Arnaques crypto par usurpation d’identité : comment repérer et éviter la fraude

Plus des cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum gagnent en popularité, plus les scammers redoublent d’ingéniosité pour s’en prendre aux traders peu soupçonneux. Ces arnaques peuvent impliquer des fraudeurs qui se font passer pour des entités de confiance ou des personnalités influentes dans la crypto pour inciter les individus à leur envoyer de la cryptomonnaie ou à divulguer des informations sensibles.

Des personnes se faisant passer pour des représentants du service clientèle de plateformes d’échange crypto populaires, d’autorités gouvernementales ou de personnalités célèbres promouvant des projets crypto apparemment lucratifs pourraient tromper les gens. Ces acteurs malveillants utilisent différentes méthodes de communication, telles que les médias sociaux, les e-mails et les appels téléphoniques, pour cibler leurs victimes potentielles. En outre, ils emploient diverses techniques, telles que la promesse de rendements élevés ou l’exploitation des conséquences juridiques pour demander un paiement rapide en cryptomonnaie.

Dans cet article, nous allons nous pencher plus en détail sur les formes les plus courantes d’arnaques par usurpation d’identité aujourd’hui et décrire certaines des solutions pour vous protéger et protéger vos actifs numériques.

En bref

• Les arnaques augmentent en parallèle de la popularité des cryptomonnaies : plus Bitcoin et Ethereum gagnent en popularité, plus les arnaques ciblant les traders se multiplient, comme se faire passer pour des personnes de confiance dans le monde de la cryptomonnaie.

• Tactiques d’usurpation d’identité : les fraudeurs se font passer pour des représentants du service clientèle de plateformes d’échange de cryptomonnaies, des représentants du gouvernement, des personnes célèbres et d’autres personnes ou entités influentes. Ils utilisent les médias sociaux, les e-mails et les appels téléphoniques pour inciter les gens à envoyer des cryptomonnaies ou à partager des informations privées.

• Promesses et pressions : ces activités frauduleuses utilisent souvent l’appât de gains importants ou la crainte de répercussions juridiques pour faire pression sur les individus afin qu’ils effectuent des paiements immédiats en cryptomonnaies.

• Mentions de célébrités : méfiez-vous des promotions de célébrités en crypto. Certaines peuvent être légitimes, mais d’autres pourraient faire partie de stratagèmes frauduleux, comme le démontrent les incidents impliquant des personnalités célèbres telles que Kim Kardashian et Floyd Mayweather.

• Usurpations d’identité de gouvernements et d’institutions financières : méfiez-vous des personnes qui prétendent être du gouvernement ou des banques qui demandent des paiements en cryptomonnaies. Ces demandes sont toujours des arnaques, car les vraies organisations ne demandent pas de tels paiements.

Cette pub de célébrité est-elle réelle ?

Il est extrêmement utile pour les traders de crypto de pouvoir faire la distinction entre les vraies et les fausses pubs de célébrités, car elles peuvent souvent être trompeuses. Alors que certaines personnes célèbres, telles que Paris Hilton et Reese Witherspoon, ont montré un intérêt sincère pour les actifs numériques, d’autres se sont empêtrées dans des litiges les concernant.

Par exemple, la promotion d’EthereumMax par Kim Kardashian a donné lieu à un procès alléguant des stratagèmes lucratifs, tandis que l’ex-boxeur Floyd Mayweather a fait l’objet d’une action en justice pour avoir approuvé cette même cryptomonnaie. Le défi consiste à discerner les promotions authentiques de celles motivées par des incitations financières ou des motifs frauduleux. La SEC a reconnu cette tendance et a souligné l’importance de se méfier des projets de cryptomonnaie soutenus par des célébrités.

Il est recommandé aux traders d’enquêter soigneusement sur les motifs de ces recommandations, car le fait de ne pas divulguer de compensation pour la promotion du produit pourrait être considéré comme illégal.

Lorsque vous évaluez le soutien d’une célébrité, tenez compte de ce qui suit.

• Évaluez l’implication de la célébrité : un véritable intérêt ou une compréhension de la cryptomonnaie peut indiquer une vraie approbation.

• Recherchez des informations : les recommandations honnêtes doivent clairement indiquer les avantages monétaires ou les connexions.

