Es difícil sobreestimar cuán disruptivos han sido los criptoactivos para el sistema financiero tradicional. La industria ofrece una alternativa atractiva, ya que tiene como objetivo crear un sistema más justo y equitativo para todos. Al mismo tiempo, las repercusiones de esta disrupción han alcanzado aspectos como la seguridad y la propiedad, guiados por el concepto central de descentralización de las criptos.
Hoy en día, cualquier persona puede tomar el control exclusivo de sus criptomonedas (y otros activos digitales) sin la participación de un tercero. Con las criptos, no es necesario contar con bancos: una entidad centralizada responsable de mantener tus activos de forma segura. El hecho de tomar el control de tus monedas y tokens se conoce como custodia de criptomonedas.
La custodia cripto es una solución para ayudar a abordar las necesidades de seguridad cambiantes de los usuarios de criptomonedas. Por lo tanto, es un tema esencial que los traders y los usuarios de todos los niveles de experiencia deben entender y aplicar.
En esta guía, exploraremos la custodia cripto en profundidad, el concepto del término, por qué es esencial para proteger tus activos digitales y las diferentes opciones disponibles.
TL;DR
La custodia cripto se refiere a los métodos a través de los cuales almacenas tus activos digitales. Representa un cambio en la forma en que gestionamos el control de nuestras finanzas, en el contexto de las criptomonedas.
Hay tres opciones disponibles para la custodia cripto: autocustodia, que, si se implementa correctamente, puede considerarse la opción más segura, la custodia parcial y la custodia de terceros.
Al decidir qué opción de custodia cripto es la correcta para ti, también es conveniente considerar el almacenamiento en frío y en caliente. Estas opciones también impactan la seguridad y accesibilidad de tus activos.
Cuando elijas la custodia parcial o de terceros, es importante que investigues todo lo que puedas sobre los proveedores disponibles para elegir la opción más segura. Consulta sus protocolos y sistemas de seguridad y qué tan transparentes son sus servicios. También recomendamos verificar si ofrecen cobertura de seguros y los requisitos regulatorios locales.
Qué es la custodia cripto: cómo proteger los activos digitales y las claves criptográficas
La custodia en el contexto de las criptomonedas se refiere a una solución de gestión de activos digitales que admite el almacenamiento seguro y la seguridad de los holdings de monedas digitales de gran tamaño. Al igual que las instituciones financieras que protegen tus activos monetarios tradicionales, los servicios de custodia cripto protegen tus activos digitales del robo y el acceso no autorizado.
La custodia cripto implica el almacenamiento y la gestión seguros de los activos digitales a la vez que protege las claves privadas, que son componentes indispensables de las billeteras cripto. Estas combinaciones alfanuméricos intrincadas funcionan como contraseñas criptográficas, otorgando acceso a los holdings de criptomonedas de un individuo.
Las claves públicas son códigos alfanuméricas diseñados para optimizar el proceso de recepción de fondos de otras personas. Se asemejan al número de una cuenta bancaria, dirección de correo electrónico o nombre de usuario, ya que pueden compartirse con cualquier persona.
A diferencia de los proveedores tradicionales, los custodios de activos digitales técnicamente no almacenan los activos por sí mismos. En cambio, protegen la clave privada de los usuarios. Este cambio destaca un cambio significativo que va de la protección de activos físicos a la prioridad de la protección de claves criptográficas en el libro mayor transparente de la blockchain.
Almacenamiento en caliente vs. en frío en la custodia cripto
Hay dos categorías principales a la hora de proteger las claves privadas: el almacenamiento en frío y en caliente.
Soluciones de almacenamiento en caliente
Esto implica soluciones de autocustodia conectadas a Internet, y ofrece una liquidez más accesible. Estas billeteras basadas en software brindan un acceso fácil e inmediato a tus fondos de criptomonedas e incluso pueden interactuar con plataformas de exchange de criptomonedas y aplicaciones descentralizadas (dapps). Aunque es conveniente, los usuarios deben tener precaución con las billeteras calientes debido a su conectividad a Internet, lo que las hace más vulnerables a los ataques cibernéticos.
