Top 5 Latijns- Amerikaanse landen voor crypto-adoptie in 2024

Cryptocurrency en de bijbehorende technologie nemen toe in Latijns-Amerika (LATAM), gedreven door een verscheidenheid aan nationale sociale en economische factoren. De regio biedt kansen voor de technologie, die wordt aangewakkerd door een inflatoire druk, de devaluatie van lokale valuta's en een sterke ondernemende instelling onder velen van de bevolking. Het belangrijkste is dat we onmiskenbare voorbeelden in de echte wereld zien van hoe cryptocurrencies financiële integratie kunnen bewerkstelligen en het traditionele financiële systeem kunnen veranderen. Deelnemers van de sector hebben hier inmiddels kennis van genomen.

Volgens een onderzoek van de Inter-American Development Bank, verdubbelden het aantal cryptoassets-kantoren die actief zijn in Latijns-Amerika en het Caribisch gebied tussen 2016 en 2022. In 2022 waren er meer dan 170 cryptobedrijven actief in de regio, waarvan er bijna 100 hun hoofdkantoor hebben in Latijns-Amerika en het Caribisch gebied.

Nu de sector 2024 ingaat met optimisme voor een langdurige stijgende markt die wordt ondersteund door verschillende gunstige factoren, is dit het moment om na te denken over wetgevingen die bijdragen aan de mainstream opkomst van crypto.

Lees verder terwijl we de vijf meest toonaangevende landen in Latijns-Amerika verkennen voor crypto-adoptie, in geen enkele specifieke volgorde.

Brazilië

Een snel veranderende markt met de het grootste bbp en de grootste consumentenmarkt in Zuid-Amerika. De ontwikkelingen in Brazilië omvatten een succesvolle toepassing van blockchaintechnologie en cryptocurrencies. Het land staat op de 9e plaats in Chainanalyse '2023 Wereldwijde cryptoadoptie-index- het hoogste van alle landen in Latijns-Amerika. Zo'n sterke positiviteit ten opzichte van crypto en het enthousiasme van de Braziliaanse bevolking om de technologie te omarmen hebben ons ertoe gebracht onze Web3-wallet en -uitwisseling naar het land te brengen tijdens het einde 2023.

Wat is de drijvende kracht achter de cryptogroei in Brazilië?

Velen zien Brazilië als een van de koplopers voor crypto-adoptie en het land heeft positieve stappen ondernomen om een vruchtbare omgeving voor crypto's te creëren. In december 2022 werd de wet 14.478 bekendgemaakt waarbij alle virtuele dienstverleners (VASP's) die actief zijn in Brazilië, zijn verplicht om toestemming te krijgen van een openbare overheidsdienst. Ondertussen kondigde de Braziliaanse centrale bank in mei 2023, 14 deelnemers, waaronder Microsoft en Visa, aan voor een proefversie van de digitale real, een digitale valuta van de centrale bank (CBDC).

Ondersteunende factoren voor een groter gebruik van crypto zijn specifieke sociaaleconomische factoren die crypto volgens velen kan helpen aanpakken. Zo hebben 34 miljoen mensen in Brazilië nog steeds geen bankrekening,terwijl volgens de gegevens van 2019, ongeveer 1% van de welvarendste in Brazilië, 28,3% van het nationaal inkomen ontvangt.

Uit gegevens van Chainanalysis blijkt dat tussen juli 2022 en juni 2023 de transactievolumes voor particulieren en professionals rond de $ 2 miljard schommelden, met een piek van ongeveer $ 3 miljard in november 2022. Ondertussen was de vraag naar Bitcoin tussen oktober 2022 en oktober 2023 hoger onder Braziliaanse handelaren dan hun Argentijnse tegenhangers, wat wijst op een betrokkenheid bij digitale bezittingen, zelfs tijdens een grote marktdaling.

Kansen en uitdagingen voor de toekomst

De weerbaarheid die Braziliaanse handelaren hebben getoond met het oog op de recente dalende markt ondersteunt hun enthousiasme voor crypto en oprecht geloof in het nut van digitale bezittingen. Ondertussen is de kennis over crypto bij de mainstream relatief hoog. Volgens een enquête van Consensys en YouGov, gaven 59% van de Braziliaanse deelnemers aan dat ze begrijpen wat cryptovaluta zijn. Ondertussen is vandaag ongeveer één op de vijf mensen in Brazilië eigenaar van crypto. Onder de mensen die van de technologie hebben gehoord, heeft 46% aangegeven dat ze 'waarschijnlijk' of 'zeker' zouden investeren in cryptovaluta in de komende 12 maanden.

