Fundos imobiliários que mais pagam dividendos: quais escolher para investir com segurança?

Conhecer os fundos imobiliários (FIIs) que mais pagam dividendos é uma das estratégias favoritas de quem busca renda passiva no Brasil. Afinal de contas, os FIIs oferecem uma forma prática de obter uma renda extra por meio dos aluguéis de imóveis comerciais e residenciais, pagos diretamente aos cotistas. 

Mas esse não é o único fator que deve ser analisado. Para obter bons retornos, é importante saber escolher os fundos certos. E, ao longo deste artigo, exploraremos os FIIs com o melhor histórico de pagamento de dividendos, os setores mais promissores, além de uma comparação entre FIIs e criptomoedas como formas de gerar renda passiva. Confira!

Quais são fundos imobiliários que mais pagam dividendos​ mensais?

Para que você conheça, logo de imediato, os fundos imobiliários que mais pagam dividendos​ mensais, facilitamos a sua busca com uma tabela que tem alguns dos FIIs com pagamentos historicamente altos.

Esses fundos apresentam um dividend yield interessante nos últimos 12 meses e também indicam suas respectivas capacidades de retorno contínuo. Conheça-os:

Esses fundos foram selecionados com base em sua rentabilidade nos últimos 12 meses, assim como o dividend yield do período e a frequência dos pagamentos. 

Importante observar, então, que analisar o histórico de pagamento ajuda a entender a resiliência e a segurança de um fundo no longo prazo.

Quais foram os fundos que melhor pagaram dividendos mensais recentemente?

Ainda com base em uma distribuição de dividendos histórica, podemos avaliar também quais foram os fundos imobiliários que mais pagaram em 2023. Assim, você consegue ter uma perspectiva mais ampla para tomar decisões e focar na construção de um portfólio alinhado ao seu perfil e objetivos.

Confira quais foram os principais pagadores em 2023:

Como identificar se um FII é seguro para investir no longo prazo?

Escolher FIIs seguros para investimentos de longo prazo requer a análise de alguns fatores específicos. Abaixo, vamos detalhar os critérios mais importantes para quem deseja investir nesse tipo de ativo de renda variável com mais segurança.

Qualidade dos ativos

FIIs com imóveis em localizações estratégicas, como centros urbanos e regiões comerciais de alta demanda, são menos propensos a enfrentar longos períodos de vacância.

A qualidade do ativo impacta diretamente a valorização dos imóveis ao longo do tempo, o que também pode aumentar o retorno para os cotistas em casos de venda ou renegociação de contratos.

Em resumo, imóveis de alta qualidade e bem localizados representam menor risco e maior potencial de geração de renda estável e recorrente.

Gestão e governança

A gestão do fundo é outra parte importante para conhecer quais fundos imobiliários que mais pagam dividendos e, também, para uma análise de longo prazo.

Isso porque, gestores experientes e com bom histórico costumam tomar decisões estratégicas para maximizar o retorno aos cotistas, como negociar contratos favoráveis, prever tendências de mercado e reduzir riscos operacionais. 

Além disso, uma governança bem estruturada e transparente proporciona confiança ao investidor, pois demonstra um compromisso com a segurança e a performance do fundo no longo prazo. Avaliar o histórico e a reputação da equipe de gestão é essencial.

Saúde financeira e baixo endividamento

FIIs com estrutura financeira sólida e baixo nível de endividamento são menos vulneráveis a choques econômicos, como aumento de taxas de juros ou crises econômicas. 

Fundos alavancados podem ver uma parte significativa de seus rendimentos comprometida com pagamentos de dívidas, o que impacta diretamente o fluxo de dividendos para os cotistas. 

Portanto, FIIs que mantêm uma política de endividamento conservadora tendem a ser escolhas mais seguras para investimentos focados no longo prazo.

Histórico de pagamentos

O histórico de pagamento de dividendos de um FII é um indicativo importante de sua resiliência e estabilidade. 

E esse é um dado relevante porque os FIIs com um histórico consistente de distribuição de dividendos, especialmente durante períodos econômicos desafiadores, sinalizam que são menos impactados por oscilações e, portanto, representam uma opção mais segura para quem busca rentabilidade contínua. 

Além disso, fundos que mantêm essa regularidade tendem a atrair mais investidores, o que também pode favorecer sua valorização no mercado.

Diversificação do portfólio

FIIs com carteiras diversificadas conseguem mitigar riscos setoriais e geográficos. Fundos com ativos distribuídos em diferentes segmentos (como logística, varejo, escritórios) e localizações distintas tendem a resistir melhor a crises setoriais, pois a performance de um ativo pode compensar a baixa performance de outro. 

Essa diversificação permite mais segurança no fluxo de dividendos, mesmo em cenários de crise, e reduz a dependência de um único ativo ou setor para geração de receitas.

Quais setores de FIIs tendem a pagar mais dividendos?

