Regole per le transazioni P2P degli utenti OKX

La presente politica si applica a tutti gli utenti non cinesi che hanno completato la verifica dell'identità di OKX (gli utenti il cui paese registrato nel loro conto OKX non è la Cina)

I. TUTTI GLI UTENTI DEVONO RISPETTARE I PRINCIPI DI VERIFICA, ANTIRICICLAGGIO, LOTTA AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO E LEGALITÀ DEFINITI NELLA PRESENTE POLITICA:

1. Gli utenti dovranno rispettare rigorosamente la politica di raccolta e verifica dei conti della Piattaforma (incluso, ma non solo, il requisito di verifica dell'identità) per quanto riguarda l'identità degli utenti e i conti relativi alle transazioni P2P, inclusi, ma non solo, i conti di spot e i conti in valuta fiat (di seguito collettivamente denominati "Conti"). Gli utenti devono garantire che i conti che utilizzano sulla Piattaforma P2P (la "Piattaforma") siano utilizzati esclusivamente da loro stessi.

2. La Piattaforma adotterà tutte le azioni necessarie per rispettare le leggi e i regolamenti contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Gli utenti dovranno collaborare attivamente con la Piattaforma in relazione a tali requisiti, fornendo tempestivamente qualsiasi informazione e/o documentazione richiesta.

3. In caso di mancato rispetto del punto (I.2.) da parte di un utente, la Piattaforma ha il diritto di disabilitare immediatamente tutte o parte delle funzionalità dei conti e/o di interrompere o sospendere il diritto dell'utente di utilizzare il servizio P2P.

4. Gli utenti sono responsabili della conformità delle loro transazioni alle leggi vigenti. La Piattaforma non è tenuta a garantire la legalità delle transazioni degli utenti.

5. Sebbene la Piattaforma non sia parte di alcuna transazione P2P tra gli utenti, la Piattaforma può (ma non è obbligata a) controllare le transazioni effettuate dagli utenti. Se la Piattaforma viene a conoscenza del fatto che una transazione non è conforme alla legge in materia, questa può intraprendere qualsiasi azione ritenuta necessaria ai sensi delle leggi e delle normative applicabili.

6. È responsabilità di ciascun utente rispettare le leggi locali in relazione all'uso della Piattaforma nella propria giurisdizione locale. Gli utenti sono, inoltre, responsabili di tutti gli aspetti fiscali in base alle leggi locali applicabili, inclusi, senza limitazioni, la trattenuta, la raccolta, la rendicontazione e la rimessa alle autorità fiscali competenti.

II. Istruzioni generali di trading:

1. Prima di decidere di avviare un ordine con la controparte, leggere sempre attentamente le istruzioni della controparte e i termini e le condizioni scritti nella pagina di descrizione dell'annuncio per evitare inutili controversie tra le parti dopo l'avvio dell'ordine.

2. Assicurarsi che il metodo di pagamento utilizzato durante l'ordine sia coerente con quello selezionato durante la configurazione dell'inserzione.

3. Non intraprendere mai alcuna forma di trading di criptovalute che sia facilitata da un canale di terze parti, come i social media, le app di messaggistica via chat o il trading faccia a faccia. La Piattaforma non sarà e non potrà essere responsabile di eventuali perdite o danni agli asset derivanti da transazioni eseguite o avviate dagli utenti al di fuori della Piattaforma. La Piattaforma stabilisce le regole per la transazione tra venditore e acquirente, unicamente per supportare l'esperienza dell'utente sulla Piattaforma. La Piattaforma non fa parte di alcuna transazione P2P.

4. Gli utenti devono astenersi dall'utilizzare un linguaggio scurrile e offensivo quando utilizzano la Piattaforma. Ciò include, a titolo esemplificativo, gli strumenti che consentono la messaggistica con altri utenti e la live chat dell'assistenza clienti, nonché la sezione dei commenti agli ordini.

5. Entrambe le parti devono sostenere gli eventuali costi di transazione aggiuntivi che i trasferimenti di fiat comportano, ad esempio le commissioni di transazione richieste dal fornitore di servizi di pagamento, a meno che una delle due parti non abbia esplicitamente accettato di pagare i costi di transazione aggiuntivi prima dell'avvio della transazione. Pertanto, l'importo dell'invio dovrebbe essere comprensivo dei costi di transazione (ad esempio, se l'importo dell'ordine è di 10.000 USD in totale e il fornitore del servizio di pagamento addebita 5 USD aggiuntivi, l'acquirente dovrebbe pagare 10.005 USD invece di 10.000 USD).