• Vérifiez la légitimité de la cryptomonnaie : recherchez la cryptomonnaie approuvée pour vous assurer qu’elle ne fait pas partie d’un projet pump-and-dump.

Bien que le soutien de célébrités puisse faire connaître des cryptomonnaies, il ne devrait pas être le principal facteur dans la décision d’engager ou non vos fonds. Il est important pour vous de faire des recherches approfondies et de comprendre les risques potentiels avant de prendre toute décision liée aux cryptomonnaies.

Le gouvernement demande-t-il vraiment des paiements en cryptomonnaies ?

Certains fraudeurs se feront passer pour une agence gouvernementale et exigeront des paiements immédiats en cryptomonnaies. C’est souvent pour jouer sur le facteur peur face à une entité puissante qui fait des demandes, ce qui peut amener certains à prendre la décision impulsive de donner leur crypto. La FTC a mis en garde contre les fraudeurs se faisant passer pour des représentants du gouvernement et demandant un paiement en cryptomonnaies, ce qui est très inhabituel.

Selon la FTC, toute demande de paiement en cryptomonnaie, qu’il s’agisse d’impôts, d’amendes ou de « protection » de fonds, est une arnaque. Les agences gouvernementales ou les entreprises légitimes n’exigeront jamais de cryptomonnaies comme paiement. Les criminels peuvent se faire passer pour des représentants de différentes agences gouvernementales ou des forces de l’ordre, en utilisant des codes QR et en demandant à leurs cibles d’utiliser des distributeurs automatiques de cryptomonnaies pour envoyer de l’argent.

Ils pourraient affirmer que vous avez des impôts ou des amendes impayés et vous contraindre à effectuer des paiements rapides avec de la cryptomonnaie. Il est essentiel de se rappeler que les institutions gouvernementales ne s’engagent pas dans des transactions financières impliquant des cryptomonnaies.

Pour se protéger contre ces activités frauduleuses et d’autres, voici ce que la FTC recommande :

• Faites preuve de prudence lorsque vous recevez une communication inattendue, en particulier de sources inconnues, demandant des paiements en cryptomonnaies.

• Il est fortement conseillé d’éviter de combiner les rencontres en ligne avec des recommandations d’investissement, en particulier en ce qui concerne les transactions en cryptomonnaies.

• Vérifiez toute demande de paiements en cryptomonnaie en contactant l’entité d’origine présumée par un autre moyen de communication.

Les demandes de ces institutions financières sont-elles légitimes ?

À mesure que les tactiques frauduleuses deviennent de plus en plus sophistiquées, il faut également savoir que les escrocs peuvent se faire passer pour des institutions financières. Une question clé doit vous venir à l’esprit : « pourquoi les institutions financières demanderaient-elles des paiements en cryptomonnaies ? »

Il n’est pas rare que les fraudeurs se fassent passer pour des organismes financiers. Ces escrocs créent des arnaques élaborées, utilisant souvent des e-mails ou des messages qui semblent provenir d’institutions financières réputées afin de demander des paiements ou des investissements en cryptomonnaies.

La FTC et les professionnels de la cybersécurité avertissent sur le fait que ces demandes sont souvent trompeuses. Voici les étapes à suivre pour vérifier l’authenticité de ces demandes :

• Vérifiez la source : regardez attentivement l’adresse e-mail ou les informations de contact. Les escrocs utilisent souvent des adresses qui ressemblent beaucoup aux adresses officielles, mais avec des différences mineures.

• Contactez directement l’institution : si on vous demande d’effectuer une transaction crypto, contactez la banque ou l’institution financière en utilisant ses canaux officiels. Assurez-vous d’utiliser les coordonnées indiquées sur son véritable site Web, et non celles fournies dans la communication douteuse.

• Méfiez-vous du sentiment d’urgence : les fraudeurs créent souvent un sentiment d’urgence pour essayer de contourner votre raisonnement rationnel. Une institution financière légitime ne vous poussera pas à vous engager dans des transactions en cryptomonnaie à la hâte.

• Recherchez des signaux d’alerte : les fautes de grammaire, les sollicitations non demandées et les offres qui semblent douteuses sont des signes fréquents de fraude.