Os setores de FIIs variam em suas estratégias e tipos de ativos, resultando em diferentes perfis de rendimento e pagamento de dividendos. Entender esses setores pode ajudar o investidor a identificar as oportunidades que melhor se alinham aos seus objetivos de rentabilidade e segurança. Confira os setores que historicamente oferecem os maiores dividendos.

FIIs de papéis (recebíveis imobiliários)

Os FIIs de papéis, que investem principalmente em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI), são conhecidos por seu alto rendimento de dividendos.

Esses fundos distribuem rendimentos provenientes de títulos de dívida imobiliária, geralmente com taxas de retorno atrativas e indexados a índices de inflação, o que oferece uma proteção adicional em períodos de alta inflacionária.

Os FIIs de papéis são menos suscetíveis à vacância, pois seus rendimentos dependem do pagamento dos títulos e não de contratos de locação, o que os torna atrativos para investidores em busca de renda passiva robusta.

Conheça alguns exemplos de ativos desse segmento:

• KNCR11;

• URPR11;

• VCRI11;

• KNIP11;

• BTCR11.

Setor de logística

FIIs logísticos, que investem em galpões e centros de distribuição, têm se destacado com a expansão do e-commerce e o crescimento da demanda por operações logísticas.

Com contratos de locação de longo prazo, muitas vezes com grandes empresas e multinacionais, esses fundos conseguem oferecer uma receita estável e menos vulnerável a oscilações econômicas.

A valorização de imóveis logísticos bem localizados, aliada à alta demanda, faz desse setor uma opção atrativa para quem busca retornos consistentes e proteção contra a inflação.

Confira alguns FIIs do setor de logística para conhecer:

• LVBI11;

• XPLG11;

• TRXL11;

• GLPL11;

• PATL11.

Shoppings e varejo

FIIs de shoppings e varejo estão entre os que mais pagam dividendos em períodos de alta demanda do comércio físico. Após o impacto inicial da pandemia, o setor tem mostrado recuperação com o aumento do consumo presencial e a diversificação de uso dos shoppings, incluindo lazer e serviços. 

Esses fundos possuem contratos atrelados à inflação e, muitas vezes, uma participação nas vendas dos lojistas, o que potencializa os dividendos em cenários de crescimento econômico. 

Embora possam enfrentar desafios em tempos de recessão, esse setor ainda apresenta boas perspectivas de dividendos em ciclos de alta do consumo.

• XPML11;

• BPML11;

• HGBS11;

• MALL11;

• HGRU11.

Setor de escritórios

FIIs de escritórios investem em imóveis comerciais, especialmente em áreas nobres de grandes cidades, como São Paulo e Rio de Janeiro. Embora o setor enfrente desafios com o aumento do trabalho remoto, escritórios bem localizados e de alto padrão mantêm uma taxa de ocupação mais elevada. 

Os contratos de locação são geralmente longos e ajustados por índices inflacionários, garantindo um fluxo de caixa previsível. É uma opção interessante para investidores que buscam diversificação com potencial de valorização do imóvel no longo prazo.

Esses são alguns dos FIIs mais populares desse segmento:

• BRCR11;

• HGRE11;

• PVBI11;

• JSRE11;

• BCFF11.

Setor residencial e educacional

FIIs residenciais e educacionais são nichos mais recentes e de menor volume no mercado de FIIs, mas oferecem estabilidade. 

Fundos residenciais, por exemplo, investem em empreendimentos com alta demanda habitacional, como edifícios de apartamentos para locação. 

Já os educacionais apostam em imóveis alugados para instituições de ensino, que frequentemente possuem contratos longos e taxas ajustadas pela inflação. 

Apesar de os rendimentos serem menos expressivos em comparação aos FIIs logísticos ou de papéis, esses setores são interessantes para investidores conservadores que priorizam estabilidade e regularidade na distribuição de dividendos.

Alguns exemplos de FIIs do setor residencial e educacional:

• RVBI11;

• MFII11;

• HOUSE11;

• CFLR11;

• BBPO11.

Vale a pena investir em FIIs ou em criptomoedas para gerar renda passiva?

A decisão entre investir em FIIs ou criptomoedas para geração de renda passiva depende amplamente do perfil de risco e dos objetivos financeiros individuais.

Abaixo, vamos explorar as características de cada um para a sua reflexão e análise.

FIIs (Fundos de Investimento Imobiliário)

Os FIIs são veículos de investimento que permitem ao investidor ter participação em ativos imobiliários diversificados, como shoppings, prédios corporativos, galpões logísticos e até papeis de recebíveis imobiliários (como CRIs). 

A maioria dos FIIs distribui renda passiva mensal proveniente dos alugueis ou juros desses ativos. Por serem regulados e acompanharem o mercado imobiliário, os FIIs apresentam um risco mais controlado e oferecem previsibilidade de renda. Isso os torna uma escolha interessante para investidores que buscam estabilidade e um fluxo de caixa mais regular.

