DeFi 2.0: Apa itu dan mengapa ini penting?

Sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang asli telah ada selama bertahun-tahun, tetapi baru menjadi besar pada tahun 2020. Setelah menjadi sorotan, sejumlah proyek yang sangat sukses bermunculan. Namun, seperti halnya mata uang kripto awal, sektor DeFi awal berkembang dengan sejumlah masalah. Sekarang, industri kripto ingin mengambil langkah selanjutnya dalam evolusinya. Untuk melakukannya, mereka sedang mengerjakan generasi baru DeFi, yang dikenal sebagai DeFi 2.0.

Panduan ini akan menjelaskan apa itu DeFi 2.0 dan apa bedanya dengan DeFi asli. Kami juga akan membahas tentang tujuan dan batasannya sendiri serta cara menemukan proyek DeFi 2.0 yang bermanfaat.

Apa itu DeFi 2.0?

DeFi 2.0 adalah gerakan baru yang bermaksud untuk memperbaiki masalah sektor DeFi asli. Saat DeFi pertama kali muncul pada tahun 2020, DeFi dianggap sebagai teknologi revolusioner. Teknologi ini menawarkan akses ke layanan keuangan berbasis blockchain - perbankan terdesentralisasi - kepada siapa saja yang memiliki dompet kripto. Namun, seiring perkembangannya, teknologi ini menunjukkan beberapa kelemahan. Hal ini sudah terlihat pada proyek-proyek mata uang kripto awal, dan tidak mengejutkan.

Bagaimanapun, sulit, jika bukan tidak mungkin, untuk mengembangkan teknologi baru dan membuatnya sempurna pada percobaan pertama. Seiring berjalannya waktu, kripto generasi kedua dan selanjutnya memperbaiki kekurangan Bitcoin. Sekarang, generasi baru DeFi ini bermaksud untuk memperbaiki kekurangan DeFi 1.0. Misalnya, DeFi 2.0 harus bereaksi terhadap peraturan kepatuhan baru yang dikeluarkan oleh pemerintah.

Apa perbedaan DeFi 2.0 dengan DeFi?

Ide di balik layanan keuangan berbasis blockchain adalah menawarkan akses ke layanan perbankan terdesentralisasi kepada siapa pun, di mana pun. Aksesibilitas yang lebih baik ini dapat menawarkan akses keuangan global kepada orang-orang di wilayah yang tidak memiliki rekening bank dan yang tidak memiliki rekening bank. Orang-orang di wilayah tersebut tidak dapat mengambil pinjaman, berinvestasi, mendapatkan penghasilan pasif, dan sebagainya. Dengan protokol DeFi dan melalui penggunaan kontrak pintar dan mata uang kripto, hal itu berubah.

Meskipun demikian, dapat dimengerti mengapa orang mungkin bertanya-tanya bagaimana hal ini dapat ditingkatkan. Apa yang membuat DeFi perlu ditingkatkan?

Keterbatasan DeFi

Ketika DeFi muncul, pengguna mata uang kripto tidak butuh waktu lama untuk menyadari kekurangan pertamanya. Masalah pertama ini berkaitan dengan kegunaan protokol DeFi. Menariknya, ini adalah kelemahan yang sama dengan yang dialami industri kripto secara keseluruhan. Itu terlalu kasar di sekitar tepi dan terlalu rumit. Antarmuka pengguna tidak intuitif, dan Anda membutuhkan pemahaman yang signifikan tentang teknologi. Ini, tentu saja, berdampak negatif pada pengalaman pengguna. Mereka yang bisa menggunakannya merasa terlalu sulit. Mereka yang tidak bisa menggunakannya akan pergi begitu saja.

Masalah lainnya adalah skalabilitas, yang tidak membantu masalah. DeFi menderita biaya tinggi, waktu tunggu yang lama, dan masalah serupa. Ini juga mudah dimengerti, mengingat DeFi muncul di Ethereum. Masalah skalabilitas telah menjadi masalah terbesar Ethereum selama bertahun-tahun. Namun, karena ini adalah platform terdepan untuk mengembangkan produk kripto yang inovatif, di situlah DeFi muncul. Dengan demikian, ia mewarisi masalah Ethereum, dan sekarang DeFi 2.0 ingin mengubahnya.