Brazilië kampt echter met veelvoorkomende hindernissen voor de verdere invoering van crypto. Het regelgevingskader wordt nog vormgegeven, terwijl prijsvolatiliteit een afschrikmiddel kan zijn voor veel handelaren en technologiegebruikers. Daarnaast heeft het land een krachtige bank- en Fintech-infrastructuur, die sterke concurrentie biedt met opkomende oplossingen op basis van blockchain die de markt willen openen en gebruikers willen vastleggen.

Argentinië

Naast Brazilië staat Argentinië voor een groot deel in het crypto-spotlight. De recente politieke verschuivingen in het land zijn een aanjager van verandering geweest. Halverwege 2022 had de Argentijnse centrale bank, BCRA, beperkingen aangekondigd voor het vermogen van banken om cryptodiensten te verlenen. In december 2023 had het nieuwe leiderschap van het land Bitcoin goedgekeurd als officiële munteenheid van Argentinië,waarmee het gebruik ervan voor officiële contracten werd bekrachtigd.

Velen zullen beweren dat zo'n contrasterende verschuiving in het beleid de groei versnelde van een beweging die al aan het versnellen was. Economische uitdagingen in combinatie met een ondersteunende overheid hebben een vruchtbare bodem gecreëerd voor de verdere acceptatie van crypto in Argentinië.

Wat drijft de cryptogroei in Argentinië?

Door de inflatie met dubbele cijfers en een dalende-peso hebben veel Argentijnen hun geld naar cryptovaluta verplaatst. Het land was zelfs getuige van een treurige jaarlijkse inflatie van 211,4% in 2023. Ondertussen, eind 2023, de kondigde de overheid aan dat het de waarde van de Peso met meer dan 50% zou devalueren als onderdeel van economische noodhervormingen. Er worden drastische stappen genomen om de ongunstige economie van Argentinië te helen, maar in plaats dat af te wachten, is crypto een aantrekkelijk financieel instrument voor veel mensen geworden. Het bewijs hiervoor is te vinden in het optimisme van Argentijnen ten opzichte van crypto.

Eenonderzoek uit 2022 van Morning Consult heeft vastgesteld dat zo'n 60% van de deelnemers in Argentinië "veel" of "een beetje" vertrouwen had dat Bitcoin en andere cryptovaluta over één tot twee jaar goed zouden presteren. Daarnaast heeft het land Latijns-Amerika geleid betreft het volume van ruwe cryptotransacties in dat jaar tot juli 2023, waarbij zo'n $85,4 miljard aan waarde is ontvangen, volgens Chainanalyse. Uit de gegevens blijkt ook dat meer dan een derde (31%) van dit cijfer betrekking heeft op transacties met stablecoin in de detailhandel, wat de vlucht van het land naar stabielere activa onderstreept.

Kansen en uitdagingen voor de toekomst

Het gunstige cryptobeleid van Argentinië moet worden gezien als een belangrijke kans om het gebruik verder te vergroten. Naar verluidt bereidt de regering zich voor om aanbieders van cryptocurrency-diensten in 2024 te reguleren, een stap die Argentinië van de grijze lijst van de Financial Action Task Force (FATF) zou houden. Dergelijke regelgeving helpt niet alleen platformgebruikers te beschermen, maar trekt ook meer spelers aan in de wereldwijde cryptowereld om hun diensten aan te bieden.

Gezien concurrentie meestal innovatie in de hand werkt, Is het mogelijk dat Argentijnen van een bloeiende cryptomarkt kunnen genieten die gekenmerkt wordt door een hoge mate van liquiditeit, veiligheid en bruikbaarheid. Met dit doel voor ogen betraden we de markt in februari 2024 met de lancering van onze toonaangevende exchange, Web3 Wallet, en peer-to-peer handelsdiensten.

Zou de wisselvalligheid van crypto een limiet kunnen vormen voor verdere toepassing? Het is begrijpelijk dat veel Argentijnen huiverig zijn om hun geld in crypto te steken, omdat ze het zien als weer een onvoorspelbare activa-categorie die concurreert met de meer gevestigde opties van Amerikaanse dollars en goud.

