我如何完成附加認證——加強盡職調查問卷(EDD)?
什麼是加強盡職調查問卷(EDD, Enhanced Due Diligence)?
爲保證符合法律法規需求,OKX 將會要求平臺用戶完成加強盡職調查附加認證。這不單是滿足合規與合法性要求,也是爲了提高用戶資產與賬戶的保護性。OKX 將會檢測新註冊或者已註冊用戶,若您收到平臺站內信息與郵件通知,請依據指示及時完成認證;若未及時完成,可能導致賬戶功能受到限制。
若您受到加強盡職調查附加認證的通知,請及時更新您的財富來源/職業狀態信息(SOW, Source of Wealth)以及資金來源(SOF, Source of Fund)的信息與文件。同時,請確保您提供的文件滿足以下要求:
主要接受 PDF 電子檔格式或正式紙本文件拍照,截圖文件將無法通過審覈;
文件需是簽發至您的實名姓名;
資金來源的文件中,條目、金額和簽發日期等重要信息需清楚顯示;
文件需完整且清楚顯示,四邊四角不得有任何遮擋;
需包含、且清楚顯示簽發機構的擡頭/蓋章;
主要接受近期 3 個月內簽發文件(部分文件不適用);
鑑於每個用戶的情況不同,您需要依據自身真實情況更新個人的財富來源以及資金來源信息。
1、資金來源(SOF, Source of Fund)
可選擇項目以及參考標的如下:
資金來源項目 & 註解 | 證明文件 |
就業收入 | 薪資單(最新) 納稅申報表(最新) 顯示有薪資收入的銀行對賬單(近 3 個月總和)或銀行信函 說明職位、日期和薪水的僱傭驗證信 |
資產出售 房地產、企業、股權等 其他有型/無形資產買賣 | 顯示有金額、收款或收益的銷售協議副本(最新) 財務審計報表(最新) |
企業收益/商業利潤 企業的營業收益 商業行爲的獲利、利潤 | 財務審計報表(最新) 企業銀行戶口的銀行對賬單(近 3 個月總和) 公司納稅申報表(最新) 獨立第三方開具的合規報告 企業所有權證明、股份登記和/或股本報表 |
繼承或禮物 繼承遺產 他人贈與/判賠的資金資產 | 遺囑或遺囑認證書 捐贈者說明贈與原因、金額及其財富來源的信函 顯示有接收捐贈者資金/存款流水的銀行對賬單 離婚與贍養費/判歸(金錢、財產等)的法院指令 |
金融機構融資 個人/商業貸款 來自傳統金融機構(銀行、投行等)的融藉資金 | 顯示從金融機構收到款項的銀行對賬單 與金融機構簽訂的金融協議證明(例如貸款協議副本) |
去中心化融資 空投活動、代幣發放、借幣質押等 來自其他交易所/錢包的個人資金 | 資金來源交易所的賬戶賬單(近 3 個月總和) 顯示有從交易所接收資金的銀行對賬單 來自去中心化交易所的交易憑據,需顯示有交換/獲取的資金 |
個人儲蓄 | 顯示有過往收入的納稅申報表(最新) 顯示有職位、日期和薪水的工作證明書 遺囑或遺囑認證書 捐贈者說明贈與原因、金額及其財富來源的信函 離婚與贍養費/判歸(金錢、財產等)的法院指令 |
2、職業/所在行業(SOW, Source of Wealth)
可選擇項目以及參考標的如下:
財富來源項目 & 註解 | 證明文件 |
就業收入 住宿、娛樂或旅遊業 法律、商業與行政類 農業與種植業 教學、研究和學術行業 礦業與能源 醫療保健 軍方與政府 工藝技術、建築和製造業 房地產行業 零售業 | 薪資單(最新) 納稅申報表(最新) 顯示有薪資收入的銀行對賬單(近 3 個月總和)或銀行信函 顯示有職位、日期和薪水的工作證明書信 |
投資 財富來自於投資業務的收益 | 銀行/經紀商資管受託的確認信函,或銀行對賬單(近 3 個月) 銀行對賬單(近 3 個月總和)或加密貨幣交易所的餘額證明 |
企業所有權 財富主要來自於企業的收益 | 企業所有權證明、股份登記和/或股本報表 公司納稅申報表(最新) 顯示有利潤、股息和/或獎金的公司財務審計報表(最新) |
資產出售 房地產、企業、股權等 其他有型/無形資產買賣 | 顯示有金額、收款或收益的銷售協議副本(最新) 財務審計報表(最新) |
繼承或禮物 財富來自繼承遺產 財富來自他人贈與/判賠 | 遺囑或遺囑認證書 捐贈者說明贈與原因、金額及其財富來源的信函 顯示有接收捐贈者資金/存款流水的銀行對賬單 離婚與贍養費/判歸(金錢、財產等)的法院指令 |
學生 | 工資單(最新 2 份) 納稅申報表(最新) 兼職僱主或實習單位所發出,顯示有職位、日期、工資的工作證明書信 顯示有薪資收入的銀行對賬單(近 3 個月總和)或銀行信函 |
溫馨提醒您,以上常見可接受的文件僅供一般參考,部分情況下可能需要補充更多資料或其他文件。可別情況下,以上建議可能不適用所有人,如有任何疑惑,還請及時聯繫我們的支持團隊瞭解更多詳情。
3、常見問題
1、爲什麼 OKX 需要我提供個人財務信息?
很遺憾造成您的困擾,請您諒解平臺有其合規性與合法性要求,將不定期檢測並要求用戶更新賬戶信息;您的賬戶目前受系統自動檢測,需要辛苦您配合更新賬戶信息進行認證,這也是爲了保護平臺用戶的資產與賬戶安全,還請您諒解。
2、如果我不處理的話,是否會對我的賬戶造成影響?
若您收到平臺站內或郵件通知,還請您根據提示完成認證;如果未及時按照要求完成附加認證,賬戶功能可能受到使用限制。
3、如果我是個體戶(自僱人士),經營個人的小生意,應該選擇什麼資金來源以及財富來源?
納稅申報表(最新)
營業執照、證書
其他有效證明文件
4、我對於提交個人信息感到不安全。
請您放心,您的賬戶信息在平臺上是絕對安全的,平臺長期致力於保護用戶的賬戶信息與安全性,有嚴密的保護措施與機制。
5、如果我有多種財富來源的話,應該怎麼去選擇?
您可依據個人情況選擇最符合您的主要財富來源項目。
6、爲什麼別人沒有觸發,只有我觸發?
理解您的疑惑,這是面向所有用戶的附加認證;平臺爲了保證所有用戶的資產與賬戶安全,將會不定期檢測賬戶安全性,若您收到平臺站內或郵件通知,還請您根據提示完成認證即可。
7、如果我提交的文件無法通過審覈該怎麼辦?
若未及時通過認證,你的賬戶部分/全部功能可能受到使用限制。但請您無需擔心,您仍可持續進行認證,並不會限制您認證的權限。若在認證過程中有任何疑問,您亦可隨時聯繫我們的支持團隊尋求更多協助。
8、我應該去到哪裏認證?
進入 App 認證中心頁面點擊【立即認證】完成此份附加認證,App 具體操作:進入 App > 【個人中心圖標(左上角)】>【個人頭像】>【個人資料】>【身份認證】 >【立即認證】。