Jakie dokumenty są akceptowane jako dowód źródła majątku i funduszy?
Zrozumienie wymogów dotyczących udowadniania legalności środków w transakcjach finansowych ma kluczowe znaczenie dla zachowania zgodności i przejrzystości. Rodzaj dochodu jest generalnie podzielony na dwa źródła:
Źródło majątku bazujące na wykonywanym zawodzie lub branży: odnosi się do pochodzenia ogólnych aktywów finansowych danej osoby, zazwyczaj gromadzonych w czasie za pomocą środków takich jak wynagrodzenie za pracę, prowadzenie działalności gospodarczej, inwestycje lub spadek.
Źródło środków: określa źródło pieniędzy dla określonej transakcji, takie jak dochód, oszczędności, pożyczki lub sprzedaż aktywów.
Poniżej przedstawiamy rodzaje dokumentacji akceptowanych jako dowód dla różnych źródeł środków i majątku.
Jakie są akceptowalne dowody majątku wynikające z wykonywanego zawodu lub branży?
Źródło majątku | Rodzaj potwierdzenia źródła majątku |
|---|---|
Dochód z zatrudnienia Rozrywka, turystyka i hotelarstwo Biznes i administracja Rolnictwo Nauka, badania i środowisko akademickie Górnictwo i energetyka Prawo i rząd Opieka zdrowotna Rzemiosło, budownictwo i produkcja Nieruchomości Sprzedaż detaliczna | Potwierdzenia wypłaty (najnowsze) Zwroty podatkowe (najnowsze) Wyciąg bankowy (z ostatnich 3 miesięcy) lub pismo z banku potwierdzające zarobki List weryfikujący zatrudnienie określający stanowisko, datę i wynagrodzenie Ostatni skontrolowany wyciąg z konta lub deklaracja podatkowa [*dotyczy tylko osób samozatrudnionych] |
Inwestycje | Wyciąg bankowy (wyciągi bankowe z ostatnich 3 miesięcy) lub pismo z banku / biura maklerskiego potwierdzające zarządzane aktywa Wyciąg bankowy (z ostatnich 3 miesięcy) lub dowód salda z giełdy kryptowalut. |
Posiadanie firmy | Dowód posiadania firmy, rejestr udziałów i/lub zestawienie kapitału własnego Zeznania podatkowe spółki (najnowsze) Zweryfikowane sprawozdania finansowe (najnowsze) wykazujące zyski spółki, dywidendy i/lub premie |
Sprzedaż aktywów (nieruchomości, działalność gospodarcza, udziały itp.) | Kopia umowy sprzedaży zawierająca kwotę i otrzymanie pieniędzy/przychodów Zweryfikowane dane finansowe (najnowsze) |
Spadek lub darowizna | Testament lub zatwierdzenie testamentu List od darczyńcy wyjaśniający powód darowizny, kwotę i źródło majątku darczyńcy Wyciąg bankowy potwierdzający otrzymanie środków/wpłat od darczyńcy Orzeczenie sądu o rozwodzie i alimentach (pieniężnych, majątkowych itp.) |
Student | Potwierdzenia wypłaty (2x ostatnie) Zwroty podatkowe (najnowsze) Pismo weryfikujące zatrudnienie od pracodawcy pracującego w niepełnym wymiarze godzin lub odbywającego staż, określające stanowisko, datę i wynagrodzenie Wyciąg bankowy (z ostatnich 3 miesięcy) lub pismo z banku potwierdzające zarobki |
Jakie są akceptowalne dowody źródła środków?
Źródło środków | Rodzaj dowodu źródła środków |
|---|---|
Wynagrodzenie | Potwierdzenia wypłaty (najnowsze) Zwroty podatkowe (najnowsze) Wyciąg bankowy (z ostatnich 3 miesięcy) lub pismo z banku potwierdzające zarobki List weryfikujący zatrudnienie określający stanowisko, datę i wynagrodzenie |
Sprzedaż aktywów (nieruchomości, działalność gospodarcza, udziały itp.) | Kopia umowy sprzedaży zawierająca kwotę i otrzymanie pieniędzy/przychodów Zweryfikowane dane finansowe (najnowsze) |
Zyski z działalności gospodarczej | Zweryfikowane dane finansowe (najnowsze) Wyciągi bankowe (z ostatnich 3 miesięcy) z konta firmowego Zeznania podatkowe spółki (najnowsze) Raport zgodności wydany przez niezależną stronę trzecią Dowód posiadania firmy, rejestr udziałów i/lub zestawienie kapitału własnego |
Spadek lub darowizna | Testament lub zatwierdzenie testamentu List od darczyńcy wyjaśniający powód darowizny, kwotę i źródło majątku darczyńcy Wyciąg bankowy potwierdzający otrzymanie środków/wpłat od darczyńcy Orzeczenie sądu o rozwodzie i alimentach (pieniężnych, majątkowych itp.) |
Środki od instytucji finansowej | Wyciąg bankowy wskazujący, że otrzymano środki pieniężne od instytucji finansowej Dowód zawarcia umowy finansowej z instytucją finansową (np. kopia umowy pożyczki) |
Finansowanie ze źródeł zdecentralizowanych (uzyskiwanie kapitału/zwrotów za pośrednictwem platform finansowych opartych na blockchain) | Wyciągi z giełdy (z ostatnich 3 miesięcy) Wyciąg bankowy potwierdzający otrzymanie środków z giełdy Wpływy transakcyjne ze zdecentralizowanych giełd pokazujące środki wymienione/uzyskane |
Własne oszczędności | Zwroty podatkowe przedstawiające poprzednie dochody (najnowsze) List weryfikujący zatrudnienie określający stanowisko, datę i wynagrodzenie Testament lub zatwierdzenie testamentu List od darczyńcy wyjaśniający powód darowizny, kwotę i źródło majątku darczyńcy Orzeczenie sądu o rozwodzie i alimentach (pieniężnych, majątkowych itp.) |