Comment identifier un escroc ?

Les escrocs trompent souvent les individus en leur faisant miroiter des gains substantiels, des revenus attractifs ou en leur présentant des cryptomonnaies à des cours exagérés. Les individus peuvent ainsi être amenés à transférer sans le savoir leurs fonds vers de faux comptes ou des plateformes frauduleuses. Ces personnes rencontrent alors des difficultés lorsqu'elles tentent de retirer des fonds ou de recevoir ce qui leur a été promis. Cela peut malheureusement engendrer des pertes financières aux personnes concernées.

Petit rappel : Nous vous déconseillons d’effectuer des transactions hors ligne en raison de risques imprévus. Nous vous demandons de bien vouloir faire preuve de vigilance tout au long du processus de transaction. Si des projets vous sont présentés de manière non sollicitée ou des liens vers des fichiers douteux vous sont envoyés sur des applications de messagerie telles que WhatsApp, Telegram et autres, nous vous invitons à faire preuve de prudence et éventuellement signaler ou bloquer ces contacts. Protégez vos biens personnels pour éviter d'être victime d'escroqueries.

Outils de communication couramment utilisés par les escrocs

Les escrocs s'adressent généralement aux utilisateurs par le biais de différents outils de communication. Voici quelques-uns des outils de communication les plus courants :

• Site Web : les escrocs créent souvent un faux site Web dans lequel ils se font passer pour des entités légitimes et trompent les utilisateurs en les incitant à fournir des informations personnelles ou effectuer des transactions financières.

• WhatsApp : des groupes frauduleux contactent des victimes potentielles via WhatsApp, envoient de fausses informations ou montent des arnaques.
  Remarque : nous n'avons aucun groupe WhatsApp officiel. Méfiez-vous des arnaques qui prétendent utiliser nos canaux officiels.

• Telegram : les escrocs créent des groupes de discussion privés sur Telegram pour recruter des victimes ou diffuser de fausses informations.

• Facebook : des groupes frauduleux peuvent créer de fausses pages ou de faux comptes pour mener des promotions frauduleuses ou entrer en contact avec des victimes potentielles.

Approches frauduleuses couramment utilisées par les escrocs :

Voici quelques-unes des approches les plus couramment utilisées par les escrocs :

1. Escroquerie à l'investissement

Les escrocs envoient souvent des messages privés à un utilisateur par l'intermédiaire d'applications de messagerie, dans lesquels ils indiquent qu'ils peuvent gagner de l'argent en investissant. Ils utilisent souvent différentes applications de messagerie pour communiquer avec les utilisateurs, en prétendant qu'investir un certain montant d'actifs peut rapporter des bénéfices, de manière à tromper ces utilisateurs. Les escrocs changent alors les règles et demandent aux utilisateurs de payer plus pour retirer leurs gains, et les demandes de retrait sont ensuite refusées pour diverses raisons.

Par exemple, une personne reçoit un message d'un inconnu sur Instagram. Le message explique comment gagner de l'argent en votant pour des publicités de constructeurs automobiles. Ils commencent à discuter sur Telegram. Au début, la personne explique que si l'utilisateur investit une certaine somme, il pourra obtenir encore plus d'argent par la suite. L'utilisateur peut alors se laisser convaincre et investir. Toutefois, la personne change les règles par la suite. Elle explique à l'utilisateur qu'il doit payer plus d'argent pour retirer ses gains. Les escrocs invoquent divers prétextes pour rejeter les demandes de retrait de l'utilisateur.

L'escroc offre à l'utilisateur la possibilité d'investir en effectuant un dépôt plus important pour passer au niveau suivant et obtenir ainsi un meilleur rendement

Dans certains cas d'escroquerie à l'investissement, les escrocs commencent par proposer des opportunités en apparence attrayantes, promettant des rendements élevés. Ces opportunités peuvent porter sur différents actifs tels que les actions, l'immobilier, les cryptomonnaies, et plus encore. Ils font souvent des promesses irréalistes, insistent sur l'urgence et appellent à la confidentialité. Ils peuvent également utiliser de fausses informations et se présenter comme des experts pour attirer des investisseurs peu méfiants.