Masalah lain terlihat ketika orang-orang mulai beralih dari dApps, mencari prospek keuangan lainnya. Alasannya adalah karena imbal hasil tidak lagi semenarik dulu, yang mengarah ke skenario farm-and-dump. Hal ini mengakibatkan arus kas yang tidak sehat, yang mengarah pada penggunaan aset yang tidak efisien.

Likuiditas adalah masalah lain yang biasa ditemui di DeFi. Agar dapat beroperasi, bursa terdesentralisasi (DEX) membutuhkan likuiditas yang tinggi. Mereka harus dapat mencocokkan pesanan pelanggan dari kumpulan likuiditas mereka. Namun, dana yang disediakan untuk pool tersebut berasal dari komunitas kripto. Dengan pasar kripto yang sangat fluktuatif, pengguna tidak ingin mengambil risiko menjadi penyedia likuiditas.

Hal yang sama juga berlaku dalam hal serangan peretasan. Kumpulan likuiditas dan jembatan token terus-menerus diserang oleh penjahat online. Semua itu bersama-sama menghambat partisipasi dalam DeFi.

Tujuan DeFi 2.0

Jadi, apa yang dapat dilakukan DeFi 2.0 secara berbeda? Sebagai permulaan, mereka dapat mengubah pendekatan mereka. Aplikasi DeFi awal ditujukan untuk pengguna, yang tidak cukup efisien. Generasi baru keuangan terdesentralisasi beralih ke fokus bisnis-ke-bisnis. Dengan kata lain, DeFi 2.0 bermaksud untuk memanfaatkan basis pengguna awal DeFi dan melangkah lebih jauh.

DeFi 2.0 dapat mengatasi sebagian besar, jika tidak semua, kekurangan DeFi 1.0. Ini dapat menawarkan peningkatan likuiditas melalui jembatan lintas rantai. Jembatan ini menghubungkan blockchain, memungkinkan likuiditas bersama. Dan likuiditas bersama secara otomatis berarti peningkatan likuiditas. Uang tersebut masih berada di sektor kripto, hanya saja pada rantai yang berbeda. Semua aset akan dibagikan dengan menggabungkannya ke dalam satu jaringan besar blockchain.

Demikian pula, komunitas sumber terbuka akan mengawasi audit smart contract. Dengan begitu, smart contract akan dilindungi oleh asuransi.

Pinjaman DeFi 1.0 juga tidak efisien karena pengguna membutuhkan jaminan yang besar untuk mendapatkan pinjaman. DeFi 2.0 akan membuat pinjaman dapat dilunasi sendiri melalui yield farming. Yield farming masih memungkinkan pengguna untuk mendapatkan penghasilan, seperti aplikasi DeFi lainnya. Namun, menggabungkannya dengan pinjaman kripto akan memungkinkan pengguna untuk mendapatkan pinjaman dan membiarkan algoritme melunasinya. Yang perlu dilakukan pengguna hanyalah menyimpan token mereka untuk memastikan mereka terus mendapatkan hasil.

Dengan cara yang sama, DeFi 2.0 akan membawa aksesibilitas yang lebih baik, keamanan yang lebih baik, dan pengalaman pengguna yang lebih baik. Industri kripto telah belajar banyak tentang bagaimana membuat dirinya lebih ramah pengguna selama bertahun-tahun. Menerapkannya pada DeFi 2.0 akan menghadirkan UI yang lebih baik dan, pada akhirnya, meningkatkan pengalaman pengguna secara signifikan secara umum.

Bagaimana cara berinvestasi di DeFi 2.0?