Colombia

Het cryptoverhaal van Colombia weerspiegelt veel van de rest van de regio: een grote remittancemarkt die zich tot pegged stablecoins wendt, hoge devaluatie van de munteenheid die een overstap naar nieuwe opslagplaatsen van vermogen teweegbrengt, en een cryptovriendelijke overheid. Hierdoor staat het land op de lijst van 32 in Chainanalyse 2023 Global Crypto Adoptie Index.

Met 74% van de totale crypto-activiteiten in Colombia die via gecentraliseerde handelsplatformen verlopen, volgens Chainanalysis, lijkt de bevolking van het land vertrouwen te hebben in de infrastructuur die voor hen beschikbaar is en staat ze te popelen om stablecoins en activa met een hogere market cap te verhandelen.

Wat drijft de groei van crypto in Colombia aan?

Net als in Mexico hebben de instroom van remittances in Colombia de adoptie van crypto gestimuleerd en de incorporatie van de bijbehorende infrastructuur versneld. Remittances in Colombia hebben in december 2023 $ 914.21 miljoen bereikt, volgens Trading Economics. Dat gebeurde na de komst van een Colombiaanse peso stablecoin op het Polygon netwerk in augustus 2023 waarmee mensen en instellingen geld kunnen overmaken, betalen, verdienen en sparen via blockchain rails.

De situatie voor Colombianen wordt ingewikkelder door de volatiliteit van de peso. De valuta is aanzienlijk gedaald in 2022 vanwege onzekerheid over de agenda met betrekking tot de hervormingen van president Petro. Kort daarna herstelde de peso zich en steeg hij begin 2023 in waarde na een verzwakking van de Amerikaanse dollar. Deze onzekerheid heeft velen ertoe aangezet om voor crypto te kiezen als hun favoriete opslagmethode.

Ondertussen heeft de Colombiaanse president Gustavo Petro actieve samenwerkingen gezocht om de Web3-infrastructuur van het land uit te bouwen. In november 2023 heeft Petro een afspraak gemaakt met blockchainexperts om de vernieuwing van facturatieprocessen voor het gezondheidssysteem te verkennen. Petro liet ook doorschemeren dat blockchain kan worden gebruikt voor het beheer van kadasters en de uitgifte van landeigendomstitels in het land. Een dergelijke positieve ondersteuning voor Web3-technologie is goed nieuws voor beurzen en handelaren in de hoop een open en ondersteunend digitaal activalandschap te krijgen.

Kansen en uitdagingen voor de toekomst

Gegevens suggereren dat crypto al enkele jaren op de radar staat van velen in Colombia, wat betekent dat de hindernissen voor verdere adoptie - zowel emotioneel als infrastructureel - relatief laag zouden kunnen zijn. Uit een onderzoek in 2019 bleek dat 80% van de Colombianen openstond voor de handel in crypto. Van de antwoorden uit het onderzoek had 50% van de personen tussen de 25 en 40 jaar al gehandeld of interesse getoond in het handelen in cryptocurrency's zoals Bitcoin (79%) of Ether (ETH)< (3%).

Heeft de dalende markt van 2022 deze intenties en het optimisme uitgedoofd? Niet volgens sommige. Uit gegevens van lokale beurzen blijkt dat Colombiaanse handelaren de dalende prijzen in 2022 omarmden, omdat het volume van de stortingen in het midden van het jaar toenam. Koppel deze veerkracht onder handelaren aan vooruitgang in de richting van formele regelgeving voor de ruimte en de cryptotoekomst van Colombia is veelbelovend.

Mexico

Mexico staat naast Argentinië en Brazilië als een van de LATAM-landen die de adoptie van crypto in de regio drijft. Het land staat zelfs op de 16e plaats in de wereldwijde cryptoadoptie-index van 2023. Interessant is dat volgens dezelfde index en dezelfde studie het proces van Mexico naar een grotere crypto-adoptie verschilt vergeleken met anderen uit dezelfde regio, meer hierover op de onderstaande pagina.

Voor ons betekent een gunstiger en groeiende regelgeving en een reeks belangrijke Web3-partnerschappen een betere toekomst voor crypto in heel Mexico. Tijdens het laatste kwartaal 2022, hadden of handelden volgens Statista, meer dan 7 miljoen mensen in het land in cryptovaluta.

Wat is de drijvende kracht achter de groei van crypto in Mexico?