• Utilisez des sites Web sécurisés : assurez-vous que le site Web est sécurisé avant de fournir des informations personnelles en vérifiant que l’URL est en « https:// » et porte le symbole du cadenas.

• Restez informé : familiarisez-vous avec les méthodes les plus récentes utilisées par les fraudeurs. Le site web de la Federal Trade Commission est une source inestimable pour les tendances actuelles de fraude monétaire.

Il est sage de garder à l’esprit que les transactions en cryptomonnaie sont pour la plupart permanentes. Récupérer des crypto-actifs après les avoir transférés peut être extrêmement difficile. Cette caractéristique immuable est la raison pour laquelle les fraudeurs préfèrent souvent les cryptomonnaies à d’autres actifs de valeur.

Il faut aussi être prudent et faire preuve de diligence lorsque vous traitez des demandes de transactions en cryptomonnaie provenant d’institutions financières. Confirmez toujours la légitimité de la demande par les canaux officiels et soyez conscient des tactiques couramment utilisées par les fraudeurs.

Cette assistance technique est-elle la vraie ?

Il peut être difficile de s’y retrouver dans le monde de la crypto, surtout lorsqu’on est confronté à de prétendus appels du support technique. Une question essentielle lorsque vous êtes sur des applications comme Telegram ou Discord : « ces demandes de l’assistance technique proviennent-elles d’une source légitime ? » Déterminer l’authenticité des demandes d’assistance technique impliquant des cryptomonnaies est la première étape pour éviter d’être victime de stratagèmes frauduleux.

À mesure que les cryptomonnaies gagnent en popularité, les arnaques à l’assistance technique se sont également adaptées. Les fraudeurs se font souvent passer pour des agents d’assistance technique dignes de confiance, prétendant fournir de l’aide pour un problème inexistant ou en créant un, puis exigeant un paiement en cryptomonnaie.

La FTC et les spécialistes de la cybersécurité ont mis en garde contre la multiplication de ces arnaques avancées. Pour vérifier l’authenticité des demandes d’assistance technique impliquant des cryptomonnaies, procédez comme suit :

• Canaux de contact officiels : certaines entreprises fournissent une véritable assistance technique et ne demandent pas de paiements en cryptomonnaie comme première approche. Si vous recevez une offre d’assistance technique non sollicitée, vous devez contacter l’entreprise directement via ses canaux officiels de service client.

• Modes de paiement : soyez prudent si un supposé agent de l’assistance technique demande un paiement en cryptomonnaie. Les fournisseurs d’assistance technique conventionnels n’acceptent généralement pas les cryptomonnaies, car ces transactions ne peuvent pas être annulées ou tracées.

• Urgence et pression : les escrocs créent souvent un sentiment d’urgence ou vous poussent à agir immédiatement. Une assistance technique légitime vous donne le temps de réfléchir et ne vous oblige pas à effectuer des paiements hâtifs.

• Recherche et vérification : faites des recherches en ligne sur le service d’assistance technique. Recherchez des avis ou des réclamations qui pourraient indiquer une arnaque. De plus, vérifiez les numéros de téléphone ou les adresses e-mail fournis par rapport à ceux répertoriés sur le site officiel de l’entreprise.

• Pas d’accès à distance : soyez prudent si l’assistance technique demande un accès à distance à votre appareil et propose de payer avec de l’argent numérique. Donner un accès à distance peut mettre en danger vos données personnelles et financières.

• Sensibilisation aux tactiques d’arnaque : familiarisez-vous avec les tactiques courantes utilisées par les escrocs en effectuant régulièrement des recherches et en suivant des sources d’information crypto fiables.

Cette plateforme d’échange de cryptomonnaies est-elle digne de confiance ?

Qu’elles soient centralisées ou décentralisées, les plateformes d’échange de cryptomonnaies font partie des plateformes liées aux cryptomonnaies les plus courantes. Cela en fait également une cible pour les arnaques par usurpation d’identité.

Les sites Web non fiables peuvent imiter des plateformes d’échange bien connues, attirant les traders avec la perspective de gains importants ou de frais réduits. Pour éviter d’être trompé par ces stratagèmes, il est crucial de pouvoir reconnaître une plateforme d’échange de cryptomonnaie légitime.