Les investisseurs frauduleux offrent des rendements attrayants sur Telegram

Un autre exemple d’escroquerie est celui des arnaqueurs sur les réseaux sociaux qui proposent des « cryptos gratuites », en partageant la phrase de chiffrement d’un portefeuille et en prétendant quitter le crypto. Il s'agit de portefeuilles multi-signatures que les utilisateurs ne peuvent pas contrôler et qui contiennent une petite quantité de cryptos de valeur, mais qui ne font pas l'objet de frais de transaction. Une fois que les utilisateurs paient ces frais, le script de l’escroc vide complètement le portefeuille de la victime.

Remarque : n'importez jamais de phrases de chiffrement inconnues ni n'envoyez vos actifs cryptographiques à des inconnus.

Les escrocs offrent des cryptos gratuites sur Telegram

2. Transfert de fonds vers des plateformes frauduleuses

Les escrocs incitent les utilisateurs à envoyer leurs fonds sur des plateformes frauduleuses en leur promettant des rendements élevés. Ils permettent dans un premier temps aux utilisateurs de réaliser des profits. Les escrocs rejettent ensuite les demandes de retrait lorsque les utilisateurs investissent un montant important, en invoquant diverses raisons telles qu'une « faible cote de crédit, nécessitant le paiement d'un certain montant » ou l'exigence d'un dépôt avant d'autoriser les retraits.

Les demandes de retrait de l'utilisateur sont rejetées et il est demandé à la victime de déposer plus de fonds afin d'augmenter la cote de crédit

Autre situation courante dans laquelle une personne peut tomber victime d'une escroquerie en ligne concerne la plateforme Edaytask. Cet exemple illustre comment les escrocs abusent de la confiance et de la vulnérabilité financière des victimes à l'ère numérique. La victime a rencontré une personne en ligne qui a tenté de l'attirer grâce à une opportunité professionnelle, en prétendant travailler pour Amazon. La victime a découvert la plateforme Edaytask et, croyant pouvoir gagner de l'argent, a commencé à accomplir des tâches Ses revenus ont cependant été gelés et il a été contraint de verser de l'argent pour les débloquer, ce qui lui a fait subir une perte financière importante. Ce cas illustre l'importance que revêt la sensibilisation aux questions financières en ligne et rappelle qu'il faut être prudent lorsqu'on est confronté à des opportunités trop belles pour être vraies sur Internet. Il met également en évidence la nécessité de faire preuve de vigilance et de s’éduquer pour se protéger des escroqueries en ligne.

Les escrocs fournissent un guide détaillé à la victime pour accomplir les tâches

Un service client frauduleux conseille à la victime d'effectuer une autre série de tâches afin de retirer les commissions gagnées

3. Escroquerie à l'emploi

Les escrocs incitent les utilisateurs, sous prétexte de gains conséquents, à déposer un petit nombre de fonds et à réaliser un modeste profit. Le versement demandé augmente progressivement et le compte de l'utilisateur est bloqué s'il décide d’arrêter les dépôts. Il lui sera alors demandé de déposer davantage de fonds pour pouvoir effectuer un retrait. Pour plus de détails sur l'escroquerie à l'emploi, cliquez ici.

Les escrocs proposent des promotions attrayantes pour inciter l'utilisateur à déposer une petite somme d'argent et prétextant des profits conséquents

Certains escrocs proposent des opportunités attrayantes d'emploi, bien rémunérées et flexibles, par exemple dans le marketing en ligne, la saisie de données, l'essai de produits, etc. Ils demandent généralement aux utilisateurs un paiement anticipé, en prétendant qu'il s'agit de « frais de formation », de « frais d'entrée » ou d'autres types de frais similaires qui sont utilisés pour fournir le matériel de formation ou l'équipement adéquat. Une fois le paiement initial effectué par les utilisateurs, les escrocs leur confient des tâches simples, comme publier des annonces en ligne, répondre à des enquêtes, cliquer sur des liens fournis pour accomplir les tâches, ou d'autres actions simples.

