关于财富和资金来源的文件证明
在金融交易中，证明资金合法性对于保持合规性和透明度至关重要。通常，收入来源可以分为以下两类：
财富来源：指个人整体金融资产的积累来源，通常通过就业、企业所有权、投资或继承等方式获得。
资金来源：用于特定交易的资金来源，如工资收入、储蓄、贷款或出售资产所得。
以下是接受的各种财富和资金来源证明文件类型：
财富来源的可接受证明文件
财富来源类型 | 可接受的证明文件类型 |
|---|---|
就业收入 娱乐、旅游和招待 商业和行政 农业和农业 教学、研究和学术 采矿和能源 法律和政府 医疗保健 手工艺、建筑和制造 房地产 零售 | 最近的工资单 最近的纳税申报表 显示工资收入的银行对账单（最近3个月内）或银行信函 说明职位、入职日期和薪酬的雇佣证明信 最新经审核财务报表或报税表[*只适用于自雇人士] |
投资收入 | 银行对账单或银行/经纪公司确认管理资产的信函（最近3个月内） 加密货币交易所余额证明 |
企业所有权 | 企业所有权证明、股份登记及/或权益声明 最近的公司纳税申报表 显示公司利润、股息及/或奖金的经审计财务报表（最新） |
出售资产（房地产、企业、股权等） | 说明金额和收款/收益的销售合同副本 审计财务报表（最新） |
继承或赠与 | 遗嘱认证或授予遗嘱认证 捐赠者说明赠与原因、金额、捐赠者财富来源的信函 显示从捐助者收到资金/存款的银行对账单 离婚和赡养费/裁决（金钱、财产等）的法院命令 |
学生 | 最近的工资单（2份） 最近的纳税申报表 来自兼职雇主或实习单位的雇佣证明信，说明职位、入职日期及薪酬 近三个月内的工资收入的银行对账单或银行信函 |
资金来源的可接受证明文件
资金来源类型 | 可接受的证明文件类型 |
|---|---|
工资收入 | 最近的工资单 最近的纳税申报表 显示工资收入的银行对账单（最近3个月内）或银行信函 说明职位、入职日期及薪酬的雇佣证明信 |
出售资产（房地产、企业、股权等） | 说明金额和收款/收益的销售合同副本 最新的经审计财务报表 |
企业利润 | 最新的经审计财务报表 企业账户的银行对账单（最近3个月内） 最近的公司纳税申报表 独立第三方出具的合规报告 企业所有权证明、股份登记及/或权益声明 |
继承或赠与 | 遗嘱认证或授予遗嘱认证 捐赠者说明赠与原因、金额、捐赠者财富来源的信函 显示从捐赠者处收到资金的银行对账单 离婚和赡养费/裁决（金钱、财产等）的法院命令 |
来自金融机构的资金 | 显示从金融机构收到的款项的银行对账单 与金融机构的金融协议证明（例如贷款协议副本） |
去中心化金融的资金 | 交易所报表（最近3个月内） 显示从交易所收到资金的银行对账单 来自去中心化交易所的交易收据，显示资金来源 |
个人储蓄 | 显示以前收入的纳税申报表（最新的） 说明职位、日期和薪水的雇佣验证信 遗嘱认证或授予遗嘱认证 捐赠者说明赠与原因、金额、捐赠者财富来源的信函 离婚和赡养费/裁决（金钱、财产等）的法院命令 |