III. Istruzioni per l'acquirente:

1. È necessario scegliere un metodo di pagamento supportato dal venditore e trasferire l'importo come indicato nella pagina dell'ordine entro i tempi indicati dal venditore. Assicurarsi di toccare il/cliccare sul pulsante "Pagamento completato" dopo aver effettuato il pagamento.

2. Utilizzare il metodo di pagamento con il nome del proprietario del conto che corrisponde al nome registrato su OKX (il nome deve essere identico al nome verificato su OKX). La Piattaforma non supporta metodi di pagamento non verificati con nome reale. La funzione P2P dell'utente sarà sospesa per almeno 15 giorni se è stato utilizzato un metodo di pagamento non verificato con nome reale.

3. Non cliccare sul pulsante "Pagamento completato" prima che il pagamento sia stato effettuato o completato. Se si tocca il/clicca sul pulsante "Pagamento completato" quando il pagamento non è ancora stato effettuato o completato, il conto potrebbe essere sospeso.

4. Se la scelta di pagamento preferita dal venditore è il "pagamento istantaneo" o il "pagamento rapido", qualsiasi altro metodo di pagamento, come il bonifico internazionale, non potrà essere utilizzato senza il previo consenso del venditore.

5. Se è stato completato il pagamento ed è stato toccato "Pagamento completato", ma il venditore non consegna gli asset digitali corrispondenti (di seguito denominati "Consegna") entro i termini previsti, sarà, innanzitutto, necessario comunicare con il venditore attraverso la chat. Dopo essersi assicurati di aver rispettato i regolamenti della Piattaforma e di aver eseguito correttamente le procedure previste dalla Piattaforma (tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, la fornitura di certificati legali che soddisfano i requisiti della Piattaforma), ma il venditore non risponde, sarà possibile presentare un ricorso contro il venditore.

6. Su richiesta dell'utente, il team P2P può fornire assistenza per il reclamo in base alle regole di gestione dei ricorsi. Tuttavia, la Piattaforma non fa parte di una transazione P2P. Pertanto, la Piattaforma non è tenuta a intervenire in eventuali controversie tra gli utenti che effettuano transazioni P2P. Si tenga presente che OKX e la Piattaforma si riservano il diritto di interpretazioni e sentenze definitive riguardo alle sanzioni dei casi di ricorso. La riapertura dei ricorsi sarà determinata, caso per caso, a sola discrezione di OKX e della Piattaforma.

7. In caso di violazione delle "Istruzioni dell'acquirente", la Piattaforma può, in conformità con la presente Politica, i Termini, o le leggi e i regolamenti pertinenti, o a sua esclusiva discrezione, adottare le misure che ritiene opportune, tra cui, ma non solo, il blocco del conto del trasgressore o la disabilitazione di qualsiasi funzione del conto sulla Piattaforma di trading OKX e/o sulla Piattaforma.

8. Quando si inserisce un annuncio, le istruzioni dell'acquirente nelle Condizioni di vendita non devono essere in contrasto con le regole della presente Politica sulle transazioni con gli utenti (prezzo, tariffe, osservazioni, ecc.).

IV. Istruzioni per il venditore:

1. Il nome del titolare del conto che si utilizza per riscuotere il pagamento deve essere coerente con il nome registrato su OKX (il nome deve essere identico al nome verificato sul conto OKX).

2. Dopo aver confermato la ricezione del pagamento completo dell'acquirente, il venditore deve completare l'ordine (rilasciare la criptovaluta all'acquirente) entro 15 minuti.

3. Se non diversamente specificato dalla Piattaforma, nessuno può chiedere agli agenti dell'assistenza clienti di annullare l'ordine senza il consenso dell'acquirente.

4. I prezzi per gli ordini stabiliti tra il venditore e l'acquirente sono considerati definitivi e non negoziabili.

5. In caso di ordini incompleti o di controversie con l'acquirente, assicurarsi di essere raggiungibili tramite il numero di cellulare o l'email registrata sulla Piattaforma.

6. Nel caso in cui vengano addebitate commissioni aggiuntive dal fornitore dei servizi di pagamento, il venditore deve fornire una prova della transazione che mostri chiaramente l'importo detratto.

7. Quando si inserisce un annuncio, le istruzioni dei venditori nelle Condizioni commerciali non devono essere in contrasto con le regole della presente Politica sulle transazioni con gli utenti (prezzo, tariffe, osservazioni, ecc.).

8. In caso di violazione delle "Istruzioni per il venditore", la Piattaforma può, in conformità con la presente Politica, con i Termini, con le leggi e i regolamenti pertinenti o a propria discrezione, adottare le misure che ritiene opportune, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, il blocco del conto del trasgressore o la disabilitazione di qualsiasi funzione del conto sulla Piattaforma di trading OKX.