Soluciones de almacenamiento en frío
Se trata de billeteras físicas o billeteras de papel que almacenan claves privadas offline, lo que proporciona una capa adicional de seguridad contra las amenazas en línea. Las transacciones ejecutadas a través del almacenamiento en frío están firmadas localmente, lo que reduce significativamente el riesgo de hackeos. Las billeteras frías son particularmente adecuadas para el almacenamiento a largo plazo y la protección de importantes montos de criptomonedas.
La protección de las claves privadas está influida por el método de custodia y las opciones de almacenamiento elegidas. La elección entre estas alternativas depende de tu tolerancia al riesgo individual, patrones de uso y preferencias.
Por qué es importante la custodia cripto: proteger los activos y crear confianza
La custodia cripto desempeña un doble papel: sirve como una protección sólida contra las amenazas de seguridad y fomenta la confianza dentro del ecosistema de activos digitales. Es esencial para las personas e instituciones que desean almacenar sus activos digitales de forma segura. La naturaleza descentralizada de las criptomonedas significa que los usuarios son exclusivamente responsables de proteger sus claves privadas, que son necesarias para acceder y transferir fondos. Esta responsabilidad puede ser abrumadora, especialmente teniendo en cuenta la cada vez más sofisticada herramienta de los ataques cibernéticos.
Además de las preocupaciones sobre la ciberseguridad, guardar criptomonedas de forma segura implica protección contra amenazas físicas como incendio, inundación o robo. Teniendo en cuenta el valor potencial de los activos digitales, las consecuencias de perder el acceso a tus holdings de criptos pueden ser financieramente desastrosas. Por lo tanto, las personas y empresas suelen recurrir a custodios externos de cripto para mantener la seguridad de sus activos digitales.
¿Cuáles son los diferentes tipos de soluciones de almacenamiento de criptos?
Autocustodia
La autocustodia, a menudo denominada "sin custodia", otorga a las personas un control absoluto sobre sus criptomonedas al permitirles administrar sus claves privadas personalmente. Su principal ventaja es el nivel de control sin precedentes, lo que elimina la dependencia de un tercero.
Este enfoque se ajusta a la creencia de que las criptomonedas, especialmente las descentralizadas como Bitcoin, empoderan a los individuos con una autonomía financiera sin precedentes. Cuando tienes criptomonedas, mantienes el control total sobre la seguridad y la gestión de tus activos. Por otro lado, los custodios externos, como los exchanges de criptomonedas, controlan las claves privadas cuando se les asigna la custodia, lo que expone a los activos a restricciones regulatorias y riesgos de seguridad. La frase "si no son tus claves, no son tus monedas" pone al tanto la importancia de mantener el control personal en el movimiento de autocustodia.
Sin embargo, esta autonomía tiene limitaciones: si pierdes tus claves privadas, pierdes el acceso a tus activos sin posibilidad de recuperación. Perder las claves privadas, lo que equivale a perder una billetera física, significa que no hay opción de recuperación, y los fondos pasan a ser irrecuperables.
Custodia parcial
La custodia parcial, a menudo llamada "custodia compartida", une la brecha entre la autocustodia independiente y la dependencia total de los custodios externos. Dentro de este marco, los usuarios son responsables de proteger sus activos con un tercero de confianza, generalmente un proveedor de servicios de custodia de criptomonedas.
Esta configuración colaborativa otorga al usuario y al custodio acceso a claves privadas, lo que proporciona una red de seguridad ante la posible pérdida de claves al permitir la recuperación de activos a través del custodio. Sin embargo, este acuerdo también presenta un posible factor de riesgo. Si las medidas de seguridad del custodio se ven comprometidas, esto amenaza la seguridad de los activos del usuario.
El principio central de la custodia parcial implica la división de la responsabilidad de proteger las claves privadas entre múltiples partes. Este modelo es útil en cuentas conjuntas, donde varias personas necesitan acceso a los mismos holdings de criptomonedas.
Las soluciones de custodia parcial adoptan tecnologías como multifirma (multisig), computación multiparte (MPC) segura y autenticación de dos factores (2FA). Estas mejoras hacen que la custodia parcial esté más disponible para los usuarios. Los usuarios obtienen acceso a diferentes opciones que se adaptan a sus propias preferencias y necesidades en la gestión y protección de sus activos digitales.
