تداول العملات الرقمية بشكل أكثر أمانًا: كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال في عام 2024

للأسف، أصبحت عمليات الاحتيال تحديًا بارزًا ومستمرًا في عالم العملات الرقمية، حيث ينشط المحتالون في الخفاء. وبفضل التكنولوجيا المتقدمة والأدوات الحديثة، ازدادت هذه العمليات تعقيدًا، مما جعل اكتشافها أكثر صعوبة.

فكيف يمكنك حماية أصولك وتأمين نفسك من المخاطر المحتملة؟ لنتعرف على الأنواع المختلفة لعمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية، ونتعلم كيفية رصدها قبل أن تقع في الفخ.

مقال طويل جدًا؛ لم يُقرأ

• تعرف على العلامات التحذيرية: تعرّف على عمليات الاحتيال الشائعة والإشارات التحذيرية المرتبطة بمحاولات التصيّد وغيرها من الأنشطة الاحتيالية.

• عزّز دفاعاتك: احرص على اتباع ممارسات قوية في الأمن السيبراني، واحتفظ بالمعلومات الحساسة، مثل العبارة الأولية الخاصة بمحفظة العملات الرقمية، في مكان آمن تمامًا.

• احرص على أداء واجبك الخاص: احرص دائمًا على إجراء بحثك الخاص قبل التداول في الرموز الرقمية الجديدة، أو العملات الرمزية غير القابلة للاستبدال (NFTs)، أو غيرها من الأصول الرقمية.

مشهد الاحتيال في عام 2024

لا تزال عمليات الاحتيال تمثل تهديدًا مستمرًا في عالم العملات الرقمية خلال عام 2024، حيث تستمر التكتيكات التقليدية في الظهور في هذا القطاع، ويبتكر المحتالون أساليب جديدة لاستخدام التكنولوجيا اللامركزية والأصول الرقمية لاستهداف ضحاياهم. ومع ذلك، أظهرت البيانات أن عام 2023 شهد انخفاضًا كبيرًا في إجمالي قيمة النقود المفقودة بسبب عمليات الاحتيال والاختراقات والاستغلال.

وفقًا لتقريرDe.Fi Rekt Report (التمويل اللا مركزي De.Fi)، بلغت الخسائر الإجمالية في العملات الرقمية 1.95 مليار دولار في عام 2023، مقارنة بأكثر من 47 مليار دولار قيمة الخسائر في عام 2022. على الرغم من أن هذا التحسن يعود جزئيًا إلى تعزيز التدابير الأمنية، إلا أن إجمالي خسائر عام 2022 كان متضخمًا بسبب انهيار كيانات كبيرة مثل FTX وTerra وCelsius.

في عام 2024، تقع المسؤولية على عاتق الفاعلين في سوق العملات الرقمية لمواصلة بناء تدابير أمنية قوية في عروضهم وتوعية المستخدمين بكيفية حماية أنفسهم من الاحتيال.

ما هي أنواع عمليات الاحتيال في العملات الرقمية؟

احتيالات ذبح الخنزير

تقوم عمليات الاحتيال المعروفة باسم 'ذبح الخنزير' على قيام المحتال بخلق وهم زائف من الصداقة أو الرومانسية مع الضحية. الهدف هو بناء الثقة مع الضحية قبل إقناعها أو إجبارها على الاستثمار أو التداول عبر منصة احتيالية، مع وعود زائفة بالحرية المالية.

يستمد هذا الاحتيال اسمه من فكرة "تسمين الخنزير للذبح"، حيث يتم إقناع الضحية بتسليم المزيد والمزيد من أصوله الرقمية، إلى أن يختفي المحتال بجميع تلك الأصول.

عمليات الاحتيال الرومانسية

تشبه عمليات الاحتيال الرومانسية احتيال 'ذبح الخنزير' من حيث أنها تتضمن قيام المحتال بتكوين علاقة مع الضحية. إلا أن الفرق هنا هو أن المحتال يسعى إلى خلق وهم بعلاقة رومانسية وعاطفية مع الضحية قبل أن يختلق وضعًا زائفًا يستدعي فيه دعمه المالي. في الوقت الحاضر، تُستخدم العملات الرقمية بشكل متزايد كوسيلة لتقديم هذا الدعم المالي المزعوم، حيث إن المعاملات تتميز بقدر من الخصوصية ولا يمكن عكسها.