Een van de belangrijkste drijfveren achter de adoptie van crypto in Mexico is de grote markt voor remittances. Het is de grootste van alle LATAM-staten. Het land was naar verluid de op een na grootste ter wereld betreft remittances in 2022, volgens gegevens van de Wereld Bank bestond de geldstroom uit 61 miljard dollar die zijn oorsprong had in Mexicaanse burgers die in het buitenland werken. Er bestaat een omvangrijke stroom van remittances tussen Mexico en de V.S.,en veel crypto-exchanges hebben van deze gelegenheid gebruik gemaakt door hun diensten aan te bieden om overschrijvingen te ondersteunen. Voor veel mensen kunnen remittances de poort zijn naar meer crypto-adoptie.

Ondertussen openen invloedrijke samenwerkingen die zijn gekoppeld aan blockchaintechnologie verdere toegang tot crypto. In 2023, kondigde IBEX Mercado, een Bitcoin Lightning-betalingsserviceprovider, een partnerschap aan met Grupo Salinas, een belangrijk conglomeraat in Mexico, om Bitcoin Lightning-betalingen voor internetrekeningen te verwerken.

Over het algemeen heeft het Mexicaanse bestuur de crypto- en blockchaintechnologie positief omarmd, een feit dat wordt weerspiegeld in de relatief geavanceerde staat van regelgeving in het land. Mexico heeft regelgeving uitgegeven met betrekking tot bedrijven die de aankoop, verkoop, bewaring, opslag of overschrijving van virtuele activa aanbieden. En, een sandbox-omgeving is beschikbaar voor bedrijven die geïnteresseerd zijn in het testen van nieuwe technologie of niet-bestaande of gereguleerde financiële diensten die gereserveerd zijn voor financiële entiteiten.

Kansen en uitdagingen voor de toekomst

Door de komst van meer en meer connectiviteit en -digitalisatie in Mexico, kunnen er nieuwe mogelijkheden ontstaan voor crypto-adoptie. Een rapport van de Mexican Association of Online Sales (Asociación Mexicana de Venta Online of AMVO) toonde aan dat de e-commerce-sector van Mexico met 23% groeide in 2022. Ondertussen, heeft Mexico naar verluidt de grootste groei in e-commerce en digitale betalingen wereldwijd.. Deze functies zijn klaar voor crypto-geleide ontwrichting op middellange en lange termijn.

Net als in veel andere landen zou de invoering van crypto in Mexico vertraagd kunnen worden doordat entiteiten moeten voldoen aan strenge en genuanceerde nalevingseisen. Maar deze 'uitdaging' moet uiteindelijk als positief worden gezien, voor de bescherming van gebruikers - op de eerste plaats - en de integriteit van de sector in het algemeen.

Venezuela

Venezuela staat bovenaan de lijst van alle LATAM-naties voor crypto-adoptie in Coinanalysis 2020-wereldwijde cryptoadoptie-index, vanwege de rol van het instrument bij het beperken van economische en politieke instabiele omstandigheden. Deze redenen blijven vandaag de dag actueel en in het afgelopen jaar hebben verschillende belangrijke veranderingen plaatsgevonden in het crypto-ecosysteem van het land. Sommige zijn vooruitstrevend, anderen zijn controversieel.

De omstandigheden in Venezuela roepen een aantal vragen op: is het huidige crypto-ecosysteem van het land duurzaam? En wat zou een stabieler politiek en economisch klimaat doen voor crypto-adoptie in het land?

Wat is de drijvende kracht achter de groei van crypto in Venezuela?

De adoptie van crypto in Venezuela wordt grotendeels gestuurd door bekende factoren: een snel groeiende remittancemarkt, een hyperinflatie die 193% bereikte in 2023, en een in waarde dalende lokale valuta. De situatie wordt echter ingewikkeld door de politieke status van het land.

De Trump- administratie heeft in 2017 sancties ingesteld op de Venezolaanse petroleum-industrie. Hoewel de beperkingen eind 2023 gedeeltelijk zijn ingetrokken, heeft de economische schade de groei van cryptodirect bevorderd. Helaas wel met enkele problemen tijdens de groei. Het bestuur heeft geprobeerd om de sancties te ontlopen door te handelen in crypto en roebels, in plaats van de Amerikaanse dollar. Ondertussen lanceerde de overheid in februari 2018 een door de staat ondersteunde digitale valuta voor petroleum om de zwakke bolivar-valuta te ondersteunen. Het project werd 5 jaar later beëindigd, maar tijdens zijn korte bestaan heeft de petro wel geholpen om mensen in Venezuela vertrouwd te maken met digitale bezittingen, hun gebruik en het handelsproces. In feite, Venezolanen hebben in 2022 $37,4 miljard aan crypto ontvangen, een stijging van 32% ten opzichte van 2021.

