我如何完成附加认证——加强尽职调查问卷(EDD)?
什么是加强尽职调查问卷(EDD, Enhanced Due Diligence)?
为保证符合法律法规需求,OKX 将会要求平台用户完成加强尽职调查附加认证。这不单是满足合规与合法性要求,也是为了提高用户资产与账户的保护性。OKX 将会检测新注册或者已注册用户,若您收到平台站内信息与邮件通知,请依据指示及时完成认证;若未及时完成,可能导致账户功能受到限制。
若您受到加强尽职调查附加认证的通知,请及时更新您的财富来源/职业状态信息(SOW, Source of Wealth)以及资金来源(SOF, Source of Fund)的信息与文件。同时,请确保您提供的文件满足以下要求:
主要接受 PDF 电子档格式或正式纸本文件拍照,截图文件将无法通过审核;
文件需是签发至您的实名姓名;
资金来源的文件中,条目、金额和签发日期等重要信息需清楚显示;
文件需完整且清楚显示,四边四角不得有任何遮挡;
需包含、且清楚显示签发机构的抬头/盖章;
主要接受近期 3 个月内签发文件(部分文件不适用);
鉴于每个用户的情况不同,您需要依据自身真实情况更新个人的财富来源以及资金来源信息。
1、资金来源(SOF, Source of Fund)
可选择项目以及参考标的如下:
资金来源项目 & 注解 | 证明文件 |
就业收入 | 薪资单(最新) 纳税申报表(最新) 显示有薪资收入的银行对账单(近 3 个月总和)或银行信函 说明职位、日期和薪水的雇佣验证信 |
资产出售 房地产、企业、股权等 其他有型/无形资产买卖 | 显示有金额、收款或收益的销售协议副本(最新) 财务审计报表(最新) |
企业收益/商业利润 企业的营业收益 商业行为的获利、利润 | 财务审计报表(最新) 企业银行户口的银行对账单(近 3 个月总和) 公司纳税申报表(最新) 独立第三方开具的合规报告 企业所有权证明、股份登记和/或股本报表 |
继承或礼物 继承遗产 他人赠与/判赔的资金资产 | 遗嘱或遗嘱认证书 捐赠者说明赠与原因、金额及其财富来源的信函 显示有接收捐赠者资金/存款流水的银行对账单 离婚与赡养费/判归(金钱、财产等)的法院指令 |
金融机构融资 个人/商业贷款 来自传统金融机构(银行、投行等)的融借资金 | 显示从金融机构收到款项的银行对账单 与金融机构签订的金融协议证明(例如贷款协议副本) |
去中心化融资 空投活动、代币发放、借币质押等 来自其他交易所/钱包的个人资金 | 资金来源交易所的账户账单(近 3 个月总和) 显示有从交易所接收资金的银行对账单 来自去中心化交易所的交易凭据,需显示有交换/获取的资金 |
个人储蓄 | 显示有过往收入的纳税申报表(最新) 显示有职位、日期和薪水的工作证明书 遗嘱或遗嘱认证书 捐赠者说明赠与原因、金额及其财富来源的信函 离婚与赡养费/判归(金钱、财产等)的法院指令 |
2、职业/所在行业(SOW, Source of Wealth)
可选择项目以及参考标的如下:
财富来源项目 & 注解 | 证明文件 |
就业收入 住宿、娱乐或旅游业 法律、商业与行政类 农业与种植业 教学、研究和学术行业 矿业与能源 医疗保健 军方与政府 工艺技术、建筑和制造业 房地产行业 零售业 | 薪资单(最新) 纳税申报表(最新) 显示有薪资收入的银行对账单(近 3 个月总和)或银行信函 显示有职位、日期和薪水的工作证明书信 |
投资 财富来自于投资业务的收益 | 银行/经纪商资管受托的确认信函,或银行对账单(近 3 个月) 银行对账单(近 3 个月总和)或加密货币交易所的余额证明 |
企业所有权 财富主要来自于企业的收益 | 企业所有权证明、股份登记和/或股本报表 公司纳税申报表(最新) 显示有利润、股息和/或奖金的公司财务审计报表(最新) |
资产出售 房地产、企业、股权等 其他有型/无形资产买卖 | 显示有金额、收款或收益的销售协议副本(最新) 财务审计报表(最新) |
继承或礼物 财富来自继承遗产 财富来自他人赠与/判赔 | 遗嘱或遗嘱认证书 捐赠者说明赠与原因、金额及其财富来源的信函 显示有接收捐赠者资金/存款流水的银行对账单 离婚与赡养费/判归(金钱、财产等)的法院指令 |
学生 | 工资单(最新 2 份) 纳税申报表(最新) 兼职雇主或实习单位所发出,显示有职位、日期、工资的工作证明书信 显示有薪资收入的银行对账单(近 3 个月总和)或银行信函 |
温馨提醒您,以上常见可接受的文件仅供一般参考,部分情况下可能需要补充更多资料或其他文件。可别情况下,以上建议可能不适用所有人,如有任何疑惑,还请及时联系我们的支持团队了解更多详情。
3、常见问题
1、为什么 OKX 需要我提供个人财务信息?
很遗憾造成您的困扰,请您谅解平台有其合规性与合法性要求,将不定期检测并要求用户更新账户信息;您的账户目前受系统自动检测,需要辛苦您配合更新账户信息进行认证,这也是为了保护平台用户的资产与账户安全,还请您谅解。
2、如果我不处理的话,是否会对我的账户造成影响?
若您收到平台站内或邮件通知,还请您根据提示完成认证;如果未及时按照要求完成附加认证,账户功能可能受到使用限制。
3、如果我是个体户(自雇人士),经营个人的小生意,应该选择什么资金来源以及财富来源?
纳税申报表(最新)
营业执照、证书
其他有效证明文件
4、我对于提交个人信息感到不安全。
请您放心,您的账户信息在平台上是绝对安全的,平台长期致力于保护用户的账户信息与安全性,有严密的保护措施与机制。
5、如果我有多种财富来源的话,应该怎么去选择?
您可依据个人情况选择最符合您的主要财富来源项目。
6、为什么别人没有触发,只有我触发?
理解您的疑惑,这是面向所有用户的附加认证;平台为了保证所有用户的资产与账户安全,将会不定期检测账户安全性,若您收到平台站内或邮件通知,还请您根据提示完成认证即可。
7、如果我提交的文件无法通过审核该怎么办?
若未及时通过认证,你的账户部分/全部功能可能受到使用限制。但请您无需担心,您仍可持续进行认证,并不会限制您认证的权限。若在认证过程中有任何疑问,您亦可随时联系我们的支持团队寻求更多协助。
8、我应该去到哪里认证?
进入 App 认证中心页面点击【立即认证】完成此份附加认证,App 具体操作:进入 App > 【个人中心图标(左上角)】>【个人头像】>【个人资料】>【身份认证】 >【立即认证】。