Торгівля на криптовалютному ринку чи на форексі: що підходить саме вам?

Торгівля на криптовалютному ринку й на форексі — два популярних варіанти інвестування у фінансовому світі. Торгівля криптовалютою передбачає купівлю та продаж цифрових валют, наприклад Bitcoin, Ethereum і Litecoin, на децентралізованій цифровій біржі.

З іншого боку, торгівля на ринку форекс — це купівля та продаж різних валют на валютному ринку. Обидва способи торгівлі пов’язані з високим ризиком, але також можуть принести високі прибутки. Важливо розуміти відмінності між ними й визначити, який з них найкраще відповідає вашим інвестиційним цілям і рівню прийнятного ризику.

Що таке торгівля криптовалютами?

Торгівля криптовалютами — це купівля та продаж цифрових валют на децентралізованій або централізованій цифровій біржі.

Криптовалюти — це віртуальні або цифрові токени, де засобами криптографії забезпечується захист транзакцій і контроль над створенням нових одиниць.

На відміну від традиційних валют, криптовалюти не мають забезпечення від уряду чи фінансової установи, і їхня вартість визначається виключно попитом і пропозицією на ринку.

Плюси й мінуси торгівлі криптовалютами

Торгівля криптовалютами має як плюси, так і мінуси, і важливо їх зрозуміти, перш як приймати рішення про відкриття позицій на цьому ринку.

Переваги торгівлі криптовалютами

• Можливість високого прибутку. Криптовалюти відомі надзвичайною волатильністю, тобто часто зазнають значних цінових коливань за короткі проміжки часу. Грамотні трейдери використовують такі цінові коливання як чудову можливість для отримання значного прибутку.

• Децентралізація та гнучкість. На відміну від традиційних фінансових ринків, криптовалюти функціонують у децентралізованому й нерегульованому середовищі. Це дає трейдерам більшу гнучкість і свободу у виборі інвестиційних рішень і стратегій.

• Неперевершена доступність. Криптовалютні ринки ніколи не закриваються, тому ви можете торгувати цілодобово й без вихідних. Завдяки різним технологіям, зокрема копі-трейдингу, де автоматично копіюються позиції вибраного вами трейдера, ви можете торгувати навіть тоді, коли спите. Боти на базі штучного інтелекту — ще один автономний варіант. Ви можете запрограмувати їх на виконання угод за певних умов.

• Нижчі комісії за транзакції. У порівнянні з традиційними фінансовими ринками, платформи для торгівлі криптовалютами зазвичай стягують нижчі комісії за транзакції. Така економічна ефективність може в довгостроковій перспективі заощадити трейдерам кошти.

• Швидкість і безпека транзакцій. Завдяки блокчейн-технології криптовалютні транзакції стали швидшими й безпечнішими. Цим досягається ефективність і знижується ризик шахрайства або маніпуляцій.

Недоліки торгівлі криптовалютами

• Ризики волатильності. Висока волатильність криптовалютного ринку може становити і значний ризик. Якщо трейдери не виявляють обережності та не дотримуються правил управління ризиками, у них можливі значні збитки.

• Регуляторна невизначеність. Через невизначеність у регулюванні діяльності у криптовалютній галузі трейдери незахищені перед шахрайськими схемами й аферами. Це підкреслює важливість ретельної перевірки перед укладанням угоди з будь-яким цифровим активом.

• Обмежений доступ до достовірної інформації. Оскільки ринок криптовалют ще відносно молодий, пошук достовірної інформації може вимагати багато часу і зусиль. Трейдери повинні шукати надійні джерела, щоб приймати обґрунтовані рішення.

Найкращі підходи до торгівлі криптовалютами

Щоб досягти успіху в криптотрейдингу, трейдери повинні дотримуватися певних правил діяльності та звичок.

Глибоке дослідження

Перш як брати участь у криптопроєкті, проведіть комплексне дослідження. Ознайомтеся з базовою технологією, варіантами використання, такими показниками, як ринкова капіталізація, обсяг торгівлі та минулі показники цифрових активів.

Диверсифікація портфеля

Розподіліть кошти між різними криптовалютами, щоб зменшити вплив потенційних втрат. Не вкладайте весь капітал в одну криптовалюту.