Custodia de terceros
Con la custodia de terceros, el proveedor de servicios asume la responsabilidad de almacenar los activos digitales en nombre de los usuarios. Ideal para la custodia institucional de criptos, este enfoque ofrece seguridad, protección y flexibilidad de nivel institucional.
Sin embargo, la atribución de claves privadas a un tercero tiene algunas consideraciones clave. Los usuarios disfrutan de un acceso fácil y rápido, pero como ceden el control, tienen posibles limitaciones en las transacciones. Algunas veces, los custodios externos pueden limitar las transacciones, congelar fondos o bloquear el acceso a las billeteras de criptomonedas (acciones que pueden influir en los reguladores internacionales). Además, podrías perder todos tus fondos si el custodio entra en bancarrota.
Qué esperar de un custodio de criptos
Si decides que un custodio parcial o externo es el adecuado para tus necesidades, es importante que investigues a fondo tus opciones para tomar la opción más segura. Como parte de tu investigación sobre los proveedores de servicios, te recomendamos explorar las siguientes áreas.
Protocolos y sistemas de seguridad
El servicio de custodia cripto que elijas debe adoptar los últimos protocolos y sistemas de seguridad disponibles para protegerte de las amenazas cambiantes de las criptos. Los métodos Multisig, MPC y 2FA deben complementarse con procesos que incluyan la segregación de los activos del cliente de los activos propios del proveedor.
Además, los custodios confiables a menudo adoptan el almacenamiento en frío y en caliente para equilibrar la seguridad con el acceso conveniente a los activos. Mientras tanto, asegúrate de consultar si se utilizan algoritmos de cifrado para proteger datos sensibles en caso de interceptarse. Ten en cuenta que, a medida que cambia la situación regulatoria de las criptos, también cambian las tareas de los participantes en el sector. Por lo tanto, los proveedores de custodia deben actualizar con frecuencia sus protocolos y sistemas de seguridad para obtener la máxima protección.
Transparencia
Los servicios de custodia confiables también deben ser transparentes con respecto a las medidas que implementan para proteger a los usuarios y sus fondos. Consulta si un posible proveedor proporciona un método proof of reserves (PoR) u ofrece un rastreador en vivo para demostrar que la plataforma tiene reservas suficientes para respaldar los depósitos de sus usuarios.
Además, consulta si el proveedor ha completado el informe de control de la organización del servicio (SOC). El informe SOC implica una auditoría de los procesos y los procedimientos de una empresa para evaluar su éxito en la gestión de servicios y la protección de los datos de los usuarios.
Cobertura del seguro
Algunos proveedores de custodia pueden ofrecer una cobertura de seguro como otra capa de seguridad. Esto podría incluir la compensación en caso de pérdida de activos causada por varias amenazas. Comprende qué grado de cobertura está disponible, ya que los custodios pueden ofrecer diferentes niveles de protección.
Requisitos legales locales
Mientras investigas por tu cuenta para encontrar un custodio de cripto, no olvides considerar los requisitos legales de la jurisdicción en la que te encuentras. A medida que la estructura de regulación global se va moldeando continuamente, es posible que veas que tu autoridad local tiene demandas específicas en comparación con otras, lo que inevitablemente impacta tu elección de custodio. Ten el tiempo de comprender estos matices para asegurarte de estar totalmente protegido.
Última reflexión
Las soluciones de custodia cripto no solo almacenan activos, sino que protegen las claves que proporcionan acceso. Estas soluciones seguras ayudan a proteger los grandes holdings de criptomonedas. Los protegen del robo, acceso no autorizado y los riesgos que conlleva el uso de criptomonedas.
Por su parte, el surgimiento de las finanzas descentralizadas y los contratos inteligentes basados en blockchain presentan nuevas posibilidades para soluciones de autocustodia y custodia P2P. Estas innovaciones podrían alterar el panorama de custodia tradicional y ofrecer a los usuarios un mayor control sobre sus activos digitales.
A medida que los servicios financieros siguen adaptándose, el papel de la custodia de activos digitales se vuelve más importante, transformando los enfoques de la responsabilidad financiera en el contexto de los activos digitales.
La custodia cripto es más que un requisito técnico. Es una necesidad estratégica para construir una base segura y confiable para el futuro financiero digital.
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