Comment éviter les arnaques crypto P2P et protéger ses actifs ?

La fraude est un problème vieux comme le monde La fraude ne date pas d’hier. Aujourd’hui, les cybercriminels sont de plus en plus rusés et ont recours à des techniques de plus en plus élaborées pour tirer profit de l’intérêt grandissant pour les cryptomonnaies. Les arnaques crypto sont courantes dans le cadre du trading pair-à-pair (P2P), où un acheteur et un vendeur se connectent directement sans un tiers ou un intermédiaire pour acheter ou vendre des cryptomonnaies.

Sur notre plateforme, nous faisons de la sécurité et la confidentialité de nos utilisateurs notre absolue priorité. Dans le cadre de notre service de dépôt fiduciaire que nous fournissons pour protéger les transactions P2P de nos utilisateurs, nous conserverons la cryptomonnaie pour l'acheteur durant la transaction. Les crypto-actifs ne seront débloqués et transférés à l'acheteur qu'une fois que le vendeur aura confirmé la réception du paiement.

Les traders doivent comprendre qu’ils sont une cible de choix afin de pouvoir protéger leurs avoirs en crypto et garantir des transactiosn P2P sûres et transparentes. Pour combattre la hausse des cas de fraude P2P, nous avons décrit les fraudes crypto courantes et donné des conseils sur la façon d'éviter d’être victime de telles arnaques.

Comment éviter les fraudes crypto P2P ?

Il est possible d’éviter les fraudes crypto P2P grâce à quelques simples mesures de sécurité :

• Confirmez toutes les transactions P2P : Vérifiez toujours avoir reçu la crypto sur votre compte OKX et la monnaie fiduciaire sur votre compte bancaire avant d'autoriser la transaction : c'est-à-dire en envoyant le paiement à votre vendeur ou en transférant la crypto de notre plateforme à votre acheteur. Ne vous fiez pas uniquement à la preuve de transaction, car elle peut avoir été falsifiée.

• Vérifiez l'identité de l'utilisateur : éviter les transactions par l'intermédiaire d'un tiers et assurez-vous que les détails du compte de paiement de l'utilisateur correspondent à son identité sur notre plateforme. Les marchands P2P vérifiés sont tenus de procéder à une vérification d'identité de niveau supérieur afin de mieux protéger vos actifs et de résoudre les potentiels litiges.

• Soulever un litige avec notre service client : si vous constatez une activité suspecte ou si vous ne parvenez pas à un accord, contactez immédiatement notre service client pour obtenir de l'aide. Notre service client examine attentivement chaque dossier et des mesures seront prises en cas de fraude.

• Communiquez uniquement sur notre plateforme : abstenez-vous d'utiliser des plateformes de communication externes telles que Telegram, WhatsApp, Discord, etc. pour communiquer avec l’acheteur ou le vendeur. Les communications enregistrées sur notre plateforme vous offrent une sécurité renforcée et une protection efficace de vos droits. En savoir plus sur vos règles de transaction ici.

• Ne soyez pas alarmé par les tactiques d'intimidation : gardez votre sang froid face aux tactiques d'intimidation employées par les escrocs. Prenez l'habitude de collecter des captures d'écran et des preuves concrètes de vos interactions pour soutenir votre litige. N'hésitez pas à vous abandonner une transaction qui vous semble suspecte.

• Évitez toute transaction en dehors de notre plateforme P2P: Les arnaques crypto sont rendues possibles en contournant le système de dépôt fiduciaire d'une plateforme et en effectuant les transactions par des moyens externes. Limitez vos transactions P2P à notre plateforme P2P afin de renforcer la sécurité de vos transactions P2P. Notre système de dépôt fiduciaire P2P conserve la crypto à échanger sur notre plateforme et la transfère à l'acheteur uniquement lorsque la transaction a été autorisée.

Quelles sont les arnaques crypto P2P courantes ?

1. Faux reçus

Les fraudes liées aux faux reçus concernent les escrocs qui vous envoient un reçu bancaire comme preuve qu’ils vous ont envoyé l'argent. Ils prétendent que l'argent a été envoyé par le biais d'une transaction en dépôt fiduciaire et qu’il n’apparaîtra sur votre compte qu'après que vous ayez autorisé le transfert de la crypto.

Très souvent, les escrocs se montreront intimidants pour vous forcer à transférer la crypto. Ces escrocs peuvent aussi falsifier certaines informations et documents, notamment les reçus, les photos ou les captures d'écran.

Comment éviter les fraudes liées à de faux reçus :

• Vérifiez toujours votre compte de paiement pour confirmer que vous avez reçu la somme appropriée avant de remettre tout actif cryptographique.

• Mettez fin à la transaction si vous faites l’objet de pressions pour que vous libériez immédiatement votre crypto. Assurez-vous d'avoir reçu le paiement sur votre compte bancaire ou portefeuille avant de transférer la crypto.