Les escrocs demandent aux utilisateurs de déposer un certain montant pour effectuer une tâche simple

Escroquerie par usurpation d'identité

Certains escrocs se font passer pour des organisations officielles, en utilisant de faux documents et de faux logos pour paraître crédibles. Ils proposent des services tels qu'une aide fiscale ou des conseils juridiques, en demandant des honoraires ou des informations personnelles. Ils vont parfois jusqu'à menacer les gens pour les effrayer et les amener à leur donner ce qu'ils veulent. Ils peuvent demander des informations personnelles, des coordonnées bancaires ou de l'argent. Méfiez-vous également des escroqueries téléphoniques, où l'on se fait passer pour un policier ou un fonctionnaire et où l'on vous dit que vous avez des ennuis et que vous devez leur donner des choses pour éviter tout problème.

Les escrocs prétendent être des fonctionnaires et demandent à l'utilisateur de transférer de l'argent pour payer leurs impôts

Comment puis-je éviter d'être victime d'une escroquerie perpétrée par un escroc ?

• Méfiez-vous des appels, des e-mails et des messages envoyés par des inconnus sur les réseaux sociaux. Ils peuvent se faire passer pour des agences gouvernementales, des entreprises ou même des organisations caritatives afin de collecter vos informations personnelles ou vos fonds. Ne leur faites pas confiance et ne les croyez pas trop vite. Ne vous faites pas avoir par l’appât du gain : cela peut être exploité par des personnes malveillantes.

• Prenez l'habitude de vérifier l'identité d'une personne lorsqu'elle se fait passer pour un fonctionnaire, un agent d'une entreprise, un demandeur d'emploi, etc. Vous pouvez rechercher vous-même les informations de contact pertinentes et les contacter directement, plutôt que d'utiliser le numéro de téléphone ou l'adresse e-mail fournis.

• Évitez de communiquer par hasard vos informations personnelles telles que votre numéro de sécurité sociale, les données de votre compte bancaire ou les informations relatives à votre carte de crédit. Ne fournissez ces informations qu'à des entités ou des personnes de confiance.

• Ne vous fiez pas facilement aux messages alléchants. Les transactions privées comportent des risques importants. Ne vous fiez pas aux messages sur les réseaux sociaux qui encouragent l'utilisation d'actifs numériques pour effectuer des transactions par carte de recharge virtuelle à des prix d'achat élevés ou à des prix de vente faibles. Restez vigilant face aux messages alléchants qui prétendent offrir des « rendements élevés ».

• Soyez prudent lorsqu'une personne demande de payer à l'avance par des méthodes non conventionnelles, telles que les virements bancaires, les cartes-cadeaux ou les cryptomonnaies. Certains escrocs vous avertissent lorsque vous avez gagné un prix, mais vous devez payer une avance pour recevoir le prix. Avant d'effectuer un paiement, assurez-vous de bien comprendre la nature de la transaction et de ne traiter qu'avec des entités de confiance.

• Évitez de cliquer sur des liens ou de télécharger des pièces jointes qui proviennent de sources inconnues, car des logiciels malveillants pourraient infecter vos appareils.

• La plateforme déconseille d'effectuer des transactions hors ligne en raison des risques imprévus. La prudence est de mise tout au long du processus de trading afin d'éviter d'éventuelles pertes d'actifs liées à des transactions privées.

• Familiarisez-vous avec les différentes tactiques et scénarios d'arnaque afin d'identifier les approches et comportements suspects et éviter ainsi d’en être victime.

• Si la transaction présente des risques ou si vous vous rendez compte que vous avez été trompé, il est essentiel de mettre immédiatement fin à toute transaction, de réduire vos pertes au plus vite, de sauvegarder les discussions avec l'escroc et de conserver les détails des transactions vers les plateformes frauduleuses. Contactez rapidement notre service client pour obtenir de l'aide.