En meer, in juni 2023 het bekendste hotel van het land, het hotel Eurobuilding in Caracas, begon Bitcoin en altcoins als betaling te accepteren, net als fast food-reuzen Pizza Hut en Burger King.

Kansen en uitdagingen voor de toekomst

Het is duidelijk dat de inwoners van Venezuela gretig zijn om crypto aan te nemen als hedge tegen stijgende inflatie en een middel om meer contant geld in hun zakken te houden wanneer het via remittances binnenkomt. Ondertussen vindt een enorme 92,5% van de cryptoactiviteit in het land plaats via gecentraliseerde beurzen, volgens de Chainanalysegegevens van 2023. Dat betekent allemaal dat bereidheid en infrastructuur er voor crypto zijn om verder te gaan met de ontwikkeling en het normaliseren, indien het rempedaal niet wordt ingetrapt. Sommigen beweren dat dit al het geval is.

Ondanks dat Venezuela als een van de eerste Latijns-Amerikaanse landen een crypto-overzichtorgaan heeft ingesteld, Sunacrip genaamd, in 2018, werd dezelfde entiteit gesloten om "geherstructureerd" te worden in september 2023. Maart 2024 is bedoeld voor het heropenen van het instituut, maar het eerdere corruptie schandaal van Sunacrip kan onnoemelijke en onomkeerbare schade aan de ruimte hebben veroorzaakt.

En hoe zit het met El Salvador?

Je hebt gelijk als je vraagt waarom Bitcoin fanatiekeling El Salvador niet op deze lijst staat. Het bestuur van het land kent geen gelijke door de toezegging om Bitcoin in te dienen binnen het financiële systeem. El Salvador was het eerste land dat Bitcoin als wettelijk betaalmiddel heeft goedgekeurd in 2021. Het land lanceerde tegelijkertijd de Chivo Wallet, waarmee gebruikers betalingen konden doen, geld konden versturen en opnames konden doen en storten in zowel Amerikaanse dollars als Bitcoin. De Salvadoraanse president Nayib Bukele is waarschijnlijk de grootste voorstander van Bitcoin in politieke kringen, gezien hij dit het als het antwoord ziet op financiële inclusie, goedkope overschrijvingen en efficiëntere betalingen.

Hoe zit het met de adoptie van crypto in het land? Ondanks het grote aanbod van incentives, heeft slechts 12% van de inwoners Bitcoin minstens één keer gebruikt om goederen en diensten te kopen in 2023. Dat betekent een daling van 50% ten opzichte van het jaar ervoor, volgens onderzoek van dezelfde bron.

Waarom is de crypto- push van El Salvador vertraagd? Ten eerste wordt de vraag verzwakt door de overheersende US-dollar, die in 2001 wettig betaalmiddel werd en algemeen wordt geaccepteerd. De relatieve stabiliteit van de dollar heeft de behoefte verminderd om crypto aan te nemen als hedge tegen inflatie en als tegenstrijd tegen de devaluatie van de valuta. Ten tweede wordt Bitcoin blijkbaar niet door iedereen vertrouwd. Een onderzoek uit 2021 heeft vastgesteld dat meer dan driekwart van de Salvadoranen de Bitcoin-adoptie beschouwd als "niet erg slim" of "helemaal niet slim".

Ondanks dat de Bitcoin-droom van het land nog niet is gematerialiseerd, maakt de overweldigende steun van de overheid voor digitale bezittingen van El Salvador een belangrijke jurisdictie voor crypto in Latijns-Amerika.

Slotwoord

Voor velen in Latijns-Amerika is crypto zowel een hulpmiddel van onschatbare waarde als kapitaalbehoud en een overtuigend alternatief voor traditionele financiële systemen die herschreven moeten worden. De kennis van crypto is hoog, het gevolg van diegenen die digitale bezittingen hebben gekozen als hedge tegen inflatie en een middel om meer van hun hard verdiende geld vast te houden. Ondertussen heeft de overheid Web3-technologie op tal van manieren ingezet, waarbij ze het gebruiken om efficiëntie te verbeteren, fraude te voorkomen en stabiele voorwaarden te bieden.

Geen twee LATAM-landen zijn hetzelfde betreft hun voortgang en houding ten opzichte van crypto-adoptie. Hoewel er zeker uitdagingen in het vooruitzicht liggen, is er genoeg ruimte voor de sector om door te gaan met zijn indrukwekkende groei.