Mas, paralelamente, os ativos estão também sujeitos a oscilações em decorrência de elementos externos do mercado, e isso pode influenciar no valor de cada cota do fundo.

Criptomoedas

As criptomoedas, por outro lado, são ativos digitais que não geram dividendos, mas possuem um alto potencial de valorização. Como investimento, são extremamente voláteis e reagem a mudanças rápidas no mercado, regulamentações, notícias e demanda de mercado. 

Investir em criptomoedas pode gerar retornos expressivos em curto prazo, mas também expõe o investidor a quedas bruscas de valor. A renda passiva é possível em algumas plataformas que oferecem staking (bloqueio de ativos para validação de transações) ou juros sobre depósitos, mas é menos previsível e depende de cada protocolo.

Abaixo, uma tabela que resume as principais diferenças entre FIIs e criptomoedas:

Como diversificar uma carteira de investimentos com FIIs e criptomoedas?

A diversificação entre FIIs e criptomoedas pode trazer equilíbrio entre segurança e potencial de crescimento. Essa estratégia permite que o investidor aproveite as características de ambos os ativos e controle melhor os riscos associados.

Alocação para estabilidade

Ao destinar uma parte da carteira para FIIs, o investidor busca uma fonte de renda passiva constante. Aqui, pode-se optar por FIIs de setores mais resilientes, como logística e papéis, que tendem a oferecer rendimentos consistentes. 

FIIs de shoppings ou escritórios também podem ser incorporados para aumentar a diversificação e potencial de retorno, mas ajustados conforme o perfil de risco.

Alocação para potencial de valorização

As criptomoedas entram na carteira como uma oportunidade de ganhos acelerados, e uma alocação segura pode ser realizada ao destinar um percentual menor do patrimônio a elas, proporcional ao apetite de risco do investidor. 

Como as criptomoedas são extremamente voláteis, a recomendação é alocar valores que, em caso de perda, não comprometam o equilíbrio financeiro.

Diversificação interna

Dentro dos próprios FIIs e das criptomoedas, é possível fazer uma diversificação mais detalhada. Por exemplo: em FIIs, pode-se investir em setores variados (logística, varejo, recebíveis) e em criptomoedas, escolher uma combinação entre ativos mais conhecidos, como Bitcoin e Ethereum, e outros mais novos com potencial de valorização.

É seguro investir em FIIs e criptomoedas ao mesmo tempo?

Investir em FIIs e criptomoedas ao mesmo tempo tem as suas vantagens e a sua decisão pode ser baseada em mais segurança desde que exista um planejamento específico, uma estratégia de alocação sólida e diversificação igualmente planejada. 

Aqui estão alguns pontos a considerar para manter a segurança na carteira.

Gestão de risco

Investir em FIIs e criptomoedas pode trazer estabilidade e oportunidades de crescimento para o portfólio. Enquanto os FIIs, com seus ativos imobiliários e regulamentação, oferecem uma estrutura mais previsível, as criptomoedas ampliam o potencial de retorno por meio da inovação e diversificação no mercado digital.

Para um gerenciamento de risco equilibrado, é recomendável ajustar o percentual investido em cada classe conforme seu perfil e objetivos de investimento.

Controle emocional e disciplina

Investir em criptomoedas e FIIs exige uma estratégia focada e disciplinada para maximizar o potencial de cada ativo. 

No caso das criptomoedas, sua dinamicidade pode ser vista como uma vantagem para quem deseja acompanhar tendências inovadoras, enquanto os FIIs agregam estabilidade. 

Manter-se fiel a uma estratégia diversificada permite ao investidor aproveitar o melhor de ambos os mercados.

Acompanhamento constante

Tanto FIIs quanto criptomoedas podem se beneficiar de um monitoramento estratégico, que acompanha o comportamento do mercado e as tendências de cada setor.

Os FIIs são baseados em imóveis e ativos de renda real, enquanto as criptomoedas estão sujeitas a inovações tecnológicas e econômicas globais. 

Reavaliar regularmente a alocação do portfólio permite que o investidor mantenha um balanço entre segurança e oportunidade.

E, caso não saiba por onde começar a investir nos fundos imobiliários que mais pagam dividendos e em montar um portfólio diversificado, nós podemos ajudar!

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Conclusão

Como vimos, vale a pena conhecer os fundos imobiliários que mais pagam dividendos para avaliar os meios de inserir os principais ativos no seu portfólio.

Afinal, também mostramos que investir em FIIs e criptomoedas pode ser uma excelente estratégia para quem busca equilíbrio entre segurança e potencial de valorização.

Mas atenção: isso tudo exige disciplina e uma análise cuidadosa do perfil de risco. A combinação desses ativos permite ao investidor ter uma base de renda passiva previsível com os FIIs e aproveitar as oportunidades de crescimento das criptomoedas.

Conte conosco para auxiliar na sua estratégia de investimentos!