Поінформованість про ринкові тенденції

Стежте за ринковими тенденціями, новинами й подіями, які можуть вплинути на вартість криптовалют. Будьте в курсі регуляторних змін і важливих партнерств, які можуть вплинути на ринок.

Використання інструментів управління ризиками

Знижуйте ризики за допомогою інструментів управління ризиками, таких як ордери тейк-профіт і стоп-лос. Ці інструменти захищають угоди в разі несприятливого руху ціни.

Приклади популярних криптовалют

На ринку доступні тисячі криптовалют, але деякі з них набули більшої популярності за інші. Наведемо кілька популярних криптовалют.

Біткоїн (BTC)

BTC — перша й найпопулярніша криптовалюта. Вона булав створена у 2009 році й відтоді стала найбільшою криптовалютою за ринковою капіталізацією. Біткоїн децентралізований, а транзакції проходять перевірку через відкритий реєстр або, іншими словами, блокчейн.

Ethereum (ETH)

ETH — друга за ринковою капіталізацією криптовалюта після біткоїна. Це децентралізована платформа, на якій розробники можуть створювати й розгортати децентралізовані програми (DApps) на базі смартконтрактів.

Dogecoin (DOGE)

Dogecoin був жартома створений у 2013 році, але відтоді отримав значну кількість прихильників. Це децентралізована криптовалюта на основі тієї ж технології, що й біткоїн, але має менший міжблочний інтервал і більшу пропозицію.

Це лише деякі з популярних криптовалют. Криптовалютний ринок постійно розвивається, тобто постійно з’являються нові криптовалюти.

Як торгувати криптовалютами?

У вас є два варіанти торгівлі криптовалютами — централізована (CEX) або децентралізована (DEX) біржа.

Централізована біржа — наприклад, OKX, Crypto.com або Kraken — це платформа для купівлі, продажу й торгівлі криптовалютами. Вона виступає посередником між покупцями й продавцями активів, і її діяльність контролює централізована структура — так само, як і традиційна фінансова установа. Ці біржі зазвичай дають можливість купувати криптовалюту за традиційну валюту або криптовалюту, якою ви вже володієте. А ще вони зазвичай пропонують цілу низку продуктів, зокрема спотову, опціонну та ф’ючерсну торгівлю. Але потрібно враховувати, що вибір продуктів і послуг, які надає централізована біржа, залежить від вимог законодавства вашої країни.

А децентралізована біржа тим часом дозволяє торгувати криптовалютами напряму, без посередників, у рамках так званої пірингової торгівлі. Тут ви як покупець обмінюєте криптовалюту або фіатну валюту на потрібну криптовалюту. За допомогою цих платформ блокчейн-технологія та смартконтракти регулюють обмін активами. Децентралізовані платформи зазвичай вважаються безпечнішими за CEX, бо ви повністю розпоряджаєтеся правом власності на свої цифрові активи через так званий гаманець. Але майте на увазі, що додаткова безпека пов’язана і з додатковою відповідальністю — вам потрібно запам’ятати приватні ключі та зберігати їх в надійному місці.

Що таке торгівля на форексі?

Торгівля на форексі передбачає купівлю та продаж різних валют на валютному ринку. Валютний ринок — це найбільший фінансовий ринок у світі. Середньодобовий обсяг торгівлі на ньому сягає понад $6 трлн.

Плюси й мінуси торгівлі на форексі

Як і торгівля на інших ринках, форекс має свої плюси й мінуси, які важливо розуміти, перш як вкладати кошти.

Переваги торгівлі на форексі

• Ринок з високою ліквідністю. Форекс як найбільший фінансовий ринок у світі відзначається безпрецедентною ліквідністю. Це уможливлює стрімке виконання угод і низькі транзакційні витрати, що дає трейдерам перевагу для ефективної реалізації стратегій.

• Доступність з будь-якого місця. Привабливість торгівлі на форексі полягає в її легкій доступності. Завдяки простому під’єднанню до інтернету нею можуть займатися трейдери з усього світу, долаючи географічні бар’єри й отримуючи можливість торгувати 24 години на добу, п’ять днів на тиждень.

• Високий потенціал для заробітку. Торгівля на форексі приваблює потенціалом для заробітку, в основному завдяки високому кредитному плечу, яке надають брокери. Це дає трейдерам змогу працювати з більшими позиціями й меншими початковими інвестиціями, що збільшує потенційний прибуток.

