如何預防資金盤、代買幣、跑分等高危交易行為？

近年來，隨着區塊鏈行業的發展，市場中涌現出各類以數字貨幣交易爲旗號的的高危交易行爲。對此，OKX 的態度是堅決打擊，絕不放過任何可能參與高危交易的用戶。與此同時，持續迭代風控系統，營造安全穩定的 C2C 交易環境。特此提醒廣大用戶，警惕以下類型的高危交易行爲，切勿參與其中。

一、資金盤

1.什麼是資金盤？

資金盤，是指運用直銷倍增原理，以滾動或靜態的資金流通形式，拆東牆補西牆，用後加入會員的錢支付給前面會員的網絡傳銷形式，本質是金字塔式傳銷詐騙。極具隱蔽性、欺騙性和社會危害性。目前越來越多的資金盤選擇以 USDT 作爲入金通道，資金盤推廣人員誘導用戶在交易平臺買 USDT，隨後提取至資金盤的地址。購買其相關的虛擬產品。

2.資金盤的危害？

資金盤本質上是將新加入者的資金補貼平臺的原有用戶，風險極高，平臺本身存在法律風險，也隨時可能跑路，屆時投資者的資金將血本無歸。

3.如何避免參與資金盤？

資金盤最大的宣傳點在於收益，通常來說，資金盤會以不切實際的高利潤作爲宣傳口號，所以當遇到此類項目時，不要輕易被其虛假的收益率誘惑而參與到資金盤的違法犯罪活動中，避免自己的財產和權益受到侵害。

二、代買幣

1.什麼是代買幣？

代買幣指代替他人通過 C2C 或其他 C2C 交易渠道購買數字貨幣的行爲。

2.代買幣的危害？

代買幣本質上是爲他人的買幣資金背書，但 C2C 交易發展至現階段，買幣成本已十分低廉，對代買幣有需求的用戶資金極有可能存在風險。在明知他人利用信息網絡實施犯罪的情況下仍爲其提供資金轉移幫助，該行爲可能涉嫌刑事犯罪。

三、跑分

1.什麼是跑分？

跑分是指利用微信、支付寶、銀行卡等支付工具爲一些非法平臺進行代收款項賺取佣金的行爲。

2.跑分的危害？

（1）網絡跑分平臺通過收集大量用戶收款二維碼，利用掃碼付款，銀行卡轉賬的形式，將數額巨大的不明來源資金化整爲零，分散進入用戶的微信、支付寶與銀行卡，存在極大的風險，該行爲可能涉嫌刑事犯罪，需承擔刑事責任。

（2）個人信息遭遇泄露，參與跑分活動需要填寫個人姓名、身份證號、電話號碼，郵箱、銀行卡號等完整信息，在此過程中，用戶已將個人信息暴露給“跑分”平臺。平臺可能使用用戶在網絡上保留的身份及銀行卡等基本信息，假冒用戶身份進行網絡貸款，詐捐等不法操作，從而造成用戶資金損失。

（3）用戶進行跑分操作前，需繳納押金，跑分平臺最終可能形成多層級跑分傳銷資金盤，存在直接跑路的風險。

歐易針對上述違法犯罪行爲已上線多種風控策略：

1、人工智能風控模型，全天候 24 小時不間斷監控可疑用戶行爲，當可疑用戶發起高風險提現時，將直接被拒絕提現。

2、大數據決策引擎，大數據風控貫穿 C2C 交易的每一個關鍵節點，最大化識別可疑用戶。3、亞秒級快速響應風險偵測，一旦發現高風險用戶，將立即限制其賬戶權限以及關聯賬戶權限。

4、人臉識別功能多維度監控。OKX 再次提醒廣大用戶切勿參與上述違法犯罪行爲，如遇相關用戶，請聯繫平臺進行舉報。維護 C2C 安全穩定的交易環境是 OKX 一直以來的責任與義務，OKX 風控將在現有基礎上持續優化風控系統，做好用戶教育，堅決打擊黑產，爲用戶的資金安全保駕護航。