2. Usurpation d’identité

En se faisant passer pour l’un de nos représentants, les escrocs peuvent vous demander de libérer votre crypto au plus vite afin d’éviter que vos avoirs se retrouvent bloqués. Ces imposteurs obtiennent vos coordonnées en utilisant l'adresse e-mail ou le numéro de téléphone que vous fournissez lors de la demande de paiement.

Ces escrocs peuvent également se faire passer pour des célébrités ou des représentants du gouvernement pour convaincre les victimes de céder leur crypto. Selon la Federal Trade Commission américaine, les fraudes liées à l’usurpation de l’identité de représentants de sociétés ou du gouvernement ont engendré pour 133 millions de dollars de pertes de cryptos signalées depuis 2021. Plus récemment, les arnaques se faisant passer pour le PDG de Tesla Elon Musk se sont emparés de plus de 2 millions de dollars en actifs cryptographiques.

En savoir plus sur la façon dont vous pouvez vous protéger contre les tentatives d'usurpation d’identité ou d'hameçonnage ici.

Comment éviter les imposteurs :

• Ne transférez pas vos actifs numériques à qui que ce soit se faisant passer pour un membre de notre entité. Nos services clients ne vous menaceront jamais de bloquer vos actifs ni vous demanderont de transférer vos avoirs en cryptomonnaie.

• Vérifiez que tous les e-mails d’OKX sont envoyés depuis le domaine okx.com officiel.

• Installez toujours un code anti-hameçonnage pour tous les e-mails que nous envoyons. Un code anti-hameçonnage vous permet de plus facilement nous identifier si des e-mails légitimes vous sont envoyés.

3. Ingénierie sociale

Une autre arnaque crypto P2P courante a recours à l'ingénierie sociale, et piège les victimes en les poussant à annuler ou à autoriser certaines transactions. Par exemple, les escrocs peuvent déclarer qu'il y a un problème avec la vérification d'identité de la victime ou son compte et demander que l'ordre soit annulé après le transfert des fonds.

Les escrocs peuvent également tenter d'annuler le transfert auprès de leur banque en prétendant que leur compte bancaire a été volé ou piraté. Après quoi les arnaqueurs peuvent également convaincre les victimes que les cryptomonnaies sont en réalité illégales ou qu’elle ne sont pas sous la juridiction des autorités locales, dans le but de réduire les victimes au silence et de les inciter à abandonner l’affaire.

Comment éviter l’ingénierie sociale :

• Évitez d'annuler une transaction P2P si vous avez déjà envoyé un virement bancaire au compte bancaire indiqué dans le mode de paiement choisi dans l'ordre P2P. Évitez de libérer un ordre de vente si vous ne voyez pas les fonds sur le compte bancaire (ou portefeuille) que vous avez renseigné dans l'ordre P2P.

• N’agissez pas dans la précipitation car vous faites l’objet d’intimidations ou de manipulations. Collectez des captures d'écran et des preuves de votre interaction avec l'escroc pour qu’OKX P2P puisse régler le litige.

4. Fraudes à la rétrofacturation

Les fraudes à la rétrofacturation se produisent lorsque les escrocs profitent de fonctionnalités de rétrofacturation (ou « chargeback ») de certaines plateformes de paiement pour inverser ou annuler le paiement initial effectué une fois l'ordre P2P exécuté. L'arnaque est terminée une fois que la victime a approuvé la transaction, entraînant le transfert des fonds depuis son compte bancaire ou portefeuille crypto.

Comment éviter les fraudes à la rétrofacturation :

• Évitez d’utiliser des plateformes de paiement qui prennent en charge la refacturation, comme Paypal.

• Prenez votre temps pour approuver les transactions P2P. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille crypto pour confirmer que vous avez bien reçu les fonds avant de changer le statut de la transaction P2P à « J'ai reçu le paiement » et autoriser le transfert de la crypto.

• Tradez uniquement avec des marchands vérifiés. Les marchands P2P vérifiés sur notre plateforme nécessitent un niveau supérieur de vérification d'identité, afin que les litiges P2P puissent être traités plus efficacement.

5. Transactions en espèces et en personne

Dans le cadre de cette arnaque crypto, les utilisateurs préfèrent acheter et vendre des cryptomonnaies en face à face et en espèces. Cependant, en procédant à des transactions en personne, les escrocs peuvent vous payer en fausse monnaie ou obtenir votre argent liquide sans libérer la crypto.

En de tels cas, notre service client ne peut pas valider la transaction en raison de l'absence de preuve légale. Par conséquent, les traders qui choisissent ce mode de paiement doivent être conscients des risques avant d'effectuer des transactions en espèces.

Comment éviter les fraudes liées aux transactions en espèces et en personne :

• Choisissez toujours un endroit public et sûr pour échanger vos cryptomonnaies en personne. Évitez les rencontres dans des espaces privés comme la résidence d'un particulier et vérifiez l'adresse donnée par le marchant avant la rencontre.

• Vérifiez la légalité de l’argent liquide reçu et le montant avant de libérer des actifs cryptographiques.

• Pour les rencontres, faites-vous toujours accompagner par une personne de confiance et ne menez jamais seul(e) une transaction en personne.