Как защититься от мошенников?
В ходе торговли бывает сложно определить, имеете ли вы дело с мошенником. Или, возможно, вы заподозрили контрагента в мошеннических действиях, но не знаете, что делать.
Вот несколько советов, которые помогут избежать мошенничества и обезопасить ваши активы.
1. OKX хранит криптовалюту или наличные?
В целях безопасности мы удерживаем криптовалюту продавца только после того, как с ним создан ордер. Данный механизм называется условное депонирование или эскроу. Эскроу — это юридический термин, описывающий процесс, когда третья сторона удерживает активы сделки до тех пор, пока не будет достигнуто соглашение между покупателем и продавцом.
Мы не удерживаем активы и не замораживаем платежи от покупателя, так как платеж осуществляется в автономном режиме, т. е. вне платформы OKX P2P с карты на карту (или с кошелька на кошелек). Мы технически не можем удерживать платежи, совершенные за пределами платформы OKX.
Криптовалюта зачисляется на аккаунт покупателя после того, как продавец подтверждает получение платежа и нажимает кнопку «Отправить криптовалюту».
2. Что делать при столкновении с мошенничеством?
Подайте апелляцию, если обнаружите какие-либо подозрительные действия или мошенничество в ходе транзакции. Служба поддержки OKX рассмотрит обращение и свяжется с вами.
Подробности о подаче апелляции доступны по ссылке.
3. Как продавцу обеспечить дополнительную защиту?
Всегда проверяйте поступление всей оговоренной суммы платежа на выбранный вами банк/электронный кошелек/платформу. Не полагайтесь только на подтверждение оплаты, предоставленное покупателем.
Кроме того, если у вас большое количество ордеров, не отправляйте свою криптовалюту на основе уведомления по электронной почте или SMS. Мошенники могут отправить поддельное SMS, которое на первый взгляд выглядит как SMS от банка. Или они могут отправить вам поддельное электронное письмо, выдавая себя за платежные сервисы, такие как Wise или AdvCash.
Всегда проверяйте адрес электронной почты, чтобы убедиться, что домен совпадает с доменом платежного сервиса. Подайте апелляцию, если домены не совпадают.
4. Что делать, если я получил деньги со счета, имя держателя которого не совпадает с именем покупателя на OKX, однако он нажал «Платеж отправлен»?
В этом случае следует обратиться в службу поддержки, поскольку это может быть мошенническая схема «Треугольник».
Мошенническая схема «Треугольник» предполагает, что покупатель отправляет платеж с карты, зарегистрированной на имя другого человека. Продавец принимает платеж, отправляет криптовалюту и через некоторое время получает уведомление от банка о том, что другой человек, с карты которого был отправлен платеж, сообщил в банк о краже средств.
В этом случае мы не сможем помочь в разрешении проблемы, так как оплата производится за пределами нашей платформы. Банку также будет очень сложно решить этот вопрос.
Всегда проверяйте имя отправителя и сумму платежа перед отправкой криптовалюты. Если вы получили платеж, но имя отправителя не совпадает с именем покупателя на OKX, подайте апелляцию. Также не рекомендуется принимать оплату с банковских карт, которые не принадлежат покупателю.