Mayoritas peluang investasi yang ditawarkan oleh DeFi 2.0 akan serupa dengan yang ada di DeFi 1.0. Namun, mereka akan datang dengan cakupan yang lebih luas. Sebagai contoh:

Pinjaman

Meminjamkan adalah cara yang bagus untuk berinvestasi di DeFi asli. Di DeFi 2.0, pengguna akan terus menawarkan pinjaman dengan imbalan bunga. Namun, karena pinjaman DeFi 2.0 akan mereplikasi sendiri, peminjam tidak perlu khawatir tentang uangnya. Demikian pula, pemberi pinjaman tidak perlu khawatir apakah uang mereka akan dikembalikan.

Yield Farming

Yield farming telah menjadi cara yang bagus untuk memaksimalkan keuntungan melalui aplikasi DeFi. Beberapa pengguna telah meningkatkan penghasilan mereka dengan memindahkan kripto dari satu platform pinjaman ke platform lainnya. Namun, DeFi 2.0 dapat menambahkan lapisan insentif dan utilitas tambahan. Hal itu akan memungkinkan token LP dari yield farms berfungsi sebagai jaminan untuk pinjaman.

Staking

Staking telah menjadi yang terbesar dan terpopuler dari semua aplikasi DeFi. Di DeFi 2.0, sebagian besar akan tetap sama. Pengguna akan menjadi validator di jaringan blockchain tertentu, mengunci koin mereka, dan hanya menerima hadiah blok.

Penambangan likuiditas

Opsi populer lainnya adalah penambangan likuiditas, yang memungkinkan pengguna kripto meminjamkan aset mereka ke Liquidity Pools bursa. Ini adalah cara DEX beroperasi, dengan menarik dana dari pool untuk memenuhi permintaan transaksi. Sementara itu, penyedia likuiditas mendapatkan keuntungan dari biaya perdagangan.

Perdagangan DEX

Anda juga dapat berinvestasi di DeFi 2.0 dengan melakukan perdagangan DEX. Ini lebih cepat, lebih murah, dan lebih aman daripada bursa terpusat. Anda tetap memiliki kepemilikan atas uang Anda setiap saat, dan tidak pernah ditransfer ke bursa. Selain itu, DEX modern dapat menawarkan perdagangan margin dan jenis transaksi serupa.

Apa yang harus dicari dalam proyek DeFi 2.0 yang akan datang?

Masalah terbesar dari gelombang DeFi baru adalah jumlah proyek baru yang mencari pengguna. Setiap kali tren baru datang, proyek yang tak terhitung jumlahnya bermunculan, masing-masing ingin mendapatkan bagian dari pasar. Hal ini membuat sulit untuk menentukan mana yang bagus dan mana yang tidak. Namun, jika Anda tahu apa yang harus dicari, bahkan masalah ini mudah diselesaikan.

Hal-hal yang harus dimiliki oleh proyek DeFi 2.0 agar dapat dianggap sebagai opsi yang berharga meliputi:

• Tokenomics yang sehat
• Keamanan yang ditingkatkan
• Audit
• Komunitas yang aktif
• Dinamika inti yang dapat dipahami
• Dukungan yang kuat dari institusi

Proyek yang dapat memenuhi persyaratan ini kemungkinan besar layak untuk dilirik. Ingatlah bahwa risiko akan tetap ada, karena tidak ada keamanan atau kepastian mutlak dalam kripto. Apa pun bisa berubah dalam semalam, jadi selalu tetap berhati-hati saat berurusan dengan aset digital. Namun, jika Anda melihat proyek-proyek yang telah melakukan hal-hal dari daftar di atas dengan baik, itu adalah titik awal yang baik. Anda masih harus mengenal mereka lebih baik sebelum menyerahkan uang Anda kepada mereka. Tetapi, sekarang Anda setidaknya tahu harus mulai dari mana.

Risiko DeFi 2.0

Meskipun DeFi 2.0 memiliki potensi besar untuk membawa perubahan dan peningkatan yang canggih, DeFi 2.0 tidak akan sempurna. Tidak ada kode yang sempurna, dan tidak ada teknologi yang sempurna, jadi DeFi 2.0 juga tidak akan sempurna. Kami sudah dapat memprediksi beberapa risiko dan kekurangan yang akan dikaitkan dengan DeFi 2.0.