احتيالات الحوالات المالية

تتبع عمليات الاحتيال المتعلقة بالتحويلات المالية فرضية بسيطة. يتم التواصل مع الضحية من قبل شركة استثمارية يُزعم أنها شرعية، وتطلب منه استثمار مبلغ صغير من العملات الرقمية، على وعد بأن يتمكن لاحقًا من الحصول على كمية أكبر بكثير من العائدات. قد يطلب المحتال بعد ذلك دفعات إضافية لتغطية ضرائب أو رسوم مزعومة، كجزء من الإجراءات الإدارية. لكن الأرباح الموعودة لا تتحقق أبدًا، ويختفي المحتال عن الأنظار. يعتمد هذا الاحتيال على استغلال مشاعر الخوف من ضياع الفرصة المالية المربحة (FOMO)، واستخدام أساليب الضغط لإقناع الضحايا بالتصرف بسرعة دون تقييم الوضع بشكل كامل.

احتيالات التصيّد الإلكتروني

• احتيالات العبارة الأولية والمواقع الوهمية: مثل المتشبهين المخادعين، يقوم بعض المحتالين بإنشاء مواقع وهمية تحاكي منصات أو تطبيقات شهيرة. تأكد دائمًا من التحقق من عنوان URL قبل النقر عليه، ولا تمنح أي موقع العبارة الأولية خاصتك تحت أي ظرف.

• البريد الإلكتروني وعمليات التصيّد عبر وسائل التواصل الاجتماعي: احذر من المحتالين الذين يتنكرون في صورة شخصيات مشهورة مثل إيلون ماسك على Twitter، ويعرضون صفقات "مثالية للغاية". إذا كان الأمر يبدو مريبًا، فغالبًا ما يكون كذلك. تظهر هذه العمليات الاحتيالية عادةً في الإشارات إليك، الرسائل المباشرة على وسائل التواصل الاجتماعي أو رسائل ديكسورد المباشرة Discord DMs، صندوق البريد الإلكتروني، أو في أقسام التعليقات. تمامًا كما هو الحال في عملية احتيال الخاصة بمحفظة TrustWallet، إذا تواصل معك شخص من فريق الدعم وطلب منك العبارة الأولية، فهو على الأرجح يحاول الاحتيال عليك. تذكر: لا تعطي أبدًا أي معلومات شخصية أو كلمات مرور أو عبارات أولية.

• التطبيقات المزيفة على الهواتف المحمولة: قد يتنكر المحتالون في صورة تطبيقات محافظ مشهورة مثل Trezor، في محاولة لسرقة العملات الرقمية التي حصلت عليها بشق الأنفس. احرص قم دائمًا على تحميل التطبيقات من المصادر الرسمية وتحقق من التقييمات للتأكد من أن التطبيق شرعي. عند استعادةً محفظة للعملات الرقمية، سيتعين عليك إدخال عبارة أولية، لذا تأكد من التحقق جيدًا عندما تقوم بتحميل تطبيق جديد مثل محفظة OKX.

• البرمجيات الخبيثة المخفية في التنزيلات: في أغسطس 2023، تعرضت CoinsPaid، وهي منصة معالجة مدفوعات العملات الرقمية الأوكرانية، للاختراق وسُرِق منها 37 مليون دولار. تم خداع موظف لتحميل اختبار لمقابلة عمل، وكان هذا الاختبار مزيفًا. قام الموظف بتثبيت برامج خبيثة، مما أدى إلى اختراق البرامج الخبيثة للنظام الداخلي لشركة CoinsPaid. ثم تمكن المحتالون من الوصول إلى ملايين الدولارات من النقود بالعملات الرقمية.

