Perguntas frequentes sobre a Travel Rule (região EEE)

A Travel Rule é um regulamento internacional que tem como objetivo prevenir crimes financeiros. A partir de 30 de dezembro de 2024, precisaremos de recolher informações adicionais para determinadas transações de cripto de clientes situados na região do Espaço Económico Europeu (EEE).

De que forma é que a Travel Rule me afeta?

A Travel Rule aplica-se a todos os depósitos e levantamentos de cripto.

Quando faz um levantamento ou recebe um depósito, terá de especificar se a transferência envolve uma carteira privada ou uma conta numa exchange de cripto.

Nota: para garantir que o processo decorre sem problemas, certifique-se de que as informações do remetente correspondem aos seus detalhes de verificação de identidade na nossa plataforma.

Selecione o canal para o qual a transação será transferida

• Carteiras privadas

  • Se estiver a levantar para uma carteira que não é sua, terá de fornecer o nome completo do destinatário.

  • Da mesma forma, ao receber um depósito da carteira de outra pessoa, deverá fornecer o nome completo do remetente antes de receber os fundos. Em alguns casos, poderão ser necessárias informações adicionais.

  • Para levantamentos e depósitos superiores a 1000 €, teremos de verificar a propriedade da carteira privada. Isto pode ser feito através de um teste de assinatura ou um satoshi test.

• Exchanges

  • Se estiver a enviar cripto para alguém noutra exchange, basta selecionar a exchange e fornecer o nome do destinatário conforme está registado na conta na exchange.

    

    O nome completo do destinatário é necessário como parte da verificação de levantamento

  • Se estiveres a receber fundos de outra exchange, terás de partilhar o teu nome completo (tal como registado na nossa plataforma) com o remetente e informá-lo de que a tua conta é na OKX EU.
    Nota: se não vires a tua exchange aqui indicada para fazeres um levantamento, pede-lhes que nos contactem através de travelrule_dd@okx.com e trabalharemos com eles para estabelecer uma ligação em conformidade com a Travel Rule.

  • Para efetuar um levantamento para outra exchange, a entidade de exchange recetora deve estar em conformidade com a Travel Rule. As exchanges mundiais funcionam com diferentes entidades para servir diferentes clientes em todo o mundo. Por exemplo, na OKX temos a OKX EU, a OKX Singapura e muito mais.

  • A Travel Rule ainda é um requisito relativamente novo no mundo das cripto, pelo que, mesmo dentro de um grupo de exchange, pode acontecer que nem todas as entidades de exchange estejam preparadas para lidar com as transações da Travel Rule.

  • Se estiveres a ter problemas em efetuar levantamentos para uma determinada exchange, a entidade de exchange subjacente pode ainda não estar preparada para aceitar transferências de Travel Rule da OKX. Neste caso, sugerimos que tentes fazer o teu levantamento para outra exchange ou carteira.

  • Se houver uma exchange específica para a qual gostarias de poder levantar fundos e que não esteja atualmente listada ou a funcionar, pede à exchange que nos contacte através de travelrule_dd@okx.com e nós ajudaremos a estabelecer uma ligação com a OKX em conformidade com a Travel Rule.

  • A lista de exchanges suportadas é a seguinte: Amdax (NL), Binance-global, BingX, BIT2ME, Bitget, Bitpanda, Bitstamp Europe S.A., Bitvavo (NL), Boerse Stuttgart Digital Custody, Bybit, CEX.io, Coinhouse, Coinmetro, Copper.co, Crypto.com, eToro, Gate.io, Kraken, MoonPay (UK), OKX, OKX Europe, OKX SG, OKX US, Revolut, WhiteBIT, Young Platform, Zonda.

Perguntas Frequentes

1. A Travel Rule muda a forma como faço trading na OKX?

Não, a Travel Rule afeta apenas levantamentos e depósitos de cripto.

2. E se eu optar por não partilhar as informações necessárias com a OKX?

Se não partilhar os detalhes necessários, a sua transação poderá não ser processada. Certifique-se de fornecer todas as informações necessárias para evitar interrupções.

3. O que é uma carteira privada?

Uma carteira privada (ou não hospedada) é uma carteira de autocustódia detida e controlada por um indivíduo, não uma exchange. Isto inclui carteiras de hardware ou de armazenamento offline.

4. Posso transferir cripto de/para a minha carteira offline?

Sim, mas pode ser necessário verificar a propriedade da carteira.

5. Como faço para verificar a minha carteira privada?

Pode verificar o seu endereço de carteira privado de duas formas:

• Assinatura criptográfica: associe a sua carteira privada à nossa plataforma e assine uma transação para confirmar a propriedade. Saiba como criar/importar a sua carteira aqui.

• Teste satoshi: um processo de verificação na nossa plataforma que envolve o envio de um montante aleatório de cripto para um endereço designado num período de 90 minutos para confirmar a propriedade. Saiba mais sobre o teste satoshi aqui.

6. E se eu receber um depósito de cripto de outra exchange e encontrar uma falha na verificação da Travel Rule devido a uma incompatibilidade de nome?

Pode verificar se as informações fornecidas pelo remetente correspondem aos seus detalhes de verificação de identidade na nossa plataforma. Ocorrem ocasionalmente erros devido a entradas de nome incorretas, resultando em problemas de verificação. Se não tiver a certeza sobre o nome da sua verificação de identidade na nossa plataforma, contacte o nosso serviço de apoio ao cliente para obter assistência.

7. Como posso aceder aos fundos bloqueados na minha conta?

Os depósitos de cripto podem ser bloqueados até que a exchange ou custodiante remetente forneça as informações obrigatórias da Travel Rule, conforme definido pela legislação da União Europeia. Contacta a exchange e pede aos responsáveis que nos contactem para o endereço travelrule_dd@okx.com com o hash da transação, o token, o montante e o endereço de depósito. Vamos trabalhar diretamente com a exchange.

Nota: este processo depende do cumprimento dos requisitos da Travel Rule por parte da exchange, uma vez que estamos sujeitos ao regulamento da União Europeia antes de podermos creditar o seu depósito.

8. Como posso saber se a minha exchange ou custodiante cumpre a Travel Rule?

Se a exchange aparecer na lista do menu suspenso do levantamento, já estamos conectados por meio de uma solução de Travel Rule. Caso contrário, pede à exchange que nos contacte através de travelrule_dd@okx.com para que possamos estabelecer uma conexão. De seguida, entraremos em contacto com a exchange para solicitar a conexão à nossa solução da Travel Rule.

Nota: este processo depende do cumprimento dos requisitos da Travel Rule por parte da exchange, pois estamos sujeitos aos regulamentos da União Europeia antes de disponibilizarmos transações com a mesma.

9. E se eu enviar fundos para a OKX a partir de uma exchange em incumprimento com a Travel Rule?

Contacta a exchange e pede aos responsáveis que nos contactem para o endereço travelrule_dd@okx.com com o hash da transação, o token, o montante e o endereço de depósito. Vamos trabalhar diretamente com eles.

Nota: este processo depende do cumprimento dos requisitos da Travel Rule por parte da exchange, uma vez que estamos sujeitos ao regulamento da União Europeia antes de podermos creditar o seu depósito.

10. E se a minha exchange não estiver listada como opção?

Pede à exchange que nos contacte através de travelrule_dd@okx.com para que possamos solicitar a conexão à nossa solução da Travel Rule.

Nota: este processo depende do cumprimento dos requisitos da Travel Rule por parte da exchange, pois estamos sujeitos aos regulamentos da União Europeia antes de disponibilizarmos como opção.