Salah satu risiko tersebut berasal dari kontrak pintar, yang akan berinteraksi dengan orang-orang setiap hari. Salah satu dari mereka dapat memiliki pintu belakang, jatuh ke serangan peretasan, atau hanya memiliki kode yang lemah. Biasanya, Anda tidak akan pernah tahu pasti, karena audit atau bug bounty pun tidak dapat menjamin keamanan. Jika Anda melakukan penelitian yang cukup dan belajar cukup banyak tentang teknologi ini, Anda akan mengetahui bahwa selalu ada risiko.

Risiko lainnya adalah risiko eksternal, dan risiko ini berasal dari pemerintah. Industri kripto masih belum diatur, dan itu termasuk layanan keuangan berbasis blockchain DeFi 2.0. Jika Anda melakukan investasi jangka panjang, Anda dapat menemukan diri Anda dalam situasi yang sulit karena peraturan yang negatif. Pemerintah di seluruh dunia sedang mencari cara untuk mengatur kripto, yang tidak selalu menguntungkan. Tentu saja, hukum dan peraturan bagus untuk jangka panjang, tetapi dapat merusak rencana investasi Anda saat ini.

Kerugian yang tidak permanen adalah hal lain yang perlu Anda perhatikan. Bahkan dengan DeFi 2.0, ini adalah risiko yang tidak akan hilang. Jika Anda berniat untuk terlibat dalam penambangan likuiditas, Anda tidak akan pernah bisa sepenuhnya menghilangkannya.

Akhirnya, Anda mungkin juga akan kesulitan mengakses dana Anda. Staking token melalui UI proyek DeFi sangat bagus untuk kemudahan penggunaan. Namun, Anda juga harus mencoba menemukan smart contract di penjelajah blockchain sebelum memasukkan dana. Jika Anda hanya menggunakan UI situs web proyek DeFi, Anda bisa kehilangan akses ke uang Anda jika situs tersebut mogok.

Apakah DeFi 2.0 penting?

Seperti semua aspek industri kripto, DeFi 2.0 memiliki kelebihan dan kekurangan. Ini pasti akan mengubah banyak hal menjadi lebih baik dibandingkan dengan DeFi 1.0. Namun, industri kripto kemungkinan besar tidak akan pernah memiliki sektor yang sepenuhnya aman. Risiko akan selalu menjadi bagian darinya. Selama Anda mengingat hal itu dan membuat keputusan dengan mempertimbangkan hal tersebut, Anda harus siap menghadapi apa pun.

Peningkatannya pasti akan sepadan, seperti halnya kripto yang lebih baru yang menawarkan layanan yang lebih canggih daripada Bitcoin. Yang diperlukan hanyalah waktu, coba-coba, dan belajar dari kesalahan.

Pertanyaan Umum

Bagaimana cara DAO mendapatkan uang?

Cara paling umum bagi DAO untuk menghasilkan uang adalah dengan menerbitkan token tata kelola. Dengan token ini, DAO dapat mengumpulkan dana dan mengajak anggota baru untuk memberikan suara pada proposal.

Apa yang dimaksud dengan DeFi 2.0?

DeFi 2.0 adalah gerakan untuk melahirkan protokol DeFi generasi kedua. Ini dimaksudkan untuk menjadi versi lanjutan dari apa yang ada saat ini dan apa yang ditawarkannya. Dengan keamanan dan aksesibilitas yang lebih baik, fitur-fitur baru, dan aspek lainnya, ini dapat merevolusi sektor DeFi.

Apa itu DeFi 2.0, dan mengapa itu penting?

DeFi 2.0 berupaya meningkatkan sektor DeFi asli. Ini akan menawarkan layanan gabungan, seperti pinjaman yang dapat dibayar sendiri, keamanan yang ditingkatkan, UI yang lebih baik, dan banyak lagi. Ini tidak akan tanpa risiko, tetapi manajemen risiko yang cermat dan keputusan yang diperhitungkan dapat melindungi Anda dari kerugian.