• Широкий вибір торгових інструментів. На форексі представлено безліч валютних пар, і трейдери можуть диверсифікувати портфелі й досліджувати різні торгові стратегії.

Недоліки торгівлі на форексі

• Підвищений ризик. Торгівля на форексі пов’язана з певними ризиками, які слід заздалегідь ретельно зважити. Наявність значного кредитного плеча може збільшити збитки, а відтак призвести до значних фінансових збитків, якщо його не контролювати.

• Складність аналізу ринку. Торгівля на форексі вимагає глибокого розуміння принципів ринкового аналізу та стратегій. Трейдерам-початківцям доводиться витрачати час і зусилля, щоб розібратись у складнощах ринку, які можуть відлякувати новачків.

• Поширені випадки шахрайства. Нерегульованість форексу робить його незахищеним від афер і шахрайства. Трейдери повинні проявляти обережність і проводити ретельне дослідження, перш ніж вибирати брокера або інвестувати значний капітал.

Найкращі підходи до торгівлі на форексі

Щоб успішно торгувати на форексі, трейдерам слід дотримуватися певних правил.

Розробка обґрунтованого торгового плану

Побудова надійної стратегії на основі результатів ретельного аналізу ринку з урахуванням ретельного управління ризиками й справедливій оцінці власного профілю ризику.

Опанування способів управління ризиками

Убезпечити себе від потенційних збитків і захистити торговий капітал можна за допомогою таких основних інструментів управління ризиками, як ордери стоп-лос і тейк-профіт

Поінформованість про ринкові новини

Будьте в курсі найважливіших ринкових новин і подій, які можуть вплинути на курси валюти, таких як вихід економічних даних, політика центральних банків і геополітичні події.

Партнерство з надійним брокером

Обирайте надійного брокера з перевіреною репутацією з питань безпеки й надійності. Перевірте, чи його діяльність регулює авторитетний орган, чи спреди й комісії є ринково обґрунтованими.

Приклади популярних валютних пар

На форексі торгують різними валютними парами, кожна з яких має унікальні характеристики й торгові можливості. Наведемо кілька популярних пар на форексі.

EUR/USD (євро/долар США)

Пара EUR/USD — це валютна пара з найбільшим обсягом торгівлі у світі. Євро — це валюта Європейського Союзу, а долар США — валюта Сполучених Штатів Америки. Ця пара відома високою ліквідністю та вузькими спредами, що робить її популярною серед трейдерів.

USD/JPY (долар США/японська єна)

Пара USD/JPY — друга за обсягом торгівлі валютна пара у світі. Долар США — це валюта Сполучених Штатів Америки, а японська єна — валюта Японії. Ця валютна пара відома волатильністю і є популярним торговим інструментом серед трейдерів, які віддають перевагу швидкій торгівлі.

GBP/USD (британський фунт/долар США)

Пара GBP/USD також відома як «Кабель» через трансатлантичний кабель, яким передаються обмінні курси між Великобританією та США. Британський фунт — це валюта Сполученого Королівства, а долар США — валюта Сполучених Штатів Америки. Ця пара відома високою волатильністю й популярна серед трейдерів, які віддають перевагу довгостроковій торгівлі.

Як торгувати на форексі?

Торгівля на форексі зазвичай ведеться через онлайн-брокерів, які надають всі свої послуги через єдину платформу. Важливо без поспіху знайти надійного брокера, якому ви можете довіряти, і який пропонує потрібні вами послуги й підтримку. Деякі з провідних форекс-брокерів сьогодні — IG, eToro й Interactive Brokers.

Перш як познайомитися з можливостями платформи, вам потрібно буде зареєструватись і відкрити рахунок. А ще, як і у випадку з централізованою криптовалютною біржею, вам спочатку потрібно внести кошти на платформу, перш ніж ви зможете відкрити позицію. Далі все залежить від вас. Провідні форекс-платформи зазвичай надають можливість демоторгівлі, тобто ви можете тестувати стратегії, робити помилки й учитися, не ризикуючи власними коштами.

Ключові відмінності між торгівлею криптовалютами та валютними парами

Торгівля криптовалютами та валютними парами — це два різні варіанти інвестування з різними характеристиками. Ось деякі ключові відмінності між торгівлею на криптовалютному ринку й на форексі.