Voici les facteurs clés à prendre en compte :

• Authenticité du site Web : vérifiez la présence de la balise verte « https » dans la barre d’adresse du site Web de la plateforme d’échange. Les personnes frauduleuses n’obtiennent généralement pas la vérification « https » pour leurs sites Web trompeurs. Pour éviter les sites contrefaits, veillez à saisir l’URL de la plateforme d’échange manuellement ou à utiliser vos signets.

• Mesures de sécurité : une plateforme de confiance mettra généralement l’accent sur la sécurité de l’utilisateur et intègrera l’authentification à deux facteurs, enverra des notifications par SMS ou par e-mail en cas d’activité suspecte et fournira un stockage à froid pour la plupart des actifs. Ces tactiques protègent contre les accès non autorisés et les risques en ligne.

• Antécédents : menez une étude sur l’historique des problèmes de la plateforme d’échange. Renseignez-vous sur les failles de sécurité antérieures et les mesures prises par la plateforme d’échange, telles que l’indemnisation des utilisateurs concernés et le renforcement des mesures de sécurité. Les commentaires des utilisateurs et des plateformes en ligne comme Reddit peuvent offrir des avis précieux sur la réputation de la plateforme d’échange.

• Processus de vérification : pour empêcher le blanchiment d’argent et d’autres activités illégales, les plateformes d’échange légitimes ont mis en place des procédures rigoureuses de vérification d’identité. Cela peut impliquer l’envoi d’une pièce d’identité officielle et la divulgation d’informations personnelles.

• Transparence et service client : les plateformes d’échange honnêtes sont ouvertes et franches sur leurs processus, tels que la propriété, l’emplacement et les frais. Elles fournissent également une assistance rapide et efficace aux clients. Méfiez-vous des plateformes d’échange avec peu ou pas de détails sur leur équipe ou leurs procédures.

• <Volume de trading et liquidité : les plateformes d’échange légitimes sont souvent caractérisées par un volume de trading et une liquidité élevés, indiquant une large base d’utilisateurs et un trading actif. Il faut se montrer prudent face aux plateformes dont l’activité des utilisateurs ou le volume de trading est faible.

En tenant bien compte de ces facteurs, vous pouvez protéger votre crypto et éviter d’être victime de plateformes d’échange trompeuses. Il est essentiel d’enquêter minutieusement et d’être prudent avant de conclure des accords avec une plateforme spécifique.

Ces offres ICO sont-elles réelles ?

Certaines émissions initiales de jetons (ICO) suscitent beaucoup d’intérêt dans les cercles crypto, car les traders se précipitent pour s’impliquer et engager des fonds dans un projet auquel ils croient. Cette popularité, et le potentiel de croissance du portefeuille, font des ICO une autre cible pour les fraudeurs qui souhaitent capitaliser sur l’intérêt élevé des utilisateurs de cryptomonnaies. Certains acteurs malveillants vont créer des ICO frauduleuses pour puiser des fonds en promettant des actifs en retour, pour finalement disparaître avec ces mêmes fonds.

Les traders doivent donc prendre les mesures nécessaires pour faire la distinction entre les ICO authentiques et frauduleuses, car toutes ne sont pas légitimes.

Voici quelques facteurs clés à prendre en compte lors de l’évaluation d’une ICO :

Analyse du livre blanc et de la feuille de route

Le livre blanc de l’ICO sert de plan détaillé, donnant un aperçu de ses objectifs, de sa technologie et de sa stratégie d’exécution. Une évaluation complète doit inclure l’examen des éléments techniques, de la faisabilité des objectifs du projet, ainsi que de la fiabilité et de l’accessibilité de l’information présentée.

La légitimité d’une ICO peut également être mesurée par ses partenariats stratégiques et son implication au sein de la communauté.

Équipe et réputation

Faites des recherches sur l’équipe à l’origine de l’ICO. Leur parcours, leurs antécédents et leurs projets précédents peuvent donner un aperçu de leurs capacités et de leur fiabilité. Les nouvelles négatives ou les controverses liées aux membres de l’équipe devraient déclencher des signaux d’alarme.

Détails sur la distribution et la vente des tokens

Analysez la façon dont les jetons sont alloués et répartis entre les parties prenantes. Examinez les périodes de blocage des jetons détenus par les membres de l’équipe pour vous assurer d’un engagement à long terme. L’utilité réelle du jeton au sein de l’écosystème du projet est également un facteur clé.

