met contant geld kopen en verkopen. Maar als je offline handelt, kunnen oplichters je betalen met nepgeld of de betaling ontvangen zonder de crypto vrij te geven.
In dergelijke gevallen kan onze klantenservice de transactie niet verifiëren vanwege een gebrek aan geldig bewijs. Traders die deze betaalmethode selecteren, moeten zich dus bewust zijn van de risico's voordat ze handelen met contant geld.
Oplichting bij contante betalingen voorkomen:
Kies altijd een openbare en veilige plek voor persoonlijke cryptotransacties. Maak geen afspraken op privéplekken, zoals bij iemand thuis. Controleer altijd eerst het winkeladres van de verkoper.
Controleer eerst of het ontvangen contante geld echt is en het bedrag klopt voordat je cryptovaluta vrijgeeft.
Neem altijd iemand mee die je vertrouwt tijdens afspraken en ga nooit alleen als je iets offline koopt of verkoopt.