Розмір ринку й ліквідність

Форекс — найбільший фінансовий ринок у світі з середньодобовим обсягом торгівлі понад $6 трлн. З іншого боку, криптовалютний ринок набагато менший — його загальна ринкова капіталізація складає приблизно $2 трлн. Тому ринок форекс є більш ліквідним і менш волатильним за криптовалютний.

Регулювання

Форекс дуже зарегульований — нагляд за діяльністю брокерів і трейдерів здійснюють багато регуляторних органів. А ринок криптовалют з мінімальним наглядом з боку регуляторних органів значною мірою нерегульований.

Час торгівлі

Форекс працює 24 години на добу, п’ять днів на тиждень, надаючи трейдерам широкі торгові можливості. А криптовалютний ринок працює безперервно, що забезпечує ще більшу гнучкість.

Волатильність

Криптовалютний ринок відомий високою волатильністю, що може призвести до значних цінових коливань за короткий проміжок часу. А форекс, хоч і залишається волатильним, але порівняно з криптовалютним ринок є загалом менш волатильним.

Торгові інструменти

На форексі представлено широкий вибір валютних пар для торгівлі, що надає трейдерам різні варіанти диверсифікації. Крипторинок, з іншого боку, в основному зосереджений на криптовалютах, що обмежує торгові можливості, доступні трейдерам.

Фактори, які слід враховувати у виборі

Обираючи між торгівлею на криптовалютному ринку чи на форексі, трейдери повинні враховувати кілька факторів.

Толерантність до ризику

Як торгівля криптовалютами, так і торгівля на форексі пов’язані з високим ризиком, але торгівля криптовалютами, як правило, вважається більш ризикованою через високу волатильність і відсутність регулювання. Трейдери повинні оцінити прийнятний рівень ризику й вибрати ринок, який більше відповідає їхньому профілю ризику.

Розуміння ринку

Трейдери повинні розуміти ринок, на якому вони планують торгувати. Торгівля на форексі вимагає знання світової економіки й політики, тоді як криптовалютна торгівля вимагає глибокого розуміння блокчейн-технології та ринку криптовалют.

Стиль торгівлі

Вибираючи один з цих двох ринків, трейдери також повинні враховувати свій стиль торгівлі. Торгівля криптовалютами часто асоціюється з короткостроковою, спекулятивною торгівлею, тоді як форекс пропонує можливості як для короткострокової, так і для довгострокової торгівлі.

Регулювання

Форекс жорстко регулюється, у той час як ринок криптовалют практично не регулюється. Приймаючи рішення про те, на якому ринку торгувати, трейдери повинні враховувати регуляторне середовище.

Що підійде саме вам?

Торгівля як на ринку криптовалют, так і на форексі дає трейдерам унікальні можливості для отримання прибутку на ринкових коливаннях. Однак кожен з них має властивий лише йому набір ризиків і можливостей. Тому трейдерам слід ретельно зважити свої цілі, толерантність до ризику та знання ринку, перш ніж вирішити, на якому ринку торгувати.

Торгівля криптовалютами означає високий ризик і високу винагороду, вимагає глибокого розуміння блокчейн-технології та ринку криптовалют. З іншого боку, торгівля на форексі — більш стабільна й передбачувана діяльність, яка вимагає знання світової економіки й політики.

Зваживши переваги й недоліки обох варіантів, деякі трейдери можуть включити їх обох у свій портфель. Для цього є одна проста причина — диверсифікація. Багато хто вважає, що диверсифікований портфель може з часом приносити стабільніший дохід, оскільки падіння одних активів врівноважується зростанням інших — у теорії. Тому в цілях диверсифікації трейдери можуть схилятися до поєднання акцій, криптовалют і валютних пар у портфелі. Як завжди, першим етапом формування диверсифікованого портфеля неодмінно повинна бути ретельна комплексна перевірка.

Трейдери, які дотримуються передових практик діяльності й дисциплінованого підходу до торгівлі, можуть отримати вигоду на обох ринках. Оцінюючи свою толерантність до ризику, інвестиційні цілі та стиль торгівлі, трейдери можуть приймати обґрунтовані рішення, які відповідають їхнім цілям.