Engagement communautaire et médiatique

Une communauté forte et une couverture médiatique positive sont les signes d’une ICO saine. Évaluez la taille et le niveau d’activité de la communauté sur des plateformes telles que Telegram, Twitter et Reddit. La couverture médiatique et le soutien des influenceurs peuvent donner de la crédibilité au projet.

Investissements en capital-risque et avancement du projet

Vérifiez si des investisseurs en capital-risque réputés ont investi dans l’ICO, ce qui peut être un signe de légitimité. Il est également crucial de connaître l’état actuel du projet pour évaluer ses progrès et son potentiel de réussite durable.

Transparence opérationnelle

Lorsque vous examinez les activités de l’ICO, assurez-vous qu’elles respectent les principes de transparence, y compris les exigences légales et réglementaires. Il est crucial de prendre en compte les juridictions et les lois qui régissent l’ICO.

Viabilité du marché

Évaluez les problèmes auxquels l’ICO vise à s’attaquer et la viabilité de la résolution proposée. La taille et le potentiel de croissance du marché visé sont des éléments essentiels pour anticiper le succès probable de l’ICO.

Exemples réels d’arnaque par usurpation d’identité

Maintenant que nous avons vu comment les escrocs tentent d’arnaquer certaines personnes via l’usurpation d’identité, prenons des exemples concrets pour vous aider à repérer les arnaques avant d’en être victime. Vous trouverez ci-dessous des exemples de fraudeurs se faisant passer pour des membres de l’équipe OKX et des partenaires avec de faux documents contenant notre marque.

Cas 1 : usurpation de l’identité de l’équipe de facturation d’OKX

Dans cet exemple, un utilisateur a reçu un e-mail affirmant qu’il devait augmenter sa limite de transaction en raison de fonds insuffisants sur son compte. L’utilisateur aurait dû déposer 5 000 £ comme preuve de « mouvement d’argent » dans son portefeuille OKX, et les fonds finiraient par être restitués. L’utilisateur a déposé les fonds, mais ne les a pas reçus, devenant ainsi victime de l’arnaque.

Cas 2 : usurpation de l’identité d’un représentant OKX

Ici, l’utilisateur a signalé qu’il était impliqué dans une société de trading en dehors d’OKX, qui a récemment changé son adresse de domaine, un signal de fraude potentiel. Après avoir tenté de retirer 8 500 £, l’utilisateur a été contacté par une personne prétendant représenter OKX et demandant 20 000 £ pour effectuer la vérification avant que les fonds ne puissent être débloqués. Plus tard, l’utilisateur a été informé que 27 807 £ étaient détenus sur la blockchain en raison du changement de nom de la société, et qu’un dépôt supplémentaire de 27 807 £ était nécessaire pour les débloquer. Après quelques recherches, l’utilisateur s’est rendu compte qu’il s’agissait probablement d’une arnaque et n’a pas effectué le dépôt final.

Cas 3 : usurpation de l’identité d’un partenaire de service d’OKX

Dans cet exemple, un utilisateur a été contacté par une entreprise prétendant être associée aux services de minage de cryptomonnaies d’OKX. Les communications affirmaient qu’un paiement était en attente pour débloquer le compte de l’utilisateur. L’utilisateur a reçu une correspondance montrant des captures d’écran de son portefeuille, rendant ainsi l’arnaque plus crédible. Cependant, bien que l’e-mail envoyé contenait la marque OKX, l’adresse e-mail utilisée provenait du fournisseur GMail, un signe courant d’une arnaque en cours.

Conclusion

Pour vous protéger de ces activités frauduleuses, il est essentiel d’être prudent et d’enquêter minutieusement sur toute opportunité qui vous intéresse. Il s’agit de confirmer la légitimité du message, d’être méfiant face à des propositions inattendues et de connaître les stratégies typiques des escrocs.

N’oubliez pas : les organisations légitimes comme les agences gouvernementales ou les institutions financières n’exigeront pas de paiements en cryptomonnaies. De plus, vous avez le contrôle total de chaque action, alors ne laissez personne vous obliger à engager des fonds si cela ne vous semble pas correct.