عمليات الاحتيال في المشاريع العملات الرقمية

• المشاريع المزيفة أو المقلدة: تشمل بعض عمليات الاحتيال مشاريع تدعي أنها عملات رقمية مشهورة مثل عملية احتيال Bitcoin Gold. قد تبدو هذه المشاريع حقيقية، لكنها تهدف فقط لخداعك وسرقة النقود خاصتك. دائمًا تحقق من مصداقية المشروع قبل أن تستثمر النقود خاصتك.

• المشاريع التي لا تنطوي على فائدة أو تعد بوعود غير واقعية: هل تذكر BitConnect؟ تقدم مثل هذه المشاريع وعودًا غير واقعية وغالبًا ما تفتقر إلى أساس واقعي. كن حذرًا من الخطط التي تبدو مثالية للغاية.

• مخططات رفع وخفض السعر: تقوم مجموعات مثل مجموعة 'Big Pump Signal' على تيليجرام برفع قيمة العملة بشكل مصطنع، ثم تبيعها بسرعة بعد ذلك، تاركة المستثمرين الغافلين في الخسارة. تجنب مثل هذه المخططات وابتعد عن الهياج الإعلامي. وتذكر: احرص دائمًا على التحقق من المعلومات بنفسك.

عمليات الاحتيال في منصات التداول والمحافظ

• منصات التداول المزيفة: قد يقوم الأشخاص غير الأمناء بإنشاء منصات التداول المزيفة لجذب المستخدمين. التزم بالتعامل مع منصات التداول الشهيرة وذات السمعة الجيدة التي توضح بشكل شفاف إثبات الاحتياطيات الخاصة بها، مثل OKX، لحماية أصولك.

• التطبيقات والخدمات المزيفة للمحافظ: تطبيق MyBigCoin هو مثال على خدمة مزيفة تقدم وعودًا فارغة بهدف سرقة نقود المستخدمين. احرص دائمًا على البحث عن مقدمي خدمات المحفظة وابحث عن توصيات موثوقة. إذا كنت تبحث عن محفظة ذات وصاية ذاتية جديدة، نوصي بتجربة محفظة OKX.

• عمليات الاحتيال في الطرح الأوَّلي للعملة (ICO): يمكن أن تكون عمليات الطرح الأولي للعملات (ICOs) فرصة مثيرة ومربحة، مثل أي مشروع جديد في مجال العملات الرقمية، لكنها تحمل أيضًا مخاطر كبيرة. كن حذرًا من الفخاخ المرتبطة بها وتأكد من أنك تقوم بالتحقق اللازم بشأن ما يعد به عمليات الطرح الأولي للعملات هذه. تعد عمليات الاحتيال مثل PlexCoin وCentra Tech أمثلة بارزة على عمليات الطرح الأولي للعملات التي فشلت. ابحث عن معلومات شفافة حول الفريق، وأهداف واقعية، وورقة بيضاء مكتوبة بشكل جيد.

أفضل الممارسات لتجنب التعرض للاحتيال

احرص على تأمين أو حفظ أصولك الرقمية بنفسك

• استخدم محافظ ومنصة تداول ذات سمعة موثوقة: اللامركزية (نظام يحتاج لثقة أطرافه ببعضها البعض) أمر بالغ الأهمية في عالم العملات الرقمية. التزم بالتعامل مع محافظ ومنصات تداول معروفة تتمتع بتدابير أمان قوية وتقوم بالتواصل بشفافية بشأن إثبات الاحتياطيات الخاصة بها أو تقدم نماذج أمان مفتوحة المصدر.

• فعّل المصادقة الثنائية: أضف طبقة أمان إضافية لحساباتك (بما في ذلك جميع حساباتك من وسائل التواصل الاجتماعي إلى البريد الإلكتروني) عبر تفعيل المصادقة الثنائية (2FA). إنها خطوة صغيرة ويمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا.

احرص على البحث عن المشاريع بشكل شامل

• تحقق من مؤهلات الفريق وسجل المشروع: تحقق من خلفية أعضاء الفريق وإنجازاتهم السابقة. فالفريق القوي هو أساس أي مشروع ناجح.

