Ce documente sunt acceptate ca dovadă a sursei de patrimoniu și a fondurilor?
Navigarea cerințelor pentru dovedirea legitimității fondurilor în cadrul tranzacțiilor financiare este crucială pentru menținerea conformității și transparenței. Tipul de venit este împărțit în general în două surse:
Sursa patrimoniului în funcție de ocupație sau domeniu de activitate: se referă la originea activelor financiare generale ale unei persoane, de obicei acumulate în timp prin mijloace precum angajare, deținere de afaceri, investiții sau moștenire.
Sursa fondurilor: specifică proveniența banilor pentru o anumită tranzacție, cum ar fi veniturile, economiile, împrumuturile sau vânzarea de active.
Mai jos, prezentăm tipurile de documente acceptate ca dovezi pentru diverse surse de fonduri și surse de patrimoniu.
Care sunt dovezile de patrimoniului acceptate pe baza ocupației sau domeniului de activitate?
Sursa patrimoniului | Tip de dovadă pentru sursa patrimoniului |
|---|---|
Venit din muncă Recreere, turism și industria ospitalieră Comerț și administrare Cultivare și agricultură Educație, cercetare și mediul academic Minerit și energie Juridic și guvernamental Sănătate Artizanat, construcții și producție Imobiliare Vânzare cu amănuntul | Fluturaș de salariu (cel mai recent) Declarație de impunere (cea mai recentă) Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară care arată câștigurile salariale Adeverință din partea angajatorului care menționează postul, data și salariul Cel mai recent extras de cont auditat sau declarație fiscală [*Aplicabil doar pentru liber-profesioniști] |
Investiții | Extras de cont (extrasele de cont pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară/de la broker care confirmă activele aflate în administrare Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau dovada soldului de la o bursă cripto |
Deținerea unei societăți comerciale | Dovada deținerii societății comerciale, registrul acționarilor și/sau declarația de capital Declarațiile de impunere ale societății (cele mai recente) Documente financiare auditate (cele mai recente) care arată profiturile societății, dividendele și/sau bonusurile |
Vânzarea de active (imobiliare, afaceri, acționariat etc.) | Copiere a contractului de vânzări în care se menționează suma și primirea banilor/veniturilor Documente financiare auditate (cele mai recente) |
Moștenire sau cadou | Testament sau certificat de moștenitor Scrisoare din partea donatorului în care se explică motivul cadoului, suma și sursa patrimoniului donatorului Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor/depunerilor de la donator Hotărâre judecătorească privind divorțul și pensie alimentară sau compensații (bănești, proprietăți etc.) |
Student | Fluturaș de salariu (2 cele mai recente) Declarație de impunere (cea mai recentă) Adeverință din partea angajatorului pentru un loc de muncă cu jumătate de normă sau stagiatură în care este menționat postul, data și salariul Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară care arată câștigurile salariale |
Care sunt dovezile acceptate pentru sursa fondurilor?
Sursa fondurilor | Tip de dovadă privind sursa fondurilor |
|---|---|
Salariu | Fluturaș de salariu (cel mai recent) Declarație de impunere (cea mai recentă) Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară care arată câștigurile salariale Adeverință din partea angajatorului care menționează postul, data și salariul |
Vânzarea de active (imobiliare, afaceri, acționariat etc.) | Copiere a contractului de vânzări în care se menționează suma și primirea banilor/veniturilor Documente financiare auditate (cele mai recente) |
Profituri comerciale | Documente financiare auditate (cele mai recente) Extrasele de cont (pe ultimele 3 luni) din contul societății comerciale Declarațiile de impunere ale societății (cele mai recente) Raport de conformitate emis de o parte terță independentă Dovada deținerii societății comerciale, registrul acționarilor și/sau declarația de capital |
Moștenire sau cadou | Testament sau certificat de moștenitor Scrisoare din partea donatorului în care se explică motivul cadoului, suma și sursa patrimoniului donatorului Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor/depunerilor de la donator Hotărâre judecătorească privind divorțul și pensie alimentară sau compensații (bănești, proprietăți etc.) |
Finanțare de la o instituție financiară | Extras bancar în care se vede suma primită de la o instituție financiară Dovada unui acord financiar cu o instituție financiară (de exemplu, copie a contractului de împrumut) |
Finanțare din finanțe descentralizate (obținerea de capital/randamente prin platforme financiare bazate pe lanțul de blocuri) | Extrasele de la o bursă (pe ultimele 3 luni) Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor de la bursă Chitanțe de tranzacție de la burse descentralizate care arată fondurile tranzacționate/obținute |
Economii personale | Declarațiile de impunere care arată veniturile anterioare (cele mai recente) Adeverință din partea angajatorului care menționează postul, data și salariul Testament sau certificat de moștenitor Scrisoare din partea donatorului în care se explică motivul cadoului, suma și sursa patrimoniului donatorului Hotărâre judecătorească privind divorțul și pensie alimentară sau compensații (bănești, proprietăți etc.) |