V. Avvertenze sui rischi ed esclusione di responsabilità:

Nulla di quanto contenuto nel presente documento costituirà, né potrà essere considerato, una consulenza in materia di investimenti o una raccomandazione ad operare in qualsiasi prodotto o investimento. Gli asset digitali, comprese le stablecoin e gli NFT, sono soggetti alla volatilità del marketplace, comportano un elevato grado di rischio, possono perdere valore e persino diventare privi di valore. Gli asset digitali non sono coperti da assicurazione contro possibili perdite. I rendimenti storici non sono indicativi di quelli futuri. OKX non fornisce raccomandazioni su investimenti o asset. L'utente è l'unico responsabile delle proprie decisioni di investimento e OKX non è responsabile di eventuali possibili perdite. I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.

L'utente deve valutare attentamente se il trading o la detenzione di asset digitali e/o la partecipazione a transazioni P2P siano adatte, alla luce della sua condizione finanziaria e della sua propensione al rischio. Non si devono indicare informazioni personali (ad esempio, numero di telefono, social network, messenger, ecc.) durante il trading o nelle risposte automatiche. Nei nickname non si devono includere "OKX", nomi di banche locali e sistemi di pagamento, informazioni personali o altre parole confidenziali.

OKX e i suoi affiliati non sono parte di alcuna transazione P2P, non forniscono alcuna garanzia, dichiarazione o impegno in relazione a tali transazioni P2P e non sono responsabili di eventuali perdite, danni o altre conseguenze derivanti direttamente o indirettamente dalla tua partecipazione a qualsiasi transazione P2P. OKX e i suoi affiliati non hanno né il diritto né l'obbligo di risolvere le controversie che ne derivano. I metodi di pagamento P2P su OKX sono visualizzati come opzioni di transazioni fiat tra utenti. OKX non stabilisce alcuna forma di rapporto commerciale con i metodi di pagamento elencati sulla nostra Piattaforma P2P.

Per domande sulla propria situazione specifica, consultare il proprio consulente legale/fiscale/di investimento. Questo documento non deve essere interpretato come una consulenza finanziaria. Per maggiori dettagli, consultare le Condizioni d'uso e Avvertenze sui rischi di OKX.

VI. Comportamenti di trading anomali e misure per affrontarli:

L'utente accetta che la Piattaforma non sarà responsabile di eventuali perdite subite dall'utente in seguito a transazioni P2P o all'utilizzo dei servizi previsti dalla presente Politica per motivi diversi dalla negligenza grave o dalla frode della Piattaforma. La Piattaforma non sarà ritenuta responsabile per eventuali perdite causate da fattori quali, a titolo esemplificativo, perdite derivanti da azioni di terzi, attacchi di hacker, interruzioni di corrente o guasti tecnici.

La Piattaforma ha il diritto di limitare, sospendere o terminare il conto o l'accesso ai servizi a sola e assoluta discrezione della Piattaforma, immediatamente e senza preavviso e per un periodo se:

• Sospettiamo ragionevolmente che l'utente abbia violato o possa violare la presente Politica;

• Rileviamo che l'utente stia utilizzando più conti per fare trading su P2P;

• Riteniamo che sia necessario per proteggere gli altri utenti.

• Riteniamo che l'utente utilizzi la nostra Piattaforma in un modo che possa influire negativamente o impedire ad altri utenti di usufruire dei nostri Servizi;

• Risulta che nel corso dell'interazione con altri utenti, l'utente ha utilizzato un linguaggio osceno nei confronti della controparte, ha insultato, estorto, molestato, minacciato o ha violato o tentato di violare in altro modo i diritti legali (quali, tra gli altri, i diritti alla privacy, alla pubblicità, alla proprietà intellettuale, ecc.

Se esercitiamo il nostro diritto di limitare o negare l'accesso dell'utente ai Servizi, non saremo responsabili delle conseguenze di tale limitazione o negazione dell'accesso ai Servizi, compresi eventuali ritardi, danni o disagi che potrebbero derivarne.

L'utente riconosce che la nostra decisione di intraprendere determinate azioni, tra cui la limitazione dell'accesso, la sospensione o la chiusura del conto o del portafoglio dell'utente, può basarsi su criteri riservati che sono essenziali per i nostri protocolli di gestione del rischio e di sicurezza. OKX non ha l'obbligo di rivelare i dettagli delle sue procedure di gestione del rischio e di sicurezza.

Rimuoveremo la sospensione il prima possibile, una volta che i motivi della sospensione non sussistono più. Tuttavia, non siamo obbligati a notificare all'utente quando (se mai) tale sospensione sarà revocata.