• افحص الورقة البيضاء للمشروع: الورقة البيضاء هي بمثابة مخطط المشروع. تأكد من أنها مكتوبة بشكل جيد، وشاملة، وتوضح رؤية وخطة واضحة. إذا كانت غير منطقية أو بدت مثاليًا للغاية، فقد تكون عملية احتيال.

• حلل اقتصاديات العملة الرمزية وحالات الاستخدام: ادرس بعمق اقتصاديات العملة الرمزية للمشروع وحالات استخدامه. المشروع القوي يجب أن يكون له هدف عملي وخطة واضحة لتوزيع العملة الرمزية. إذا كان توزيع العملة الرمزية متركزًا بشكل مفرط بين الأعضاء المؤسسين أو لا يحتوي على خطة قفل واضحة، فقد يكون هذا علامة على مخطط رفع وخفض السعر.

كن حذرًا في التعاملات

• تحقق من مصدر الرسائل والبريد الإلكتروني: غالبًا ما يتنكر المحتالون في صورة ممثلين رسميين من شركات كبيرة مثل المدير التنفيذي لشركة OKX. تحقق من مصادقة المرسل قبل التفاعل أو مشاركة أي معلومات حساسة، واتصل دائمًا بفريق الدعم إذا تلقيت محاولات تصيّد.

• تجنب مشاركة المعلومات الحساسة على الإنترنت: احتفظ بمفاتيحك الخاصة والعبارات الاولية لنفسك، ويفضل تخزين كلمات المرور بشكل غير متصل. تعامل معها كأسرارك الأكثر قيمة.

• كن منتبهًا: تعتمد الكثير من أساليب الاحتيال الحالية على التلاعب العاطفي. كن حذرًا ومنتبهًا من أي اتصال غير مرغوب فيه من غرباء عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات الرسائل، وتساءل دائمًا عن دوافع المتصل.

راقب الأصول الخاصة بك

• تابع محفظتك باستمرار: راجع محفظتك بانتظام وابقَ على اطلاع حول المشاريع التي تشارك فيها. من الأفضل أن تنقل العملات الرقمية من منصة التداول إلى محفظة ذات وصاية ذاتية لتحقيق مستوى أعلى من الأمان.

• ابقَ على اطلاع على سوق العملات الرقمية: يتطور عالم العملات الرقمية بسرعة. تابع أحدث الأخبار والتطورات لتتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة. نوصي بمتابعة مصادر الأخبار الموثوقة وحسابات وسائل التواصل الاجتماعي البارزة في مجال العملات الرقمية.

ثقف نفسك: قراءة أساسية

يمثل تثقيف نفسك حول تهديدات الاحتيال في مجال العملات الرقمية أحد أقوى الطرق لحماية نفسك والآخرين من الوقوع في الفخ كضحايا. فيما يلي قائمة بالموارد الإضافية التي نوصي باستكشافها للتعرف على عمليات الاحتيال الحديثة في عالم العملات الرقمية، وكيفية تجنبها، وكيفية الإبلاغ عنها.

• نصائح لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية للمستهلكين حول العملات الرقمية والاحتيال.

• تقدم شركة Kaspersky، المتخصصة في الأمن السيبراني، إرشادات مخصصة حول أمان العملات الرقمية على مدونتها.

• توفر جمعية الامتثال للعملات الرقمية وسيلة للإبلاغ عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية. سيتم التعامل مع الحادث من قبل الجهات القانونية والمحقيقين في مجال البلوكشين.

• توفر منصات التعليم مثل Coursera وUdemy دورات مفيدة حول أمان العملات الرقمية، والحفظ الذاتي، وكيفية التعرف على عمليات الاحتيال.

الختام

بينما يزخر عالم العملات الرقمية بالفرص، إلا أن هناك الكثير من التهديدات أيضًا. من خلال البقاء يقظًا، وممارسة عادات الأمن السيبراني الجيدة، وإجراء بحث شامل، ستكون أكثر استعدادًا للتنقل في هذا المشهد المثير بأمان. تذكر، من الضروري أن تتحمل مسؤولية أصولك وأن تظل دائمًا في حالة تأهب.